信托产品设立流程是什么-法师兄

信托产品设立流程是什么

来源：法律编辑整理时间： 2023-02-25 20:11:07 69 人看过

信托产品的设立流程主要包括：产品立项、尽职调查、产品审核、报告审批、账户开立、产品推介、产品成立等环节。

产品立项是信托项目设立的起始环节，也是风险控制的起点，需要确定产品的初步可行性；尽职调查是以信托目的为导向、以交易结构为基础的，覆盖行业、市场、目标企业和委托人等多个方面；产品审核包括文件审批、文件制作、财产管理多个环节，需要信托公司内部各个部门的协同运作；信托产品推介包括直接销售和代理销售两种方式，涉及客户识别、反洗钱、营销推介等多项工作。在上述工作基础上，信托产品可以顺利成立，并对外发布公告。

一、投资者可以几个人合买一个信托吗？

不可以。《信托公司集合资金信托计划管理办法》规定认购风险申明书至少应当包含以下内容“委托人应当以自己合法所有的资金认购信托单位，不得非法汇集他人资金参与信托计划”。由于信托有风险，所以为保护投资人，特别是小投资人，有关信托的法律法规规定，只有符合条件的合格投资者，并具有一定承担风险能力的人才能购买信托产品。

二、信托公司设立集合资金信托计划应当符合什么要求？

信托公司设立信托计划，应当符合以下要求：

(1)委托人为合格投资者；

(2)参与信托计划的委托人为唯一受益人；

(3)单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制；

(4)信托期限不少于一年；

(5)信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定；

(6)信托受益权划分为等额份额的信托单位；

(7)信托合同应约定受托人报酬，除合理报酬外，信托公司不得以任何名义直接或间接以信托财产为自己或他人牟利；

(8)中国银行业监督管理委员会规定的其他要求。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多产品相关文章

法律综合知识
设立公司信托发行条件是什么？

一、设立公司信托发行条件是什么？1、在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；2、有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式；3、有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录；4、经营管理良好，最近2年内无重大违法违规经营记录；5、财务状况良好，且最近2个会计年度连续盈利；6、年终分配后，净资产不低于资产总额的30％（合并会计报表口径）；7、入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；8、单个出资人及其关联方投资入股信托公司不得超过2家，其中绝对控股不得超过1家；9、承诺3年内不转让所持有的信托公司股权（银监会依法责令转让的除外），不将所持有的信托公司股权进行质押或设立信托，并在公司章程中载明；10、除国务院规定的投资公司和控股公司外，权益性投资余额原则上不超过本企业净资产的50％（合并会计报表口径）；11、银监会规定的其他审慎性条件。二、信托公司的基本特征1、信托是以信任为基

2024-01-14

349人看过
信托合同
如何设立个人财产信托

1、设立者必须有合法信托目的一般情况下，家族信托委托人不会以诉讼为目的。从目前情况来讲，不合法家族信托包含两部分，即：违法信托、欺诈性信托。不管从事什么，一定不要突破法律底线，一旦突破将“万劫不复”。2、信托财产有合法委托人设立家族信托财产一定具备合法性，不然家族信托存在无效或被撤销。其中非法财产、不存在财产、权属不清财产、未经批准限制流通财产是不能被申请设立家族信托的；3、以信托合同方式存在依据《信托法》规定，家族信托要以书面形式存在，遗嘱虽然是信托的一种书面形式，但是在实际情况中它会引发很多后续问题。常用个人财产信托合同模板＜p＞甲方（受托方）：＜／p＞＜p＞住址：＜／p＞＜p＞乙方（委托方）：＜／p＞＜p＞住址：＜／p＞＜p＞为使乙方的个人财产稳定持续保值、增值，特在平等协商的基础上甲乙双方订立如下信托协议：＜／p＞＜p＞甲方权利和义务：＜／p＞＜p＞一、甲方管理信托财产，必须恪尽职

