违法违规放贷如何处罚-法师兄

违法违规放贷如何处罚

来源：互联网时间： 2023-06-01 11:42:44 364 人看过

(一)立案追诉标准：

《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准规定(二)》第42条对违法发放贷款罪的立案追诉标准作出了规定：

1、违法发放贷款在100万以上的;

2、违法发放贷款，造成直接经济损失数额在20万元以上的。

需要注意以下几点：

(1)违法放款100万以上，无论时间长短、损失与否都是要追究刑事责任的;

(2)以上的数额规定可以是单笔贷款形成的，也可以是多比贷款累计形成的。

(二)刑事责任

根据《刑法》第186条：银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

金融行业是高风险行业，银行更是以经营风险来获取收益。那么贷款的风险也是不可避免的，单位对信贷人员的最低要求是：尽职免责。所以作为信用社的信贷工作人员，应该加强学习与信贷相关的法律法规，努力提升自己的专业业务水平，避免专业知识不足给自身和单位带来损失，走出这个“罪”与“罚”的误区。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多有期徒刑相关文章

法律综合知识
如何证明银行违规放贷

一、如何证明银行违规放贷关于违法放贷罪的精准判定标准主要包含三个方面：首先，行为人实施相关行为时是否严格遵守了国家颁发的相关规范和条例；其次，需要综合考量其所发放贷款的金额大小，只有达到了“数额巨大”的标准才可能构成违法放贷罪；最后，释明是否给社会带来了严重损失，若没有引发重大损失，就无法根据违法放贷罪对违法行为进行严厉惩罚。违规发放贷款罪究竟是怎样的一种犯罪呢？这是指具备违反法律及行政法规规定的条件，包括在银行等金融机构工作的工作人员违反职业操守或者滥用职权，向除关系人以外的第三方非法发放贷款，并且导致重大损害结果的恶劣行为。一旦触犯违违规发放贷款罪，根据犯罪情节严重程度，被告人将面临5年以下的有期徒刑或拘役刑罚，同时有可能还要负担起相当于10，000元人民币至100，000元人民币之间的刑事罚金。如果损害结果特别广大，那么被告的刑期将会上升到5年以上，并要承担相当于20，000元人民币

2024-03-23

157人看过
高利贷
放高利贷是否违法违规？

私人放高利贷一般不构成犯罪。高利贷者的利率高于银行，与借款人签订的合同明显违反了民法的公平原则，因此合同一般不被法院承认，也不构成刑事犯罪。但是，如果贷款人不是放自己的钱，而是非法从一些金融机构获得资金，然后以更高的利率借给他人，并且利润巨大，就涉嫌违反高利贷罪。犯罪的人或者组织将被判处三年以下有期徒刑或者拘役。私人放高利贷会犯哪些罪放高利贷严重的会涉嫌高利转贷罪。高利转贷罪是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。对于高利转贷罪的追诉标准，2001年4月18日，最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1、个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的；2、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；3、虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过

2023-07-04

275人看过
法律综合知识
机动车违反规定停放的处罚是如何处罚的

一、机动车违反规定停放的处罚是如何处罚的对违反道路交通安全法律、法规关于机动车停放、临时停车规定的，可以指出违法行为，并予以口头警告，令其立即驶离。机动车驾驶人不在现场或者虽在现场但拒绝立即驶离，妨碍其他车辆、行人通行的，处二十元以上二百元以下罚款，并可以将该机动车拖移至不妨碍交通的地点或者公安机关交通管理部门指定的地点停放。《道路交通安全法》第九十三条对违反道路交通安全法律、法规关于机动车停放、临时停车规定的，可以指出违法行为，并予以口头警告，令其立即驶离。机动车驾驶人不在现场或者虽在现场但拒绝立即驶离，妨碍其他车辆、行人通行的，处二十元以上二百元以下罚款，并可以将该机动车拖移至不妨碍交通的地点或者公安机关交通管理部门指定的地点停放。公安机关交通管理部门拖车不得向当事人收取费用，并应当及时告知当事人停放地点。因采取不正确的方法拖车造成机动车损坏的，应当依法承担补偿责任。二、机动车违反禁止

2024-01-23

75人看过
法律综合知识
放高利贷是否违背法律规定如何进行惩罚

一、放高利贷是否违背法律规定如何进行惩罚放高利贷不会实施处罚，但是如果借贷的行为人约定的借款利率超过了法律规定的范围，则超过部分的利息不受法律保护，如果强行讨要的话将会触犯刑法。借款人可以不予支付，所以当事人约定利率应当遵守法律规定。法律规定，出借人请求借款人按照合同约定利率支付利息的，人民法院应予支持，但是双方约定的利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的除外。一年期贷款市场报价利率，是指中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心自2019年8月20日起每月发布的一年期贷款市场报价利率。二、高利贷有哪些危害1．借高利贷的危害（1）高利贷虽然能够在短时间内解决资金短缺问题，但利息过高，造成自己负担过重；（2）一些利率奇高的非法高利贷，经常出现借款人的收入增长不足以支付贷款利息的情况，如果不能及时还贷，会造成家庭问题，轻则妻离子散，重则家破人亡。2．放高利贷的危害（1）高利贷的利息约定过高

