借名贷款如何处罚?
来源:法律编辑整理 时间: 2024-04-28 01:33:24 465 人看过

以他人名义贷款严重的有可能构成骗取贷款罪

骗取贷款罪,是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。犯此罪,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。

《刑法》第一百七十五条之一

以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

声明:该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误,请通过反馈渠道提交信息, 我们将及时处理。【点击反馈】
律师服务
2025年01月20日 14:33
你好,请问你遇到了什么法律问题?
加密服务已开启
0/500
更多法律综合知识相关文章
  • 如何处理借款人冒名签署的借条?
    借条上借款人写的名字是假的,分为一下两种情况:如果借款人是被逼写的借条,那么此借条则无效;如果是借款人因为想要逃避债务而故意写错名字的,那么此借条有效。合同无效一般有这几种情况:(一)其中一方以欺骗他人、威胁他人、逼迫他人的手段与另一个人签订合同的;(二)当事人恶意串通起来的。写借条的正确方法(一)名称:注意,应写明“借条”而非“欠条”或是“收条”;(二)当事人:应写清借款人和出借人的法定全名并写明身份证号码,千万不要写成“三哥”“四妹”;(三)金额:应写清借款金额,包括大写和小写的金额,并保证双方一致,如不一致法律规定按大写为准;(四)时间:一般应写清借款有关的的相应时间期限,包括借款的时间和明确的还款期限;这里需注意,期限明确与否对诉讼时效的起算至关重要;(五)利息:如双方约定了借款的利息,就应该在借条中用文字予以明确,并保证约定的利率不得违反法律规定。(六)签名应有借款本人亲自签名并
    2023-07-22
    396人看过
  • 借款合同违约后仍发放贷款会如何处罚?
    一、借款合同违约后仍发放贷款会如何处罚根据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条规定,违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。二、违法发放贷款罪的基本定义银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的行为。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。关系人的范围,依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。二、违法发放贷款罪的立案标准根据《公安部经侦局关于骗取贷款罪和违法发放贷款罪立案追诉标准问题的批复》对违法
    2024-01-24
    433人看过
  • 借名贷款法院如何认定失信人
    一、借名贷款法院如何认定失信人1、首先需要确定还款责任归属名义贷款人还是实际贷款人,还是二者承担连带责任。2、对于承担还款责任的当事人,如果有履行能力而拒不履行法院作出的生效法律文书确定义务的,则人民法院应当将其纳入失信被执行人名单,依法对其进行信用惩戒。二、哪些情形下会被列为失信执行人1、有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务的;2、以伪造证据、暴力、威胁等方法妨碍、抗拒执行的;3、以虚假诉讼、虚假仲裁或者以隐匿、转移财产等方法规避执行的;4、违反财产报告制度的;5、违反限制消费令的;6、无正当理由拒不履行执行和解协议的。7、法律依据:《最高人民法院关于公布失信被执行人名单信息的若干规定》第一条三、哪些情形下不得被列为失信执行人1、提供了充分有效担保的;2、已被采取查封、扣押、冻结等措施的财产足以清偿生效法律文书确定债务的;3、被执行人履行顺序在后,对其依法不应强制执行的;4、其他不属
    2023-06-14
    349人看过
  • 如何认定借名贷款的法律性质?
    1、如果债权人对借名贷款不知情,贷款人和名义借款人签订借款合同,实际交由第三人使用的,根据合同相对性原则,名义借款人为借款合同的相对人,应由名义借款人承担偿还责任。2、如果债权人明知是借名贷款,比如名义借款人向贷款人披露了实际使用人,各方的真实意思表示仅为借名义借款人的名义,名义借款人并不实际参与借款关系的履行活动,也不享受借款活动的利益的,应认定实际使用人为实际借款人。《中华人民共和国民法典》第四百六十五条依法成立的合同,受法律保护。依法成立的合同,仅对当事人具有法律约束力,但是法律另有规定的除外。第六百六十七条借款合同是借款人向贷款人借款,到期返还借款并支付利息的合同。出借人与名义借款人签订借款合同的,在名义借款人未向出借人披露实际借款人的情况下,根据合同相对性原则,还款责任由名义借款人独立承担。名义借款人履行偿还责任后,可以向实际借款人追偿。
