地下钱庄的内涵和外延是什么？-法师兄

地下钱庄的内涵和外延是什么？

来源：互联网时间： 2023-07-19 06:00:35 327 人看过

地下钱庄的特点有：地下钱庄规模惊人，大要案频发，涉案地区范围广，地下钱庄非法活动范围从东南沿海等经济活跃区域逐步向中西部等内陆省份蔓延等等。地下钱庄的性质是一种特殊的非法金融组织。

除此之外地下钱庄特点还有：

（一）地下钱庄利用空壳公司，伪造贸易单证骗购外汇，实现大额资金跨境流出。

（二）骗取政府出口奖励成为地下钱庄非法交易驱动力。

地下钱庄贷款可靠吗？

地下钱庄本身就是一种违法行为，借款人向地下钱庄贷款，贷款利息较高，借款人贷款以后，所还金额远远超过自己的承受能力。简单来说，地下钱庄的贷款跟高利贷几乎是同等概念。一旦借款人没有按时归还款项或是处于换不清贷款的情况下，其催款时会使用黑社会的人员，会对借款人造成人身伤害。

《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定，非法经营罪，是指违反国家规定，有下列非法经营行为之一的犯罪。

（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或其他限制买卖的物品的；

（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件；

（三）未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险业务的，或者非法从事资金结算业务的；

（四）从事其他非法经营活动，扰乱市场秩序，情节严重的行为。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多催款相关文章

抚养义务
子女抚养义务的内涵和外延

狭义扶养义务主要是指的平辈之间的相互抚养，比如说夫妻之间，兄弟姐妹之间。而并非是父母子女之间的抚养关系。广义的扶养包括赡养、扶养以及抚养。父母不履行抚养义务的，未成年子女或者不能独立生活的成年子女，有要求父母给付抚养费的权利。经济上供养有扶养能力的成年子女在父母无经济收入、或者经济收入不足以维持当地最低生活需要时，要为老年人提供必需的赡养费用。父母离婚子女抚养义务怎么定（一）两周岁以下的子女，一般随母方生活。母方有下列情形之一的，可随父方生活：1、患有久治不愈的传染性疾病或其他严重疾病，子女不宜与其共同生活的；2、有抚养条件不尽抚养义务，而父方要求子女随其生活的；3、因其他原因，子女确无法随母方生活的。（二）父母双方协议两周以下子女随父方生活，并对子女健康成长无不利影响的，可予准许。（三）对两周岁以上未成年的子女，父方和母方均要求随其生活，一方有下列情形之一的，可予优先考虑：1、已做绝育手

2023-07-02

251人看过
商标
商标的内涵与外延

商标构成要素包括：文字、图形、字母、数字、三维标志、颜色组合和声音等，以及上述要素的组合。申请注册的商标，应当有显著特征，便于识别，并不得与他人在先取得的合法权利相冲突2013年新商标法取消注册商标的“可视性”要求，将声音列入注册商标范畴;相应地，规定“国歌”、“军歌”不得作为注册商标注册。注册商标有效期为10年，但商标注册人可以通过续展，延长商标的保护期限，续展次数没有限制。二、不得作为商标的标志(没有显著特征)：1、商品的通-用名称和图形;(所谓通-用名称，是指在某一区域内已被特定行业普遍使用，为交易者共同承认的名称。通-用图形则指本行业通-用的商品图形。)如以“乳牛”作为奶粉商标图案，因乳牛为本行业通-用的商品图形，商标不具备显著特征，不能获准注册。2、仅表示本商品质量、主要原料、功能、用途、重量、数量及其他特点的;如“羊绒”毛绒、“金质”钢笔等。采用这类商标，将使商品与其他同类商品