2023-12-26

53人看过

法律综合知识
违反广告法如何处罚规定

一、违反广告法如何处罚规定根据《广告法》的相关规定，对于违反广告法的行为，将根据不同情形采取相应的处罚措施。1．一般来说，违反广告法可能受到警告、罚款、吊销营业执照以及吊销广告发布登记证件等处罚。2．在涉及严重违法或犯罪行为时，还可能依法追究刑事责任。对于具体的处罚措施，需要根据违法行为的具体情况进行判断，例如违法行为的性质、情节、影响范围等。3．对于发布虚假广告的行为，市场监督管理部门将责令停止发布广告，并责令广告主在相应范围内消除影响。4．广告主还需承担广告费用三倍以上五倍以下的罚款。如果违法行为涉及其他法律法规的，还将依法受到相应的处罚。二、虚假广告罪的法律后果虚假广告罪的法律后果主要包括刑事责任和行政处罚两个方面。1．对于自然人犯本罪的，将处以二年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。对于单位犯本罪的，则对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法追究刑事责任。

2024-07-09

415人看过
有期徒刑
违规放贷，银行该如何负责？

银行违规放贷应承担的责任：1、违反国家规定发放贷款数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；2、数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；3、向关系人发放贷款的银行或者其他金融机构工作人员，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位处以罚款，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处以罚款。银行能否对私募基金公司发放贷款在私募基金的融资方式中包括了向银行进行融资，所以银行是可以进行相关放款的。《民法典》第六百六十九条【借款人应当提供真实情况义务】订立借款合同，借款人应当按照贷款人的要求提供与借款有关的业务活动和财务状况的真实情况。《中华人民共和国刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一

2023-07-03

405人看过
行政主体
行政处罚违法如何处理违反法律规定有哪些

《行政处罚法》第五十五条规定，行政机关实施行政处罚，有下列情形之一的，由上级行政机关或者有关部门责令改正，可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分:(一)没有法定的行政处罚依据的;(二)擅自改变行政处罚种类、幅度的;(三)违反法定的行政处罚程序的;(四)违反本法第十八条关于委托处罚的规定的。一、被行政拘留了会被单位开除吗？行政处罚是行政制裁的一种形式,指行政机关或其他行政主体依法定职权和程序对违反行政法规尚未构成犯罪的相对人给予行政制裁的具体行政行为。在作出了行政处罚之后,可以申请进行听证,对于行政处罚程序,在《行政处罚法》中作出了明确的规定。二、市场监督管理局可以对商户罚款么可以，商户不按规定经营商品的市场监管局根据规定进行罚款，因为罚款属于行政处罚的一种类型，市场监督管理局可以在其职权范围内对有关违法行为进行罚款。市场监督管理局属于法定的行政执法机关。违反行政管理秩序

2023-06-19

250人看过
罚款
如何处罚违规自来水

1、如何处罚未经批准的自来水供应？《城市供水条例》第三十五条违反本条例规定，有下列行为之一的，由城市供水行政主管部门或者其授权的单位责令限期改正，可以处以罚款：（一）不缴纳罚款的：按规定收取水费；（二）挪用或者转移城市公共供水的；（三）在城市公共供水管道及其附属设施的安全防护规定范围内，进行危害供水设施安全的活动的；（四）擅自将自建设施的供水管网系统与城市公共供水管网系统连接的；（五）生产、使用有毒、有害物质的单位直接将生产用水管网系统与城市公共供水管网系统连接的；（5）>（六）在城市公共供水管道上直接安装水泵抽水的单位；（七）擅自拆除、改建、迁移城市公共供水设施的单位。有前款第（一）、（二）、（四）、（五）、（六）、（七）项所列行为之一，情节严重的，经县级以上人民政府批准，可以在一定期限内停止供水。城市供水企业和自建设施供水企业应当定期对专用水库、引水渠、取水口、泵站、井组、输（配）水管

2023-05-02

177人看过

法律综合知识
违规停车如何处罚，法律是如何规定的

违法停车会被处以二十元以上二百元以下罚款。机动车应当在规定地点停放。禁止在人行道上停放机动车；但是，依照相关法律法规规定的施划的停车泊位除外。需要注意的是，在道路上临时停车的，不得妨碍其他车辆和行人通行。《中华人民共和国道路交通安全法》第五十六条机动车应当在规定地点停放。禁止在人行道上停放机动车；但是，依照本法第三十三条规定施划的停车泊位除外。在道路上临时停车的，不得妨碍其他车辆和行人通行。

