如何识别和防范非法集资,要坚定“天上没有馅饼”的信念,冷静分析“高回报”和“快速致富”的投资项目,同时要看主体资格是否合法,集资活动是否获批;是否通过媒体、推介会、传单、短信等渠道向社会公布;是否向非特定社会对象募集资金;是否承诺回报,由于非法集资行为一般具有承诺一定比例集资回报的特点,公众还应增强理性投资意识。高收入往往伴随着高风险,不规范的经济活动蕴含着巨大的风险。此外,还要增强参与非法集资自担风险的意识。非法集资是一种违法行为,非法集资参与者投入的资金及相关利益不受法律保护。因此,一些单位和个人在兜售高息存款、股票、债券、基金和投资回报率高的开发项目时,如果确实无法判断是否为非法集资,就必须认真鉴别,谨慎投资,方法一:与银行贷款利率和普通理财产品收益率相比,在大多数情况下,明显的高投资收益率很可能是一个投资陷阱。根据我国规定,如果贷款利率超过国家规定的4倍以上,将不受法律保护,可以作为判断回报是否过高的参考。企业的正常年利润一般不超过20%。超高利润投资回报的分配不能维持太久,必须存在非法欺诈“快速致富”、“高回报、零风险”极有可能成为“请皇帝入瓮”的投资陷阱方法二:通过政府网站,核查相关企业是否为国家批准的合法上市公司,不具备发行、出售股票、销售金融产品和开展存贷款业务的主体资格的,是否可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等,他们涉嫌非法集资
第三种方法是通过查询工商登记资料,了解相关企业是否为合法注册企业,是否办理了税务登记。如果主体身份不合法、不真实,则涉嫌诈骗
方法四:通过媒体和网络资源,搜索查询相关企业的犯罪记录,防止犯罪分子异地犯罪
,如果真的无法判断是否非法集资,我们可以咨询相关部门,了解细节后再做决定
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如何在生活中举报非法集资?河北在线咨询 2021-07-28非法集资属于刑事犯罪,涉嫌集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪,建议及时向所在地公安机关报案。法律依据:《刑事诉讼法》第十八条 刑事案件的侦查由公安机关进行,法律另有规定的除外。第一百零七条公安机关或者人民检察院发现犯罪事实或者犯罪嫌疑人,应当按照管辖范围,立案侦查。第一百零八条任何单位和个人发现有犯罪事实或者犯罪嫌疑人,有权利也有义务向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者举报。被害人对侵犯其人身、
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如何判断非法集资陕西在线咨询 2022-08-02依据我国《刑法》相关规定,非法集资刑事案件视其犯罪行为不同,分别以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪定罪处罚。 根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当依法追究刑事责任: (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的; (二)个人非法吸收或者变
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非法集资是如何判断的安徽在线咨询 2022-08-11(一)集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例,致使集资款不能返还的; (二)肆意挥霍集资款,致使集资款不能返还的; (三)携带集资款逃匿的; (四)将集资款用于违法犯罪活动的; (五)抽逃、转移资金、隐匿财产,逃避返还资金的; (六)隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,逃避返还资金的; (七)拒不交代资金去向,逃避返还资金的; (八)其他可以认定非法占有目的的情形
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如何判断是非法集资?上海在线咨询 2022-07-08(一)集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例,致使集资款不能返还的; (二)肆意挥霍集资款,致使集资款不能返还的; (三)携带集资款逃匿的; (四)将集资款用于违法犯罪活动的; (五)抽逃、转移资金、隐匿财产,逃避返还资金的; (六)隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,逃避返还资金的; (七)拒不交代资金去向,逃避返还资金的; (八)其他可以认定非法占有目的的情形
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如何判断非法集资行为新疆在线咨询 2022-09-14方法一:对照和普通金融产品的回报率,多数情况下,明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国规定,超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护,可作为判断回报是否过高的参考。一个企业正常的年利润一般不会超过20%,超高利投资回报分配不可能维持太久,其中必有非法诈骗行为。“快速致富”“高回报、零风险”极有可能是“请君入瓮”的投资陷阱。方法二:通过政府网站,查询相关企业是不是经过国家批准的合法的、是不是可