地下钱庄的内涵和外延是什么？-法师兄

地下钱庄的内涵和外延是什么？

来源：法律编辑整理时间： 2023-07-19 06:00:35 327 人看过

地下钱庄的特点有：地下钱庄规模惊人，大要案频发，涉案地区范围广，地下钱庄非法活动范围从东南沿海等经济活跃区域逐步向中西部等内陆省份蔓延等等。地下钱庄的性质是一种特殊的非法金融组织。

除此之外地下钱庄特点还有：

（一）地下钱庄利用空壳公司，伪造贸易单证骗购外汇，实现大额资金跨境流出。

（二）骗取政府出口奖励成为地下钱庄非法交易驱动力。

地下钱庄贷款可靠吗？

地下钱庄本身就是一种违法行为，借款人向地下钱庄贷款，贷款利息较高，借款人贷款以后，所还金额远远超过自己的承受能力。简单来说，地下钱庄的贷款跟高利贷几乎是同等概念。一旦借款人没有按时归还款项或是处于换不清贷款的情况下，其催款时会使用黑社会的人员，会对借款人造成人身伤害。

《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定，非法经营罪，是指违反国家规定，有下列非法经营行为之一的犯罪。

（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或其他限制买卖的物品的；

（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件；

（三）未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险业务的，或者非法从事资金结算业务的；

（四）从事其他非法经营活动，扰乱市场秩序，情节严重的行为。

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