2023-08-18

349人看过
公益信托
怎样设立信托？

信托业务是一种以信用为基础的法律行为，一般涉及到三方面当事人，即投入信用的委托人，受信于人的受托人，以及受益于人的受益人。（一）设立信托的方式设立信托应当采用书面形式，具体包括以下三种：1、信托合同；2、遗嘱；3、法律、行政法规规定的其他书面文件。以信托合同形式设立信托的，信托合同签订时，信托成立；以遗嘱或者法律、行政法规规定的其他书面文件设立信托的，考虑到委托人对受托人的选任必须以受托人的接受为前提，受托人承诺信托时，信托成立。（二）设立信托的条件1、要有合法的信托目的；2、信托财产应当明确合法；3、信托文件应当采用书面形式；4、要依法办理信托登记。（三）信托无效的情形1、信托目的违反法律、行政法规或者损害社会公共利益；2、信托财产不能确定；3、委托人以非法财产或者本法规定不得设立信托的财产设立信托；4、专以诉讼或者讨债为目的设立信托；5、受益人或者受益人范围不能确定；6、法律、行政法规

2023-06-09

455人看过
房产证
公司设立流程所需步骤有哪些？公司设立流程是什么？

1、编写“公司章程”、“股东会决议”。2、刻私章：去街上刻章的地方刻一个私章，给他们讲刻法人私章（方形的）。费用大概20元左右。3、到会计师事务所领取“银行询征函”：联系一家会计师事务所，领取一张“银行询征函”（必须是原件，会计师事务所盖红色章）。4、银行开立公司验资户：所有股东带上自己入股的那一部分钱到银行，带上公司章程、工商局发的核名通知、法人代表的私章、身份证、用于验资的钱、空白询征函表格，到银行去开立公司帐户，你要告诉银行是开验资户。开立好公司帐户后，各个股东按自己出资额向公司帐户中存入相应的钱。银行会发给每个股东缴款单、并在询征函上盖银行的章。打印当日“对账单”且加盖银行业务专用章。注意：公司法规定，注册公司时，投资人（股东）必须缴纳足额的资本，可以以贷币形式（也就是人民币）出资，也可以以实物、房产、知识产权等出资。到银行办的只是货币出资这一部分，如果你有实物、房产等作为出资的，

2023-02-07

261人看过

承诺
怎么设立信托公司

根据《信托公司管理办法》第八条，设立信托公司，必须具备符合银监会规定的入股资格的股东。根据《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法》的规定，信托公司的股东必须是“境内非金融机构、境内金融机构、境外金融机构和银监会认可的其他出资人”。下文你可以看到法规对这些概念的具体描述。此外，根据该办法的规定，信托公司的最低注册资本要求是3亿元人民币，并且不得分期缴纳，必须以货币一次性付清。因此，个人基本不可能设立信托公司。以下是前面提到的对股东的具体要求:“第七条境内非金融机构作为信托公司出资人，应当具备以下条件:(一)在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；(二)有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式；(三)有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录；(四)经营管理良好，最近2年内无重大违法违规经营记录；(五)财务状况良好，且最近2个会计年度连续盈利；(六)年终分配后，净资产不低于资

2023-04-30

164人看过
公益信托
信托公司的公益信托业务流程是什么

目前，信托公司的公益信托业务流程大致如下：1、确定公益信托资金来源及设立信托的公益性目的。2、经公益事业管理机构批准后，信托公司作为受托人接受公益资金，并依据《信托法》规定，设立信托监察人。公益信托业务可以采取单一信托和集合信托两种形式。3、委托人与受托人签定《公益信托合同》，确定具体的信托资金金额、信托期限等条款，并在受托人处开立公益信托专户，将公益资金交付受托人。4、受托人对公益信托资金采取独立账户、封闭管理的运作方式，在公益事业管理机构和信托监察人的监督下，本着诚实、信用、谨慎、有效管理的原则，运用专业知识及多种金融工具，对信托财产予以管理运用，实现信托财产的保值和增值。5、受托人运作公益资金所获得的收益，在扣除一定比例的手续费和管理费后，其余资金划入公益信托专户。6、受托人应当至少每年一次作出信托事物处理情况及财产状况报告，经信托监察人认可后，报公益事业管理机构核准，并由受托人予以

