用pos机套现违法吗，哪些行为会被认为是套现呢-法师兄

用pos机套现违法吗，哪些行为会被认为是套现呢

来源：互联网时间： 2024-04-20 16:42:51 329 人看过

一、用pos机套现违法吗

用pos机套现是违法的，但是小额套现的话，银行一般不会追究法律责任，只会采取止付、冻结账户、降低信用卡额度等措施。如果你进行大额套现，对银行造成了损失，银行会把你告上法院。最高人民检察院发布的《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中规定，使用销售点终端机具（POS机）进行套现的，若情节严重，将处以非法经营罪。2009年12月16日，最高人民法院和最高人民检察院发布了《关于防范信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，其中第7条规定，违反国家规定，使用消费终端机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的应当依据刑法225条的规定以非法经营罪定罪处罚。

二、哪些行为会被认为是套现呢

1．用跳码的POS机刷卡，跳到公益类商户，发卡行赚不到了，最终会导致降额、封卡。

2．大额套现，经常一次性刷爆信用卡。

3．经常在非正常营业时间刷卡，一般来说，正常营业时间为9：

00－22：

00。

4．经常在同一商户大额刷卡。

其实，银行如果认定你有套现行为，或者怀疑你有套现行为，在不损害银行利益的前提下，对你采取的行动是降额或者封卡，如果对银行构成了重大金融损失，会有相应的法津法规来处理。

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