什么是基金累计净值-法师兄

什么是基金累计净值

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-06 15:00:20 66 人看过

基金份额累计净值＝基金份额净值＋基金成立后份额的累计分红金额。

举例，某基金曾经分红过，分红为每10份派2元。如果当天公布的基金份额净值为1.02元，那么份额累计净值就是1.02+(2/10)=1.22元

如果所买的基金净值增长，并且扣除申购、赎回费用和认申购金额后大于0，就说明账面盈利了。收益具体计算公示如下：

基金投资收益＝基金认申购份额×赎回日基金单位净值×(1-赎回费率)－认申购金额＝[认申购金额/(1＋认申购费率)/认申购当日基金份额净值]×赎回日基金单位净值×(1-赎回费率)－认申购金额

举例：8.1用1万元钱购买基金，净值为1.0533元，如果申购费率是1.5%，采用外扣法，基金申购份额＝10000/(1+1.5%)/1.0533＝9900.9901/1.00＝9353.67份，即可以购买的基金份额是9353.67份。

如果8.10基金净值达到1.0882元,赎回费率为0.5%，则基金实际收益＝9353.67*1.0882*(1-0.5%)-10000=127.77元。

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