青年办15张信用卡套现赌球变卖2套房产抵债-法师兄

青年办15张信用卡套现赌球变卖2套房产抵债

来源：互联网时间： 2023-04-26 08:51:54 140 人看过

办理多家银行共15张信用卡套现赌球曾变卖家中两套房产抵债

通讯员戈证早报记者屠俊

28岁的犯罪嫌疑人何平由于参与网络赌球，在外借得巨额赌债，不仅将家中两套房产悉数变卖抵债，还以非法占有为目的，利用信用卡恶意透支199000余元，经发卡银行催收后仍不归还。日前，犯罪嫌疑人已被金山区人民检察院以涉嫌信用卡诈骗罪批准逮捕。

“由于参与网络赌博，我输了很多钱。还债的时候，或者是想再去赌翻本的时候，通过朋友的建议，就想到了透支信用卡内资金。”何平说。

从2007年起，何平先后在本市包括交通、上海、建设、工商、中国、浦发在内的多家银行办理信用卡，总数多达15张。并采用套取现金方法，恶意透支银行资金，用于参与网络赌博。

在2008年年底的时候，何平父母曾卖掉自己的房子一度把透支款还清。但由于何平不知悔改，继续参与赌球。“为了归还何平赌球欠的债和透支银行的资金，家中已将两套房产都卖掉还债了。”何平的妻子说。此后，何平就采用了“养卡”的方法维持欠款。

截至目前，何平依然欠银行大约20余万元资金，无力偿还。(以上均为化名)

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多信用卡相关文章

信用卡
信用卡套现“产业链”断裂

“逮住一张信用卡就奖励50元钱，现在银-联的人抓套现的积极性非常高。”一家股份制银行信用卡中心的负责人昨日向北京晨报记者透露，为了配合刚启动的银行卡犯罪专项打击行动，**北京分公司近日出台大力度的激励措施。而在新法规“非法经营罪”的威慑下，做套现生意的商户纷纷偃旗息鼓，只做熟客，不接生人的活儿。逮一张卡奖励50据介绍，银-联日常有专人监控信用卡的异常交易，发现疑似从事套现交易的信用卡后，将卡号报送给各发卡银行，由发卡行调阅持卡人的刷卡记录进行确认。发卡行将确认为套现的卡号反馈给银-联，银-联按每卡50元的标准奖励其工作人员。上月15日，最高人民法院和最高人民检察院联合发布《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》。从今年1月开始，公安机关与人民银行将在全国范围内开展为期10个月的银行卡犯罪专项打击行动。“问题卡”额度降至3000“别以为银-联和银行是傻子。”该负责人介绍，通过

2023-05-03

275人看过
信用卡
套现有损个人信用上海严打信用卡套现

昨日，记者在互联网上搜索上海信用卡套现，按照网页提供的手机号码联系套现商家，却发现多数商家手机已经不能打通，有些网页也已经被撤销。此外，小店中以个人名义安装的POS机也陆续停刷信用卡，改收现金。套现有损个人信用据央行上海总部分析，信用卡套现行为严重损害了发卡银行的利益。绝大多数的信用卡都是无担保的借贷工具，持卡人一般都是通过透支进行消费，而透支的风险则由银行承担。因此，各发卡银行均设定了高额的透支利息或取现费用，以此防范透支风险。但信用卡套现行为则通过非法手段规避了银行所设定的较高取现成本，越过了银行的防范门槛，再加上恶意的循环套现，银行透支的资金缺口将越来越大。一旦持卡人无法偿还套现金额，银行损失的不仅是利息，还可能形成不良资产。央行5月19日发布的2010年第一季度支付体系运行总体情况显示，信用卡坏账风险有所增加，信用卡逾期半年未偿信贷总额88.04亿元，较2009年第四季度增加11.

