资金监管可防范哪些风险-法师兄

资金监管可防范哪些风险

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-12 14:11:30 298 人看过

1、房屋被查封

虽然签合同前都会对房子做产权调查，确保房子没有被查封。但签合同到过户这段时间内，卖家由于经济原因或者债务问题被诉至法院，一旦还不上钱，房子可能被查封，导致无法过户。如果买家将首付款直接付给卖家，卖家资不抵债，买家可能钱房两失。

2、房子被抵押

同样道理，签约到过户期间，卖家可能将房产证抵押出去，导致到了过户时间却无法完成过户。

3、杜绝中介吃差价

这是资金监管制度设立的目的之一，之前买房款会交给中介监管，给了中介欺上瞒下两头吃的机会。而且，一些黑中介还会将暂时滞留在账户上的买房款挪用，用于炒房、炒股或进行其它投资，借此“钱生钱”。

4、防止一房二卖

出于对利益最大化的追求，部分卖家会做出一房二卖的行为。发生这种情况，并不是谁先签的合同房子就是谁的，而是看谁先过户。如果没做资金监管，房款直接付给卖家，买家可能要通过诉讼手段追回房款。走了资金监管的路子，只要房屋没过户，钱款就不会到卖家账上。

另外，资金监管也可以保护卖家利益，二手房交易中可能有买家提出“先过户、后付款”的要求，如果卖家同意了，一旦买家违约就会陷入被动。

资金监管的具体流程

向银行提出申请;银行审核资格;填写申请书，买卖双方确认签字;提交贷款申请所需资料;银行审核资料;开立个人结算账户和保障金账户;买卖双方签署资金监管协议;资金存入监管账户，审批后的贷款也会直接划入该账户，账户冻结;买卖双方到房管局办理过户手续;双方提交资金划转申请书，经审批解除冻结并划转监管资金;卖家收款后填写监管资金收款收据。

购房者在二手房的交易中，一定要在钱款的问题上保持谨慎。资金的监管是保障购房者权益的重要手段之一。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多管制相关文章

融资
融资融券基金的风险防范

风险一：强制平仓在投资者从事融资融券交易期间，留意相关信息的通知送达至关重要。证券公司为了保护其自身权益，对投资者信用资产负债情况实施实时监控，如果因为上市证券价格波动导致担保物价值与其融资融券债务之间的比例低于维持担保最低比例，且不能按照约定的时间、数量追加担保物或是投资者不能按照约定的期限清偿债务时，将面临担保物被证券公司强制平仓的风险。为了防范强制平仓风险，投资者与证券公司通常会在《融资融券合同》中约定通知送达的具体方式、内容和要求。证券公司需要履行必要的通知义务，但投资者对自己信用账户资产也应负有一定的谨慎、注意责任。当证券公司按照《融资融券合同》要求履行了通知义务后即视为送达，如果投资者未能关注到通知内容并采取相应措施，就可能会被强制平仓从而遭受不必要的损失。因此，为了防范被强制平仓，投资者需要做到：首先，在融资融券交易期间应当持续主动关注维持担保比例指标，而当收到证券公司的追加

2023-04-21

102人看过
融资风险
防范融资风险：企业策略有哪些？

1、建立有效的风险评估和分析模式，企业应及时确定风险预防目标，建立和完善风险预警系统，对企业在融资过程中可能出现的各种风险进行评估和分析。2、合理确定资金需求量，控制资金投放时间，企业的融资数量和资金投放使用时间都是根据企业实际的资金需求量及其使用时间决定的。3、认真选择融资模式，努力降低资金成本。4、健全企业融资风险防范机制。5、建立企业信用担保体系。6、企业需增强法律意识。中小企业融资过程中的法律风险（一）企业保证担保根据《商业银行法》的规定，除经商业银行审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保的情况之外，借款人在借款时应当提供担保。在实践中，信用贷款的优惠一般不可能落到中小企业身上。中小企业在刚起步时往往急需资金又无足够的资产可供抵押，通过各种途径获得其他有担保能力的保证人（一般是保证企业）的担保成为唯一的可选路径。同时，银行是否认可此种担保也成为企业能否获得资

