互联网保险监管新规拟强化反洗钱规定
来源：互联网
时间： 2023-04-24 10:30:20
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昨日有消息称，《互联网保险业务监管暂行办法》正在行业内部小范围征求意见，而作为首份针对互联网金融领域的监管文件，该文件除了从经营范围、准入、信息披露、退出机制等方面对保险机构及第三方平台加强监管外，反洗钱也成了监管的重要内容。
征求意见稿显示，保险机构应建立健全客户身份识别制度，加强对大额交易和可疑交易的监控和报告，严格遵守反洗钱有关规定。保险机构应要求投保人原则上使用本人账户支付保险费，退保和赔款资金应支付到投保人本人账户。
据了解，保险洗钱目前在国际上尚无明确界定，保险洗钱在业内多被指洗钱者利用人寿及财产保险将资金清洗，常见洗钱形式有：团险洗钱、地下保单洗钱、犹豫期退保洗钱等，手段分为：长险短做、趸缴期领、提前退保等。
与其他金融行业相比，保险业目前遭遇的洗钱冲击相对较小，但保险产品和保险交易的固有特性投保自由、退保自愿、缴费方式灵活、可以保单贷款等，为洗钱者提供了可以利用的平台，并且呈现手段多样化、隐蔽性的趋势。
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