2023-06-06

91人看过
信用卡
信用卡套现手续费用

工商银行信用卡套现手续费本地本行：免费本地跨行：2元／笔异地本行：取现金额的1％，最低人民币1元／笔，最高50元／笔异地跨行：取现金额的1％，最低人民币1元／笔，最高50元／笔，另加收每笔2元的跨行手续费农业银行信用卡套现手续费境内本行：取现金额的1％，最低人民币1元／笔境内他行：取现金额的1％＋2元，最低人民币3元／笔境外（银联网络）：取现金额的1％＋12元境外（非银行网络）：取现金额的3％，最低3美元／笔（或等值其他外币）建设银行信用卡套现手续费境内：取现金额的1％，最低人民币2元／笔，最高100元／笔境外（银联网络）：取现金额的1％＋12元，最低人民币14元／笔境外（非银行网络）：取现金额的3％，最低3美元／笔（欧洲旅游卡：3欧元／笔）中国银行信用卡套现手续费1、长城环球通系列产品（柜台取现）本地本行：免费异地本行：取现金额的1％，最低人民币10元／笔，最高50元／笔境外（本行或非银

2023-05-01

77人看过
信用卡
＂信用卡套现＂公司现东莞

近日，一家叫“东莞市信用**现有限公司”的“官方网站”横空出世，信用卡套现行业闯入人们视线。据百-度统计的数字显示，东莞类似的套现机构已达100家左右。灰色的信用卡套现行业正越过“城市牛皮癣”阶段，向“正规公司”“升级转型”。藏身小店以买手机名义套现“东莞市信用**现有限公司”自称，专业从事信用卡提现、套现等业务，网站还提供了公司唐先生和孔先生的联系方式。记者打电话给唐先生，以客户身份表示想套现5000元，对方表示需要收1.5%的手续费。“你带上身份证和银行卡，到石碣家和商贸广场来。”唐先生说。这里所说的“信用卡套现”指的是持卡人并非通过正常途径(如ATM或柜台)提取现金，而是通过其他手段套取信用额度内的资金，且不支付银行提现费用。昨日下午，记者来到家和商贸广场，唐先生已经在广场对面一家三星手机店里等候着。“我们的人就在这边，你可以放心。”唐先生回头指了指收银台POS机说。据他介绍，在他的

2023-05-03

437人看过

信用卡
信用卡套现的表现形式

1、替他人刷卡付款套现。即他人消费、缴款时，持卡人持自己的信用卡替他人刷卡付款后，他人将与刷卡金额相等的现金交付持卡人。这种套现方式持卡人没有任何费用支出，且套现金额比较灵活。这种顺手牵羊的套现现象比较普遍。2、通过第三方网络支付平台套现，即利用互联网上某些具有电子商务功能的购物网站进行套现，一般有两种方式：一是通过网上汇款实现小额套现。3、通过部分不法商户制造虚假消费套现。这类商户其实就是以商户的名义申请了POS终端机，然后专门为信用卡用户提供套现服务，或本身有主营业务，同时还兼做套现。4、通过非法专业套现公司以中介的形式非法套现。这种套现方式首先是中介公司代客户办理信用卡，随后通过其自备的POS机以消费名义刷卡套现。一、恶意套现量刑标准有何规定信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续（ATM或柜台）提取现金，而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用

2023-03-25

436人看过
信用卡
信用卡如何套现?套现的后果是怎样的

信用卡如何套现？套现的后果是怎样的一、信用卡怎么套现信用卡有一定的消费额度，信用卡用户可以使用信用卡进行消费，在还款日前还款，不会产生手续费和利息。但是有人会通过信用卡套现，就是把信用卡额度使用完来获取现金，套现是违法的。1、帮朋友消费买单进行套现，朋友在用现金消费付款时，通过刷自己的信用卡来帮朋友付款，之后朋友把现金给持卡人，这种套现没有手续费和其他费用，金额比较小时是可以使用的。2、网上购物套现，网上有商家卖出虚假产品，实则是套现，购买商家的虚拟产品后，商家再把现金转给你，这样商家可以刷单，还可以获取持卡人套现的手续费，是违法的。3、通过pos机套现，刷商家pos机进行虚假交易，交易完毕后，商家把现金返还给持卡人，收取一定的手续费，属于违法行为。4、通过中国移动大额充值来套现，使用信用卡来大额充值，充值完毕后要求注销中国移动卡，卡上的现金会返还，来实现套现，目前已经不可以通过充值来套现