2023-07-19

238人看过
管制
不受监管的购买交易资金有哪些风险

1、什么是资本监管？资金监管是指双方的交易资金不直接通过中介公司、房产部门（房管处）和银行在银行开立属于银行的资金监管专用账户。买受人在规定期限内转让所有权时，资金转入原所有权人账户，即买受人和出卖人都应在监管银行开立账户。2。二手房资金监管的一般流程二手房全额支付购房资金的监管流程1）买卖双方签订购房合同，提出资金监管需求2）买卖双方在监管账户中设立监管账户监理银行并签订资金监理协议，买方付款直接进入监理账户，3）中介公司为买卖双方办理纳税过户手续4）买方将房屋过户到自己名下后，银行将款项过户给买方卖方账户二手房贷款首付资金监管流程1）买卖双方签订购房合同并提出资金监管需求2）贷款银行审核借款人资质并签订贷款合同3）房价评估并确定首付金额4）买卖双方签订购房合同，买卖双方签订资金监管协议，买方在所有权转让成功后将首付存入银行资金监管账户5），银行将首付款转入卖方账户6）购房人完成抵押后，

2023-05-08

260人看过
律师事务所
私募基金风险防范方法有哪些

一、私募基金投资的风险类别私募机构失联跑路，投资者可能会为此交高昂的学费，作为普通投资者该怎样鉴别选择私募？对此，业内人士为投资者们总结了一些建议，供投资者参考。1、募集形式私募不能公开募集，这条规定是私募股权投资基金与非法集资类犯罪最根本的区别。《私募投资基金监督管理暂行办法》(以下简称《办法》)明确指出，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。2、投资门槛私募投资门槛不低，按照规定私募基金的募集对象是少数的特定投资者，单个投资者的投资额不能低于100万元。3、收益承诺不承诺保本保收益，《办法》第十五条规定，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或承诺最低收益。在签订私募股权投资合同过程中不应有明确的还本付息的约

2023-02-21

228人看过

保全
金融债权有哪些防范风险的措施

一、当今金融债权面临的风险及原因如今企业逃废债务情况越来越多，资金是一个很具有诱惑性的东西，当这份诱惑遇到了可以利用的环境。那它就变成了现实。据统计，截至2003年末，某市在工、农、中、建四家国有商业银行开户的改制企业有126户，涉及贷款本息4.74亿元，其中经过金融债权管理办公室认定的逃废债企业707户，占改制企业的55.6%，逃废银行贷款本息1.62亿元，占改制企业贷款本息的34.2%。此数据可以看出金融债权面临的危险十分严峻。中国人民银行曾采取各种措施对逃废债企业进行打击，首先对逃废债企业发通知书，督促逃废债企业纠正错误行为，其次是组织公开曝光，利用舆论评论、各方媒体共同抵制逃废债行为，最后采取法律手段请人民法院进行诉讼、保全、冻结其结算账户，虽说制裁措施非常严厉，然而效果却不明显。原因是多方面的，主要是因为这些企业的生存环境给了它太多的纵容，各地政府、行政部门金融意识不够高，只顾局

2023-06-18

329人看过
业主公约
物业管理需防范的风险

物业管理企业给业主提供物业管理服务，和其它的服务性质一样，业主与物业管理企业的关系应该是服务享用者与服务提供者的关系。要提高企业自我防范的水平，提升企业自身保护的能力，根据物业管理服务的具体义务，可以将风险类型分为以下几个类别：（一）治安风险：主要是指由于外界第三人的过错和违法行为，给物管理服务范围内的业主或非业主使用人造成人身损害、丧失生命和财产损失等风险，导致了物业管理服务风险。（二）车辆管理风险：主要指在物业小区内的停车场经营车辆停放服务过程中，车辆发生车身受损、车辆灭失等损坏。车辆停放服务是由小区物业管理服务附带产生的附加服务，通常由物业管理单位接受开发商或小区业主委员会的委托进行停车场的经营管理，并收取车辆停放服务费。该类事件和诉讼争议也是长期以来物业管理单位面临赔付金额较大的风险。（三）消防风险：也是小区或大厦公共设施管理服务风险之一，但由于消防设施自身的特殊性，同时消防往往影

