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信用卡套现行为是否违法?若被发现会有哪些后果?

2024-12-08 16:21

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2024-12-08回复

专业分析:

根据现行法律法规,信用卡套现被视为违法行为。这种行为包括通过使用销售点终端机具或其他方式,对交易进行虚假描述,采取虚高价格、在收受会员退款时通过现金方式返还等手段,在会员不知情或未签名情况下向他们直接划拨现金。对于情节较为严重者,将会按照非法经营罪定案量刑。 具体而言,违反国家相关规定,未获得国家授权允许而擅自从事证券、期货、保险等理财业务,或者非法开展资金支付结算业务的;以及其他严重扰乱金融秩序的非法经营行为,无论情节轻寡均将依法承担相应刑事责任;情节较重者,将处以五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别恶劣者,将面临五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或没收个人财产。

法律依据:

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条,违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。

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