2023-06-01

423人看过
法人
法人法律地位的内涵与外延

公司法人的意思是能以自己名义享有民事权利，承担民事义务的企业组织。具体规定如下：1、全民所有制企业、集体所有制企业有符合国家规定的资金数额，有组织章程、组织机构和场所，能够独立承担民事责任，经主管机关核准登记，取得法人资格；2、在中华人民共和国领域内设立的中外合资经营企业、中外合作经营企业和外资企业，具备法人条件的，依法经工商行政管理机关核准登记，取得中国法人资格。公司法人任职的条件是什么？法定代表人必须符合下列条件：1、具有完全民事行为能力；2、有企业所在地正式户口或临时户口；3、具有管理企业的能力和有关的专业知识；4、从事企业的生产经营管理活动；5、产生的程序符合国家法律和企业章程的规定；6、符合其他有关规定的文件。一般情况下，法人是不用负责的，但是也分情况。具体到公司法人承担什么责任，则要根据实际情况进行分析。如果仅仅是因为疏忽大意导致公司发生经济损失，则法人最多承担民事赔偿责任。如

2023-07-12

428人看过
合伙人
地下钱庄是什么意思？

NRA账户(非居民账户)本是银行系统为了方便境外公司在境内业务结算而设立的，然而一些不法分子却通过大量虚假注册境外公司，将其作为资金非法跨境转移的“绿色通道”。1、地下钱庄是什么意思地下钱庄是一种俗称，并非法律概念。近年来公安机关重点打击的地下钱庄，是指不法分子以非法获利为目的，未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动。二，地下钱庄主要有三种类型目前国内的地下钱庄主要有三类：跨境汇兑型、非法买卖外汇型、支付结算型。内外勾结、主动招揽，完成“客户”与地下钱庄对接。银行高管、普通员工和低层级的地下钱庄成员长期在银行、闹市区招揽生意，一旦发现有人需要办理外汇、承兑等业务就主动推销。境内外协助，资金各自循环。地下钱庄在境内外都有合伙人。境内的“客户”将钱交给地下钱庄，境内合伙人便通过微信、QQ等即时通信工具通知境外合伙人，按照汇率将相应数额的外币(如港币、美

2023-06-01

374人看过

合伙人
地下钱庄是什么意思？

NRA账户(非居民账户)本是银行系统为了方便境外公司在境内业务结算而设立的，然而一些不法分子却通过大量虚假注册境外公司，将其作为资金非法跨境转移的“绿色通道”。1、地下钱庄是什么意思地下钱庄是一种俗称，并非法律概念。近年来公安机关重点打击的地下钱庄，是指不法分子以非法获利为目的，未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动。二，地下钱庄主要有三种类型目前国内的地下钱庄主要有三类：跨境汇兑型、非法买卖外汇型、支付结算型。内外勾结、主动招揽，完成“客户”与地下钱庄对接。银行高管、普通员工和低层级的地下钱庄成员长期在银行、闹市区招揽生意，一旦发现有人需要办理外汇、承兑等业务就主动推销。境内外协助，资金各自循环。地下钱庄在境内外都有合伙人。境内的“客户”将钱交给地下钱庄，境内合伙人便通过微信、QQ等即时通信工具通知境外合伙人，按照汇率将相应数额的外币(如港币、美

2023-06-01

478人看过
毒品犯罪
地下钱庄是什么意思

地下钱庄又称影子银行、融资店等，是从事地下经济活动的组织，它们的功能有如非法银行、财务公司、钱庄等，表面可能以合法组织作装潢，例如找换店、当铺、银楼、洋行、外贸公司、旅行社等。地下钱庄的生意不按政府当局的法例行事，即是“非法活动”。其业务包括洗黑钱、高利贷、非法汇款等。地下钱庄游离于金融监管体系之外，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，从事非法买卖外汇、跨国(境)资金转移或资金存储借贷等非法金融业务。地下钱庄非法经营活动较为隐蔽，中国地下钱庄的数量和资金吞吐量难以准确统计。从公安机关侦破的一些典型案件看，一些地方地下钱庄的经营已形成一定规模，经手的资金额巨大，危害严重。《中华人民共和国刑法》第一百九十一条【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，

2023-06-12

91人看过