2023-08-17

271人看过
风险投资
风险投资运作中如何防范风险

对客观存在的风险建立起有效的防范机制是十分必要和非常重要的。结合风险投资的运作过程，对风险的主要防范措施归纳如下：一、风险资本投入前的风险防范措施——审慎调查这一时期的风险主要来自于事前信息不对称，相应地，风险防范措施的形成是建立在如何获得来自风险企业完整准确的信息的基础上，采取的主要手段有：(1)分析商业计划书。风险投资公司可以通过商业计划书获得风险企业的多种信息，包括存在的问题。风险投资公司通过对商业计划书直观深入地了解，以及通过与有关人员的交流来证实商业计划书的真实性、可靠性，并通过与风险企业家进一步频繁接触，加深对风险企业的认知。(2)借助中介机构推介。鉴于风险投资公司在选择风险企业的过程中可能无法获得对方更多的准确信息，其可以通过一些中介机构和关联机构的推介来筛选打算投资的风险企业。这样在一定程度上会降低风险投资公司信息不对称的风险。在风险投资比较发达的美国，约90%左右的风险投

2023-06-13

321人看过
债权转让
P2P债权转让模式：监管合规与风险防范

P2P网贷可以合规地开展债权转让业务。P2P网贷分为纯平台模式和债权转让模式两种。纯平台模式是指借贷双方在平台上直接接触并一次性完成投标。债权转让模式是通过专业放贷人连接借贷双方。两种模式都是合法合规的，但投资人要注意选择好的平台，避免上当受骗。不过，法律规定不能开展类资产证券化业务，或者打包资产、证券化资产、信托资产以及基金份额等形式的债权转让。P2P网贷可以合规地开展债权转让业务。P2P网贷分为纯平台模式和债权转让模式两种。纯平台模式是指借贷双方在平台上直接接触并一次性完成投标。债权转让模式是通过专业放贷人连接借贷双方。两种模式都是合法合规的，但投资人要注意选择好的平台，避免上当受骗。需要注意的是，法律规定不能开展类资产证券化业务，或者打包资产、证券化资产、信托资产以及基金份额等形式的债权转让。 P 2 P 网贷债权转让：合法合规还是潜在风险？P2P

2023-09-03

441人看过

证券交易
网上证券交易的风险防范与监管政策

网上证券交易是指投资者利用公用互联网、局域网、专网、无线互联网等各种互联网网络资源,进行与证券交易相关的活动,包括获取实时行情、相关市场资讯、投资咨询、网上委托等一系列服务。狭义的网上证券交易是指借助互联网,完成开户、委托、支付、交割和清算等证券交易的全过程,在线获取与证券交易有关的财经资讯信息等服务。广义的证券交易则包括"部分或完全利用有线网络、无线网络、内联网、互联网,完成开户、委托、清算、支付、交割等证券交易过程;部分或完全在线,获取投资资讯信息以及建立在此之上的个人理财等其他金融增值服务。目前人们所指的网上证券交易主要是广义概念上的,而实际操作还处于狭义概念。自20世纪90年代以来,网上证券交易对全球的证券交易甚至全球经济产生了巨大影响,对传统的证券交易手段也提出了挑战，对监管体系提出了新的要求。网上证券交易引起的风险问题,日益引起证券商、投资者和监管机构的关注。研究和解决网上证券

2023-04-22

76人看过
承诺
人力资源管理风险的防范方法是什么？如何防范

1、人力资源管理风险的防范方法有哪些面对企业人力资源管理的风险，人们可以采取多种方式进行防范。其中，主要的方法有回避、转移、预防和抑制，企业可根据当时的情况和条件选择。如何防范人力资源管理风险（一）风险规避这是企业人力资源管理风险防范技术最简单、相对消极的方法。风险规避有很多限制：首先，一些企业的人力资源管理风险无法避免。只要有人力资源管理，就一定有风险。第二，规避风险可能会带来经济损失，因为在规避风险的同时，机会可能会被错过。第三，它规避了这种风险，但也可能产生这种风险。然而，在某些情况下，特别是当企业的风险承受能力较差时，非常有必要避免风险1.放弃风险项目和活动。外部原因造成的风险通常是企业无法控制的。此时，可以采取放弃的方法来规避风险。如果投资于经济欠发达地区，由于经济环境差，技术人才缺乏，可能存在人才招聘失败和员工流失的风险。当企业无力承担时，可以放弃对该项目的投资。一些社会文化环