2023-05-04

261人看过
立遗嘱
什么是以遗嘱设立信托？应该怎么办？

透过遗嘱信托，由受托人确实依照遗嘱人的意愿分配遗产，并得为照顾特定人而做财产规划，不但有立遗嘱防止纷争的优点，并因结合了信托的规划方式，而使该遗产及继承人更有保障。因此，遗嘱信托具有以下功能：1、可以很好地解决财产传承，使家族永保富有和荣耀。通过遗嘱信托，可以使财产顺利地传给后代，同时，也可以通过遗嘱执行人的理财能力弥补继承人无力理财的缺陷。2、可以减少因遗产产生的纷争。因为遗嘱信托具有法律约束力，特别是中立的遗嘱继承人介入，使遗产的清算和分配更公平。3、可以避免巨额的遗产税。遗产税开征后，一旦发生继承，就会产生巨额的遗产税，但是如果设定遗嘱信托，因信托财产的独立性，就可以合法规避该税款。特点遗嘱信托1、延伸个人意志，妥善规划财产。2、以专业知识及技术规划遗产配置。3、避免继承人争产、兴讼。4、结合信托，避免传统继承事务处理的缺点。种类遗嘱信托遗嘱信托分为执行遗嘱和管理遗产两种业务。执行遗

2023-02-17

485人看过
产品
上海设立中小企业集合信托债权基金产品

为响应国家扶持中小企业政策以及银监会支持中小企业融资模式创新的号召，上海国际信托有限公司近期积极发挥信托自身灵活、可塑性强的特点，设立了上海首个中小企业集合信托债权基金“创智天地1号”。“创智天地1号”是一种创新的债权型融资方式,总规模为5000万元，为上海市杨浦区的7家体现国家扶持意愿、符合产业导向和区域经济发展特色的优质成长型中小企业提供300万元——1000万元金额不等的2年期信托贷款，上海浦东发展银行担任该信托的保管人。公司相关项目负责人表示，该产品有效突破了传统的中小企业融资模式，不仅投资者到期回收投资本息有充分的保障，更解决了中小企业融资难，成本高等问题，实现了成批次地为中小企业提供资金支持。

2023-04-24

254人看过

产品
TOT让信托产品流动起来

报告摘要做市商制度目前难以用于信托产品二级市场。困难在三：信托产品定价障碍，信托受益权转让限制，资金占用问题。TOT可扮演准做市商角色。TOT模式解决了做市商制度面临的三个困难，关键在于其非定向投资的特点。信息平台和TOT模式都是现有法规诸多限制下的无奈选择。信托产品流动性的最终出路在于信托受益权证券化。我们在2010年6月份的报告《流动性制约信托产品发展——兼论信托产品转让平台的构建》中，曾经探讨了解决信托产品流动性的若干可能性，并提出“解决信托产品转让问题的关键在于构建基于互联网的跨区域甚至全国性的交易平台”的设想。除信息平台之外，做市商制度被寄予广泛的期望，对此问题我们有进一步的思考。>>机构来源：诺亚财富做市商制度难以运用于信托产品做市商制度是OTC（OvertheConter）（柜台交易或店头交易）市场特有的。做市商1）为金融产品连续报出买价和卖价；2）用自有资金或证券，无条件地

2023-04-24

422人看过
产品
信托产品设计的五个要素(上)

中国信托法律网(www.TrstLaws.Net)高级研究员黄国庆众所周知，信托产品设计是信托公司业务链上的重要环节。从本质上讲，信托产品设计就是要在现行法律法规的框架内，充分协调和平衡投资者、信托公司、项目方三者的利益，忽视或轻视了任何一方的利益，信托产品就难以运作下去。信托产品设计，既有其作为信托制度体现的灵活性的一面，也有作为金融产品的普遍的共性。除了部分信托产品颇具灵活性和个性化的设计之外，一般的信托产品设计通常有以下五个共有的基本要素。产品收益对于信托产品的收益，监管政策上不允许承诺保底，目前的通行做法是以预期收益率的形式向投资者进行揭示。通常而言，信托产品预期收益率的高低，主要取决于以下因素：1、同期银行存款利率和国债利率的水平。信托产品与银行存款同为理财产品，信托产品风险较高，故其收益率要大于银行存款利率。在国债发行期，信托产品收益率的设定也要高于国债利率。对于银行贷款替代类