2023-04-30

348人看过
法律综合知识
信用卡套现6000被骗，怎么办

一、信用卡套现6000被骗，怎么办不会坐牢。根据第一百零八条，债务应当清偿。暂时无力偿还的，经债权人同意或者人民法院裁决，可以由债务人分期偿还。有能力偿还拒不偿还的，由人民法院判决强制偿还。根据中华人民共和国第八十四条规定，债是按照合同的约定或者依照法律的规定，在当事人之间产生的特定的权利和义务关系，享有权利的人是债权人，负有义务的人是债务人。债权人有权要求债务人按照合同的约定或者依照法律的规定履行义务。分期偿还贷款是银行同意借款人在一定时期分期偿还的贷款，银行发放这种贷款，必须对借款人的财务状况和还款能力进行调查。同时，在贷款合同中必须确定分期偿还的时间、每期偿还的金额及利息的计算等内容。扩展资料若借款逾期超过一定期限，逾期用户的相关记录将被传至央行的个人征信系统。除了将逾期信息上传之央行个人征信系统外，借贷还将继续和前海征信、上海资信、鹏元征信等第三方征信机构合作。可以对失信被执行人采

2024-02-05

351人看过
法律综合知识
信用卡套现1万5坐几年牢

一、信用卡套现1万5坐几年牢犯信用卡诈骗罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。《刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意

2024-02-08

107人看过

抵押
隐瞒抵押事实，男子卖房套现

隐瞒房屋已经抵押事实出售房屋构成合同诈骗罪。以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。卖房子的流程1．签合同：买卖双方签署合同签《存量房买卖合同》《定金协议》，并收取定金，在签署协议时需要注意携带房本、产权人身份证，签约时需要卖方产权人到场，如果不能到场需要提供委托书，如果房产是夫妻共有，还需要提供《配偶同意出售证明》。2．审核环节：这一环节买方需要做资质审核，确定有购房资格，卖方需要做房屋核验。确保房屋产权清晰，无抵押查封可正常上市交易，两项可同时进行，10个工作日出结果。3．网签：网签即网上签约，是房地产管理部门强制要求，为杜绝＂一房二卖＂这样的风险。

2023-07-14

267人看过
信用卡
信用卡诈骗罪与信用卡套现

使用别人的信用卡，如果是那个卡主人同意的，不构成诈骗罪；如果是捡来的或者偷来的，则构成信用卡诈骗罪。信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。信用卡诈骗罪的构成l、构成冒用他人信用卡进行诈骗犯罪的行为人主观上必须具备骗取他人财物的目的。只有主观上具备诈骗的故意，客观上有冒用他人信用卡的行为，才能构成本罪。实践中有的信用卡持有人将自已的信用卡借给他人使用，如借给自己的亲属、朋友等。在表现形式上使用人也是在冒用他人的信用卡，但使用人冒用他人信用卡的行为是经持卡人同意的。虽然这种行为违反了信用卡使用规定，但是使用人在主观上并不是以非法占有持卡人的财物为目的，因此，不具备信用卡诈骗罪的本质特征，在这种情况下可以对其进行纠正或者按照有关规定处理、不能适用本条作为犯罪处理。2、分清善意透支与恶意透支，正确认定使用信用卡进行恶意透支的信用卡诈骗

