一般来说,私募基金合同应涵盖以下内容:
风险提示书;合格投资者承诺函;合同当事人;前言;释义;声明与承诺;基金的基本情况;基金份额的募集;基金的成立;基金的申购和赎回;基金当事人的权利和义务;基金份额的登记;基金的投资;投资经理的指定与变更;基金的财产;投资资金划款指令的发送、确认和执行;资金清算交收安排;越权交易处理;**资产的估值和会计核算;基金的费用与税收;基金的收益分配;信息披露;基金合同的变更、终止与基金财产清算;违约责任;争议的处理;基金合同的效力;其他事项。
基金合同应当包括下列内容:基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务;基金的运作方式;基金的出资方式、数额和认缴期限;基金的投资范围、投资策略和投资限制;基金收益分配原则、执行方式;基金承担的有关费用;基金信息提供的内容、方式;基金份额的认购、赎回或者转让的程序和方式;基金合同变更、解除和终止的事由、程序;基金财产清算方式;当事人约定的其他事项。
一、先关注基本信息
需要关注产品及合同当事人信息是否完整。这些信息是委托人了解所投产品的最低门槛,必须完整、准确的体现在基金合同中。
基金合同中约定的基本信息一般分为:
1、合同当事人的基本信息如名称、地址、联系信息等。
2、服务机构的基本信息包括投资顾问、证券经纪商、期货经纪商、行政服务机构等。
3、产品的基本信息如产品类型、存续期、运作方式、是否结构化等。
二、基金的募集
可以简单的理解为:谁可以通过什么方式买多少。该部分内容一般会约定基金的募集对象、募集方式、认缴限额、追加购买、募集账户、认购费用、成立条件等信息。需要注意的是,最低认购金额一般为100万元,且必须存入统一的资金募集专用账户,不得挪作他用。认购一般会在T+1日确认份额。
三、基金的申购与赎回
1、封闭期。封闭期是针对整个产品层面的,自基金成立之日起计算。封闭期不允许申购和赎回;但是如果封闭期内允许临时开放的话,可以在临时开放日办理申购和赎回。
2、锁定期。锁定期是针对委托人所持有的份额的,自单笔份额取得之日起计算。锁定期内不允许赎回,即委托人仅可对其持有的已过锁定期的份额进行赎回。锁定期的设置,需要投资者对自身的投资需求和流动性管理有着良好的认知和把控。
3、临时开放。一般同时允许投资者进入和退出,具体要看基金合同如何约定。同时,需要关注业绩报酬计提是否包含临时开放日,这涉及到新老投资者之间的公允。
私募基金综合法规
1、《证券法》
重点条款:第三条本法所称证券是指代表特定的财产权益,可均分且可转让或者交易的凭证或者投资性合同。
解读:私募基金属于中国证券投资基金业协会监管
2、《信托法》
重点条款:第二条本法所称信托,是指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利益或者特定目的,进行管理或者处分的行为。
解读:私募基金的法律本质属于信托关系
3、《证券投资基金法》
重点条款:第八十七条非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格投资者累计不得超过二百人。前款所称合格投资者,是指达到规定资产规模或者收入水平,并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力、其基金份额认购金额不低于规定限额的单位和个人。2013年6月1日起施行。修订后的《证券投资基金法》在加大基金持有人保护力度的同时,首次将非公开募集基金(私募基金)纳入调整范围,这意味着私募证券投资基金获得合法地位。
4、《私募投资基金监督管理暂行办法》
重点条款:第二条本办法所称私募投资基金(以下简称私募基金),是指在中华人民共和国境内,以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。私募基金财产的投资包括买卖股票、股权、债券、期货、期权、基金份额及投资合同约定的其他投资标的。非公开募集资金,以进行投资活动为目的设立的公司或者合伙企业,资产由基金管理人或者普通合伙人管理的,其登记备案、资金募集和投资运作适用本办法。
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基金合同是指具有平等地位主体的基金当事人在基金活动中,为规范其间的权利、义务,依意思表示一致而形成的契约或协议。基金合同是证券投资基金法的法律渊源之一。 投资者缴纳基金份额认购款项时,即表明其对基金合同的承认和接受,此时基金合同成立。... 更多>
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私募基金合同应包含哪些内容江苏在线咨询 2022-03-30应当包含下列内容:基金比例持有人、基金管理人、基金托管人的权利、责任;基金的运作方法;基金的出资方法、数额和认缴期限;基金的出资规模、出资战略和出资限制;基金收益分配原则、履行方法;基金承当的有关费用;基金信息供给的内容、方法;基金比例的认购、换回或许转让的程序和方法;基金合同改变、免除和停止的事由、程序;基金产业清算方法;当事人约好的其他事项。
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劳动合同要涵盖哪些内容甘肃在线咨询 2022-04-28用人单位和劳动者建立劳动关系,需要按照《劳动合同法》规定签订劳动合同,通常需要包含如下内容: 一、《劳动合同法》第17条规定:劳动合同应当具备以下条款: (一)用人单位的名称、住所和法定代表人或者主要负责人;(二)劳动者的姓名、住址和居民身份证或者其他有效身份证件号码; (三)劳动合同期限; (四)工作内容和工作地点;(五)工作时间和休息休假;(六)劳动报酬; (七)社会保险; (八)劳动保护、劳
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施工合同涵盖有哪些主要内容上海在线咨询 2022-11-101、工程范围; 2、建设工期; 3、中间交工工程的开工和竣工时间; 4、工程质量; 5、工程造价; 6、技术资料交付时间; 7、材料和设备的供应责任; 8、拨款和结算; 9、竣工验收; 10、质量保修范围和质量保证期; 11、相互协作条款。
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私募基金合同有哪些条款湖南在线咨询 2022-12-03私募基金合同规定条款包括: 1.私募基金的名称; 2.私募基金的运作方式,具体载明封闭式、开放式或者其他方式; 3.私募基金的计划募集总额; 4.私募基金的投资目标和投资范围; 5.私募基金的存续期限; 6.私募基金份额的初始募集面值等。
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什么是私募基金,私募基金和公募基金的区别?以及私募基金有何不同湖北在线咨询 2022-02-15私募基金是指在不违法的前提下由基金管理人、托管人和少数特定投资者来私下约定其组织形式、运营方法和信息披露的基金。公募基金是指严格根据法律条文注册、组织、运营和披露信息的面向公众投资者募集的基金。私募基金和公募基金的区别:(1)募集的对象不同。公募基金的募集对象是广大社会公众,即社会不特定的投资者。而私募基金募集的对象是少数特定的投资者,包括机构和个人。(2)募集的方式不同。公募基金募集资金是通过公