洗钱手法不断翻新，洗钱类型研究受到重视-法师兄

洗钱手法不断翻新，洗钱类型研究受到重视

来源：法律编辑整理时间： 2023-04-24 10:32:15 284 人看过

随着金融和非金融交易业务的不断更新，洗钱行为正变得越来越扑朔迷离。国际社会和各国反洗钱部门对纷繁复杂的洗钱手段进行了广泛研究。FATF、区域性FATF组织、联合国等重要反洗钱国际组织每年都发布国际洗钱类型研究报告，以指引各国进一步发现监管盲区，设立监测系统的犯罪预警模型，创新监管手段，完善监管体制。

利用非银行金融业洗钱。一是投资类保险产品容易成为企业避税、洗钱工具;二是利用信托公司洗钱;三是控制金融机构洗钱;四是利用证券交易洗钱。

利用虚假证件、文件洗钱。一是伪造身份证和职业证件洗钱;二是利用虚假发票、收据、支票和合同洗钱。

在正常商业行为的掩护下洗钱。一是成立空壳公司或前台公司洗钱;二是利用贸易洗钱;三是投资或收购公司洗钱。

利用现金运输和替代性汇款洗钱。

利用博彩业和房地产业洗钱。

当网络银行、电子货币、电子交易出现以后，精通电子技术的洗钱者的踪迹就变得更加飘忽不定。现在人们可以通过互联网络，用普通电话线和使用目前正在实验阶段的新的智能卡进行直接的电子货币转让，这些都给反洗钱工作带来了新课题。

随着反洗钱工作的深入，公安、监管、金融情报部门等已经将视野扩大到不同的业务领域，归纳洗钱手段，进行洗钱类型研究，建立监测系统的犯罪预警模型，在此基础上完善情报分析、调查取证以及公诉审判的反洗钱体系。

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