2023-07-12

439人看过
法律综合知识
信用卡套现算夫妻共同债务吗

一、信用卡套现算夫妻共同债务吗大家好！说到信用卡套现这个话题，我要告诉你们，这可是违法行为哦，而且套现出来的钱也不能成为你和配偶的共有财产。所谓信用卡套现，就是你用卡里的可透支金额来换取现金，但是你没有向银行支付提取现金的手续费，这种情况就叫作信用卡套现。其实严格来讲，不仅仅是你用自己的信用卡这样做，哪怕你和你的配偶合谋进行这种操作，甚至是你的配偶后来承认了这个事情，那么你们都得为这个违法行为负起责任。好了，言归正传，现在给你说说具体的处罚标准吧。首先，如果你套现到手的金额只有区区100万元人民币，或者只是让银行损失了20万的资金并且逾期未归还，对于这些轻微的情况，你可能会被判处五年以下的有期徒刑或者拘役，同时还要罚款，罚款的金额是违法所得的一倍到五倍之间。如果你套现的金额高达500万元人民币，或者让银行损失了100万的资金并且逾期未归还，或者让银行损失了50万的资金，那么你可能会面临更严

2024-07-01

352人看过
结婚证
名下2套房卖一套要多交税吗

户口本，契税按照3%收取。二手房过户需要买卖双方携带身份证您好，如果不唯一、房产证。根据市场定律，二手房交易成本都是买方承担，正所谓羊毛出在羊身上，90平以上.5%；增值税约4.76%，证过2年可减免；个人所得税1%，证过5年且是业主唯一住房可减免；以上是首套房，90平以上2%、结婚证，业主几套房只是影响个人所得税1%，比如满五唯一的住房无需缴纳个人所得税，那么个人所得税是必须缴纳的，其他一样；三套房及以上，二套房面积90平以下，契税仍然1%。二手房过户是根据地税指导价收取，契税1，按照以下比例：90平以下，契税1%、土地使用证或不动产证原件及复印件到房管局签订买卖合同，然后到地税缴纳契税，最后在不动产登记中心完成过户

2023-03-24

269人看过

信用卡
信用卡套现夫妻债务如何举证

能证明套用信用卡的钱是夫妻双方共同意思的表示，或者套用信用卡的钱用于家庭生活的，就可以认定为夫妻共同债务。《最高人民法院关于审理涉及夫妻债务纠纷案件适用法律有关问题的解释》第一条夫妻双方共同签字或者夫妻一方事后追认等共同意思表示所负的债务，应当认定为夫妻共同债务。第二条夫妻一方在婚姻关系存续期间以个人名义为家庭日常生活需要所负的债务，债权人以属于夫妻共同债务为由主张权利的，人民法院应予支持。第三条夫妻一方在婚姻关系存续期间以个人名义超出家庭日常生活需要所负的债务，债权人以属于夫妻共同债务为由主张权利的，人民法院不予支持，但债权人能够证明该债务用于夫妻共同生活、共同生产经营或者基于夫妻双方共同意思表示的除外。信用卡套现，算犯罪么信用卡套现算犯罪。处罚的标准：1、进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、数额巨大或者有其他严重情节的，处五年

2023-08-17

160人看过
法律综合知识
离婚信用卡套现债务该怎样分

一、离婚信用卡套现债务该怎样分一方信用卡透支的债务离婚时要共同偿还吗婚姻存续期间发生的债务。民法典规定。属于夫妻共有债务，需要夫妻俩共担，一期偿还。如果一方办理卡，或是借贷，用于个人挥霍，没有把钱用于家庭生活，另一方有权利凭证据，主张不承担该债务。这是民法典规定。协议离婚约定一方不负债是否有效，要看债务的性质，如果是夫妻共同债务的话，需要两方共同承担还款责任的，离婚协议中的约定对债权人是无效的，债权人可以起诉夫妻两方或任一方要求还款的。离婚时，夫妻的共同财产由双方协议处理，因此双方可在离婚协议中约定离婚后一切债务由一方承担，但是该约定不能对抗第三人。依据我国法律规定，夫妻可以约定婚姻关系存续期间所得的财产以及婚前财产归各自所有、共同所有或部分各自所有、部分共同所有。约定应当采用书面形式。夫妻对婚姻关系存续期间所得的财产以及婚前财产的约定，对双方具有约束力。夫妻对婚姻关系存续期间所得的财产约

2024-02-03

76人看过

换一批

#法律综合

北京

律师推荐

查看全部律师

#法律综合知识导航

民生政策知识频道

展开

#信用卡