银行反洗钱一般会调查多久？-法师兄

银行反洗钱一般会调查多久？

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-17 22:45:09 398 人看过

一、银行反洗钱一般会调查多久？

银行反洗钱调查并没有时间限制，一般会在几个月以上。实践中，反洗钱调查一般分为四个阶段：调查准备阶段、调查实施阶段、临时冻结阶段和调查结束阶段。调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章。调查组实施反洗钱调查，可以采取书面调查或者现场调查的方式。制作《反洗钱调查报告表》时，调查组应当按照下列情形，分别提出调查处理意见：

1、经调查确认可疑交易活动不属实或者能够排除洗钱嫌疑的，结束调查;

2、经调查不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案。

二、反洗钱调查需要弄清哪些情况?

实施反洗钱调查时，调查组应当调查如下情况：

1、被调查对象的基本情况;

2、可疑交易活动是否属实;

3、可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等;

4、被调查对象的关联交易情况;

5、其他与可疑交易活动有关的事实。

询问时，调查人员应当制作《反洗钱调查询问笔录》。询问笔录应当交被询问人核对。询问笔录有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正，并按要求在修改处签名、盖章。被询问人确认笔录无误后，应当在询问笔录上逐页签名或者盖章;拒绝签名或者盖章的，调查人员应当在询问笔录中注明。调查人员也应当在笔录上签名。

被询问人可以自行提供书面材料。必要时，调查人员也可以要求被询问人自行书写。被询问人应当在其提供的书面材料的末页上签名或者盖章。调查人员收到书面材料后，应当在首页右上方写明收到日期并签名。被询问人提供的书面材料应当作为询问笔录的附件一并保管。

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