    2024-05-13
    401人看过
  • 借名买房被借名人放贷款有何风险
    根据相关法律规定,当贷款到期后,贷款机构将会依据合同条款,对您进行依法催收,以确保贷款能够顺利回收。在这个过程中,贷款机构可能会依照借款合同以及担保合同(如抵押、质押合同)中的相关约定,考虑到产生纠纷的可能性,以法律途径来维护自身权益,例如向当地的法院提起诉讼。如果实际情况真的达到了这一步,您需要了解的是,法院为了保证判决结果得以执行,有可能会动用财产保全等强制性措施,其中包括但不限于冻结您及贷款担保人在所有银行账户中的存款,以及查封您已经设定了抵押或者质押的财产等。《中华人民共和国民法典》第六百六十七条借款合同是借款人向贷款人借款,到期返还借款并支付利息的合同。第六百六十八条借款合同应当采用书面形式,但是自然人之间借款另有约定的除外。借款合同的内容一般包括借款种类、币种、用途、数额、利率、期限和还款方式等条款。第六百六十九条订立借款合同,借款人应当按照贷款人的要求提供与借款有关的业务活动
    2024-08-01
    438人看过
  • 冒名被别人贷款如何处理
    银行应该对借款人的身份信息等进行调查核实,确保其真实性、准确性、完整性,市民被冒名贷款,银行需负上一定责任,银行的相关责任人也需要承担责任。市民如遇到被冒名贷款的情况,一定要利用好法律武器保护自己的权益。1、应积极与办理贷款、信用卡的银行进行协商(如果银行拒不解决,可向人民法院上诉,要求银行承担因“审核不严”带来的相应法律责任)。2、要注意搜集证据,鉴于冒名贷款的各式合同、证据非本人签署,可以申请法律鉴定。3、切勿听信任何中介机构可以“洗白”信用记录的谣言,选取正规的法律程序解决问题。办理按揭贷款注意什么问题1、购房人决定签约之前,应了解开发商指定的合作银行,咨询自己是否满足办理贷款的条件,以免盲目签约后贷款不能获得批准造成退房困难。2、购房合同要只约定首付款支付时间及办理贷款付余款,尽量不要约定贷款到位时间(贷款由按揭银行打到开发商账户上),否则购房人可能由于自身以外的原因承担逾期付款违
    2023-05-03
    79人看过
  • 借名贷款的防范及处理
    1、完善规章制度,细化工作流程,通过业务流程控制有效控制相应风险。2、加强员工培训及教育,规范员工操作,确保流程和制度执行到位。实践中,部分员工缺乏合规及法律意识,价值观扭曲,应当加强对员工的教育和培训。不能空有制度不落实,有了制度还需要落实,应当在执行层面下功夫,确保流程和制度执行到位。3、减少贷款审批环节、合理进行授信。4、建立更有效的考核和激励机制。5、丰富贷款产品,积极利用科技手段。6、建立分类处置、责任追究机制。一、从监管方式上说民营银行监管(一)全程监管1、监管部门要加强审慎监管,制定民营银行监管制度框架,健全系统性风险监测评估体系;严格市场准入,构筑风险防范的第一道防线;2、加强事中、事后监督和风险排查,加强对重大风险的早期识别和预警;提高监管的科学化、精细化水平,避免出现监管真空,防止监管套利。地方各级人民政府要抓紧研究建立与监管部门之间信息共享、风险处置等方面的协作机制,
    2023-06-27
    433人看过
  • 借名义购车不还车贷如何处理
    1、借名义购车不还车贷的,名义借款人需要承担还款的责任。2、当实际借款人无法偿还贷款时,名义借款人就要承担偿还责任,偿还借款之后,再向借款人所在地的法院起诉,进行追偿,要求借款人偿还借款。3、在向法院起诉时,银行可能会去申请诉前财产保全,到时候就会冻结你的存款或者查封不动产、车辆等财产。《民法典》第六百八十一条保证合同是为保障债权的实现,保证人和债权人约定,当债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的情形时,保证人履行债务或者承担责任的合同。
    2024-04-20
    250人看过
  • 违规发放借名贷款的银行会被处罚吗?
    律师解答:是。1、如果明知是借名贷款仍然进行发放,则属于违法放贷,违规放贷数额巨大的还可能构成违法发放贷款罪。2、如果放款方主观不明知,并且在严格履行审核程序情形下仍未发现借名贷款的情形,该情形下进行放贷只能说放款方审核不力,而非违法犯罪。《中华人民共和国刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。关系人的范围,依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。
    2024-04-24
    248人看过
  • 如何确定银行明知是借名贷款的?