2023-05-07

125人看过
融资风险
怎么做融资风险防范

由于融资风险要受经营风险和财务风险的双重影响。经营风险指企业因经营上的原因而导致的未来利润的不确定性，它是影响企业最佳资本结构的重要因素。财务风险指全部资金中债务资本比率的变化带来的风险。当债务资本比率较高时，投资者将负担较多的债务成本，并经受较多的财务杠杆作用所引起的收益变动的冲击，从而加大财务风险；反之，财务风险就小。一、融资风险类型1、违约风险，即不能按期归还到期债务，导致企业信用受损甚至引起法律拆讼的可能性；2、道德风险，主要是指融资团队在资金管理、资产管理、资本管理和融资过程中，由于企业团队个人原因产生的使企业利益受损的可能性，如资金体外循环等；3、机会风险，指融资企业在融资决策及融资方案实施的过程中，因为选择了一方案或机会，从而失去其他机会的可能性；4、法律风险，融资企业在融资方案设计及实施过程中，由于某些环节违规、造假或欺骗行为，导致触犯刑律的可能性。二、融资风险防范措施1、

2023-06-06

227人看过
立遗嘱
立遗嘱可防范风险

9月7日下午，媒体采访了中华遗嘱库负责人陈某。采访中，陈某认为立遗嘱就像买保险，有防范风险的作用，体现的是风险意识、责任意识和管理意识。在陈某看来，所谓风险意识，就是有家庭、有一定财产的人发生了意外死亡，其家庭所承受的风险是巨大的。责任意识是指通过立遗嘱，来管理好自己的事务，并不是说考虑到自己怎么样，而是考虑到自己关心和所爱的人未来要怎么样。陈某解释称，30多岁的人在家庭经济生活和家庭关系中发挥着中流砥柱的作用，一旦他发生风险，整个家庭经济活动和家庭关系都面临着巨大的风险，在年轻意外死亡中，因为无遗嘱而引发的矛盾、纠纷甚至悲剧比比皆是。中华遗嘱库是由中国老龄事业发展基金会和北京阳光老年健康基金会共同发起主办、由北京市工商联信息化商会协办的公益项目，主要面向老年人进行免费服务，凡年满六十周岁的老年人，填写申请表后，可以免费办理遗嘱咨询、登记和保管。中华遗嘱库采取了极其严格的保密措施，遗嘱订立

2023-06-08

466人看过

承诺
BT项目投资风险防范

与BOT模式运作一样，BT模式也存在着相似的法律风险。但是，由于BT项目运作没有经营环节，而是将项目建成后立即转让给政府，其风险范围和风险防范又与BOT模式有一些明显的区别。例如，BOT模式下投资者的成本回收和收益主要来自于特许期的经营情况，因而，B0T项目运作除考虑建设期间的风险防范之外，更重要的是要考察项目经营过程中的收益风险。而BT模式则不同，BT项目建成后由政府回购后进行运作，其经营收益的风险由政府承担，BT项目投资者一般不考虑项目的营利性，而主要考虑的是建设周期内的风险和向政府转让过程中的风险。因而，BT项目运作的风险防范应着重放在中短期风险的防范上。按照风险由最有能力承担的一方来承担的风险分担一般原则，政府和项目投资者都应考虑如何设计项目运作中的风险分担机制，减小项目投资风险。作为投资者着重应从以下几个方面防范投资风险。(一)加强政府信用度调查。政府信用是投资者参与BT项目投资

2023-06-12

331人看过
借款
对东盟投资风险防范

探讨对东盟国家的投资风险防范，对于我国发展与东盟各国的睦邻友好关系，加快推进中国-东盟自由贸易区建设，进一步深化跨区域合作，扩大对外贸易具有重要的现实意义。一、汇率风险及其防范汇率风险是指持有或运用外汇的经济活动中，因汇率变动而蒙受经济损失的可能性，它产生于不同货币之间的兑换，一旦涉及到货币的兑换，就不可避免将产生汇率风险。外汇汇率的波动，将给从事国际贸易者和投资者带来巨大的风险。其主要表现在贸易性汇率风险和金融性汇率风险。在国际贸易活动中，商品和劳务的价格一般是用外汇或国际货币来计价，目前大约70%的国家用美元来计价。但在实行浮动汇率制的今天，由于汇率的频繁波动，生产者和经营者在进行国际贸易活动时，就难以估算费用和盈利，由此产生的风险称之为贸易性风险。当前国际投资中资金很大部分都依赖国际金融市场筹资，特别是跨国的基础设施项目资金，而这些借贷的资金都是外汇，如果借贷的外汇汇率上升，借款人就

2023-06-08

463人看过