2023-04-24

154人看过
债权人
信托的设立目的

引言：设立信托是委托人的自愿的行为，但是该行为必须符合法定的要件。按照信托法的规定，合法的、确定的信托目的，是设立一项信托的必须具备的要件之一。所谓信托目的，是指委托人希望通过信托所达到的目的。按照本法第二条关于信托定义的规定，委托人设立信托都要出于为受益人的利益或者特定的目的，同时，作为受托人，要按照委托人的意愿，遵循委托人确定的信托目的，来管理、运用和处分信托财产。因此，信托目的，从委托人方面来看，是其通过设立信托所指明的基本目的;而从受托人方面来看，是其对信托财产应当行使管理、运用或者处分权的目的。信托目的是以信托财产为中心，影响信托关系的产生、存续、消灭的基本要素。一、信托目的的确定性设立信托总是出于一定的信托目的，为受益人的利益或者特定目的，就是信托目的的确定性。该信托目的，对委托人、受托人、受益人相互之间权利义务关系有着直接影响，同时，对与信托财产发生直接、间接关系的利害关系人

2023-04-24

56人看过
信托行为
我国的信托行为设立的基础是什么？

1、信托当事人的自由意思表示确认信托行为的成立，必须有当事人的意思表示表示、在方式上和内容上是自由的，没有一定的限制式上可以用文字形式，也可用口头形式，甚至是默认的形式。在表示内容上，如成立动产信托，债权信托，或财产的保管，或债券的发行，或其他信托事项均可。2、特定的适法的目的确认信托行为的成立，应该有一定的目的。有以财产的增殖为目的、以财产的保存不致受损失为目的，以财产的处分为目的等。没有一定的目的，信托行为的产生就失去依据、不会发生或存在。同时，由这种行为形成的目的是必须适法的，有可能达到的。如果这种行为要达到的目的是违法的，或根本无法达到的，不能确认其信托行为的成立。3、以财产为中心财产是信托的第一要素。信托当事人的一方为自己或第三者的利益、提出意思表示，以求达到某种目的、就得把信托标的物，即信托财产的产权移转到另一方，而另一方同意为依照一定目的管理或处分其财产，所以没有以财产为中心

2023-04-16

500人看过

保险金
保险金信托的设立费的问题是什么？

保险金信托，又称人寿保险信托，是一种以未来保险金作为信托财产，由委托人(一般为投保人)在投保时，亦和信托公司签订保险信托合同，当发生保险理赔或满期保险金给付时，保险公司将保险赔款或满期保险金交付于受益人(一般为信托公司)，再由该信托公司作为受托人依信托合同约定的方式管理、运用信托财产，并于信托期间终止时将信托资产及运作收益交付信托受益人的面向中高端人群的信保深度合作的类家族信托产品。保险金信托的核心是保险金，保险金支付的关键在于保单的有效存续直至保险理赔。因此，对于投保人(同时也是设立保险金信托的委托人)而言，保单的稳定性至关重要。为确保保单的稳定性、存续性，投保人在确定被保险人时要非常慎重。因为根据我国《保险法》规定，被保险人在人身保险的受益人指定、变更时拥有巨大的权利，投保人在指定、变更受益人时必须经被保险人的同意。《保险法》立法在设置该条款时，主要是为了防止道德风险，这在客观上限制了

2023-06-28

200人看过
保全
信托公司在设立信托前为什么要进行评估？

1、信托公司设立信托前为什么要进行可行性评估?信托的设立是信托关系的开始，标志着法律意义上信托当事人之间形成有效的信托关系。所以，信托公司在设立信托之前，需要做大量的准备工作，其中必须对信托计划的法律可行性、商业可行性和运营可行性做出综合评价，符合设立条件的信托计划才能进入设立流程。2、运营可行性评估包括哪些内容?运营可行性的评估主要包括四个方面：一是市场营销方面，包括信托公司的自身渠道和第三方渠道是拥有丰富的合格投资者，能否为信托计划提供充分资金来源并完成足额及时的销售任务;二是后台运营方面，包括持续管理、资金运用、定期报告、监督检查、信息披露、结算清算等具体事项能够在现有的人力物力条件下作出妥善安排，不会影响信托计划运行的进度和质量;三是IT支持方面，即估值清算、账户管理、支付结算等需要信息技术予以支持的环节，信托计划能够在现有技术条件下全面完成或略作改进后可以完成;四是风险控制方面，

2023-04-24

209人看过