    一、如何确定银行明知是借名贷款的?1、可以通过判断银行是否审查了贷款申请人的身份、且身份是否与贷款申请书上一致等的方式判断银行是否明知是借名贷款。(1)银行贷款,首先会核贷款人的真实身份。查看借款用途与借款金额是否相匹配。(2)实地到借款户家中,看该户实际经营项目与申请借款是否相同,申请借款金额与所经营的规模是否相匹配。(3)查借款实际去向。通过查看当日传票,对该笔借款实际去向予以核实,如借款被相关连人支取或当时就转给相关连人,以及用于归还他人借款,该类借款都有可能是借名贷款。(4)查保证人担保意愿。通过实地或电话了解担保人,询问其曾给那些人提供担保,担保金额多少,是否自愿,是谁请其提供担保。查借人家庭成员对借款的知晓情况。通过电话或实地了解借款人的家庭成员,询问其家庭因做什么而申请贷款,共申请贷款多少。做到查询、对实。2、借名贷款,就是用他人的名义为自己贷款,取得资金。自己不符合条件或者
    2024-01-15
    106人看过
  • 民法典中民间借贷中挂名借款如何认定
    一、民法典中民间借贷中挂名借款如何认定民间借贷纠纷中,当事人要认挂名借款的,就需要提供证据证明民间借贷是实际借款人借的,提供的证据包括书证、物证、电子数据等。《中华人民共和国民事诉讼法》第六十三条证据种类证据包括:(一)当事人的陈述;(二)书证;(三)物证;(四)视听资料;(五)电子数据;(六)证人证言;(七)鉴定意见;(八)勘验笔录。证据必须查证属实,才能作为认定事实的根据。第六十四条证明责任和职权探知当事人对自己提出的主张,有责任提供证据。当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据,或者人民法院认为审理案件需要的证据,人民法院应当调查收集。人民法院应当按照法定程序,全面地、客观地审查核实证据。二、民间借贷纠纷举证证据有哪些第一、证明当事人诉讼主体资格的证据1、当事人为自然人的,应提交其身份证明资料,如身份证或户口本等。2、当事人为法人或其他组织的,应提交主体登记资料,如工商营业执
    2023-06-19
    73人看过
  • 借款人失联,如何处理未还贷款
    一、借款人失联,如何处理未还贷款借款人消失不还款的,债权人可以向法院提起诉讼。法院会采取公告送达的方式送达起诉状及其副本。若是借款人满足下落不明满二年的,债权人可以申请确认其为失踪人,然后由该债务人的财产代管人从其财产中支付欠款。二、欠钱不还被强制执行会有哪些后果欠钱不还被强制执行的后果如下:1.如果有能力履行而拒不执行,法院强制执行房产、汽车等财产,会被拘留或者罚款,情节严重的,涉嫌构成拒不执行判决罪。2.强制迁出房屋或退出土地,是指人民法院执行机构强制搬迁被申请执行人在房屋内或特定土地上的财物,腾出房屋或土地,交给申请执行人的一种执行措施。3.查询、冻结、划拨被申请执行人的存款。4.扣留、提取被申请执行人的收入。5.查封、扣押、拍卖、变卖被申请执行人的财产。三、欠钱不还起诉如何举证欠钱不还起诉的举证内容如下:1.出借人起诉时应提供借据、收据、欠条等债权凭证以及其他能够证明借贷法律关系存
    2023-07-16
    402人看过
  • 如何处理借款人违约未还贷款
    借款人未按期返还借款:1、迟延还款,即借款人在约定的期限届满时未还款。借款人过期未还借款,势必影响到贷款人的资金周转,损害贷款人的利益,因此,借款人迟延还款的,应负违约责任。2、提前还款,即借款人在约定的偿还借款期限届满前偿还借款。当事人对提前还款有约定的,按约定履行,当事人在合同中没有约定提前还款条款的,如提前还款不损害当事人利益,可不经贷款人同意而提前还款,利息按实际借款期间计算。借款人没有钱还怎么办债务应当清偿。暂时无力偿还的,经债权人同意或者人民法院裁决,可以由债务人分期偿还。有能力偿还拒不偿还的,由人民法院判决强制偿还。由此可见,债务人必须偿还债务是肯定的。但目前社会上债务得不到偿还有两种情况,一种是无力偿还,另一种是有能力而拒不偿还。实践中,债务人无力偿还又有两种不同的情况:一种是暂时无力偿还。如属于这种情况,由债务人分期偿还。另一种是永久无力偿还。如果是永久无力清偿的话,则只
    2023-07-06
    223人看过
  • 借名贷款是否构成犯罪,被发现怎么处罚
    一、借名贷款是否构成犯罪,被发现怎么处罚1、借名贷款排查出来的案件,一般来说,会视金额及情节而定进行经济处罚和行政处罚。而对于情节特别严重的会移交司法机关处理,相关的罪责有违法发放贷款罪。2、法律依据:《中华人民共和国刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。关系人的范围,依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。二、借名贷款的法律责任谁如何承担1、名义借款人为借款合同的相对人,应由名义借款人承
    2023-12-05
    475人看过
换一批
#法律综合知识
北京
律师推荐
    #法律综合知识 知识导航
    展开

