反洗钱：公民应该采取哪些措施？-法师兄

反洗钱：公民应该采取哪些措施？

来源：互联网时间： 2023-07-04 17:51:10 218 人看过

公民反洗钱如下所示：

1、积极配合金融机构识别客户身份；

2、不要随意出借身份证；

3、不要随意出借自己的账户；

4、不要用自己的账户为他人提现；

5、为了规避监管标准，拆分交易只会弄巧成拙；

6、选择安全可靠的金融机构；

7、支持国家反洗钱工作也是为了保护自己的利益；

8、勇于举报反洗钱活动，维护社会公平正义。

银监会反洗钱监管要求

行业金融机构应当按照风险为本的原则，将洗钱和恐怖融资风险管理纳入全面风险管理体系。建立完善的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度；明确董事会、监事会、高级管理层及相关部门的职责分工；有效履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存以及大额交易和可疑交易报告等各项反洗钱和反恐怖融资义务。

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

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