2024-05-13

228人看过
法律综合知识
法律如何规定交通违章处罚

一、法律如何规定交通违章处罚法律如下规定交通违章处罚：可以处警告、罚款、吊销驾驶证和拘留。公安机关交通管理部门对机动车驾驶人违反道路交通安全法律、法规的行为，除依法给予行政处罚外，实行累积记分制度。交管理部门对累积记分达到规定分值的机动车驾驶人，扣留机动车驾驶证，对其进行道路交通安全法律、法规教育，重新考试；考试合格的，发还其机动车驾驶证。二、交通违章处罚在哪里查交通违章处罚在以下地方查询：1．车管所的违章窗口：车主携带身份证、驾驶证、行驶证，交给窗口的工作人员，就能够查询车辆的违章了。2．交警大队：车主同样需要携带以上的证件，到交警大队查询车辆的违章，也可以在大厅使用自助机器查询。3．车主指南：车主可以在本网站查询车辆的违章行为，输入车牌号和发动机后6位，就能够确定车辆有没有违章。4．交管12123APP：车主在交管12123APP首页内，找到车辆的违章查询，然后点击未处理的违章，就能看

2023-07-23

219人看过
法定代表人
如何处罚网吧违法

1、对违法连续经营24小时的网吧，该如何处罚？处罚为警告，可处1.5万以下罚款。情节严重的，将责令网吧停业整顿，甚至吊销《网络文化经营许可证》。二是关于非法经营网吧的相关法律规定《互联网服务经营场所管理条例》第二十二条互联网服务经营场所每日营业时间以8:00至24:00为限。第三十一条互联网服务经营场所的经营单位违反本条例规定，有下列行为之一的，由文化行政部门给予警告，可以并处15000元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿，直至吊销《网络文化经营许可证》：（一）在规定的营业时间以外经营；（二）接受未成年人进入经营场所；（三）经营非网络游戏；（四）擅自停止实施经营管理技术措施；（五）未悬挂《网络文化经营许可证》或者禁止未成年人进入的标志。第三十二条互联网服务经营场所经营单位违反本条例规定，有下列行为之一的，由文化行政部门、公安机关按照各自职权给予警告：，可以并处1.5万元以下的罚款；情节严

2023-05-31

255人看过
法律综合知识
如何准确判定违规放贷行为

关于对“违法发放贷款罪”的准确描述应当称之为“违法发放贷款罪”，这一犯罪可以根据以下几个关键要素进行判定：首先，该罪行侵犯的法益为国家的金融管理秩序；其次，从主观层面来讲，行为人对于其违法行为具有过失的心态；再者，犯罪主体必须是银行或其他金融机构中的工作人员；最后，无论从客观条件还是犯罪后果来看，实施违法发放贷款这一行为违反了国家的相关法律法规，并且情节严重，给国家和人民带来了相当大的经济损失。《刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直

2024-05-04

134人看过

法律综合知识
如何判定违规放贷罪的刑期

一、如何判定违规放贷罪的刑期《刑法》第一百八十六条【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。二、违法发放贷款罪数额特别巨大的标准是什么违法发放贷款罪数额特别巨大的标准是，违法发放贷款罪数额在一百万元以上的。违法发放贷款罪的罪过形式一般情况下是过失，特殊情况下是故意。如果行为人认识到其违法发放贷款行为会导致重大经济损失仍然违法发放贷款则其罪过形

2023-12-12

293人看过
无期徒刑
偷水违法，如何处罚？

偷水属于盗窃的行为，情节较轻的可进行治安处罚，按照偷水的折算金额进行处罚，如果盗窃水金额在1千元以下，不受到《中华人民共和国刑法》处罚，但是应该受到《中华人民共和国治安管理处罚法》规定的处罚。情节严重的可根据刑法进行处罚，最高可判无期徒刑。偷水应该怎么处罚偷水一般属于盗窃行为，可以根据偷水的方数来折算金额对行为人进行处罚。如果盗窃水的折算金额在1000元以下的，那么就不会构成犯罪，但是会受到治安处罚。盗窃公私财物的，会被处5天以上10天以下的拘留，并处500元以下罚款。情节较重的，会被处10天以上15天以下的拘留，并处1000元以下罚款。法律依据：《中华人民共和国治安管理处罚法》第四十九条盗窃、诈骗、哄抢、抢夺、敲诈勒索或者故意损毁公私财物的，处5日以上10日以下拘留，可以并处500元以下罚款；情节较重的，处10日以上15日以下拘留，可以并处1000元以下罚款。《城市供水条例》第三十五条规

2023-07-04

332人看过