银行反洗钱一般会调查多久？-法师兄

银行反洗钱一般会调查多久？

来源：法律编辑整理时间： 2023-08-17 18:00:44 249 人看过

银行反洗钱调查并没有时间限制，一般会在几个月以上。实践中，反洗钱调查一般分为四个阶段：调查准备阶段、调查实施阶段、临时冻结阶段和调查结束阶段。调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章。调查组实施反洗钱调查，可以采取书面调查或者现场调查的方式。制作《反洗钱调查报告表》时，调查组应当按照下列情形，分别提出调查处理意见：

1、经调查确认可疑交易活动不属实或者能够排除洗钱嫌疑的，结束调查；

2、经调查不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案。

法院怎样会调查双方的银行账户

根据《刑事诉讼法》的规定，法院有权向有关单位和个人调查取证，有关单位和个人不得拒绝。人民法院对有关单位和个人提出的证明文书，应当辨别真伪，审查确定其效力。但是在实践中，由于法院任务繁重，因此一般不会主动调查。只有在当事人提出调查的申请之后，法院才会调查银行账户。

目前，大多数法院要求当事人提供拟查询银行的具体名称，如中国建设银行储蓄所等等，以及提供具体账号。实践中，只要明确知道具体在哪个营业所开的户，凭身份证号码和姓名就一定能查到被申请人的储蓄情况，但有的法院依然要求当事人能提供具体的账户，而当事人一般没有再次获取账户的机会了，这种情况下，我们还是建议与法院再次沟通，按法律程序进行查询要求。只要要求不过分，有依据，承办法官会酌情考虑当事人一再的请求的。

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