    法律综合知识是指涵盖法律领域各个方面的基础知识和应用技能。它包括法律理论、法律制度、法律实务等方面的内容,涉及宪法、刑法、民法、商法、经济法、行政法等多个法律领域。... 更多>

    #法律综合知识
    相关咨询
    • 借名贷款纠纷法院如何处理(借名贷款买房纠纷)
      西藏在线咨询 2023-11-24
      据法官介绍,对借名买房案件,法院通常以房屋所有权证上登记的名字认定房屋所有权人。实际出资人想要回出资款,首先必须提供充足的证据。(比如房款支付记录、购房款的收据原件、房产证原件)如果能够证明其是房屋实际购买人,出名人不仅要返还原购房款,还要承担一定的赔偿责任。法院在判决上会寻求双方利益平衡,在判决借名协议无效的同时,要求出名人对实际出资人予以适当经济赔偿。除了以上风险,借名买房,还有这些风险: 1
    • 如何处罚借他人的贷款?
      内蒙古在线咨询 2023-07-06
      《刑法》第一百七十五条之一规定,以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
    • 如何处理涉及借名贷款的问题
      广西在线咨询 2024-11-23
      自限购政策实施后,部分购房需求者失去了购房资格,即使他们签署了买卖合同,也无法在房地产中心进行交易过户。在这种情况下,一些购房者采用了一种被称为“借名买房”的方式,即购房合同由出名人签署,购房款由借名人支付,房子由借名人居住使用。这种做法导致了使用人和产权人分离的情况,如果发生了纠纷,该如何处理呢? 购房者可以提供证据证明他们确实为房屋的购买出资,但无法证明双方之间存在借名登记的证据。如果购房者
    • 明知借名贷款还违法发放贷款怎么处罚
      河北在线咨询 2023-10-21
      明知借名贷款还违法发放贷款的,银行或者其他金融机构的工作人员将构成违法发放贷款罪,承担刑事责任。违法发放贷款罪与贷款诈骗罪的区别是什么,违法发放贷款罪罪与非罪之间有什么界限,还可以点击在线律师咨询,我们帮你更快更有效的解答。
    • 股东名下借款分别如何处理
      云南在线咨询 2022-12-14
      这个不用处理,个人是个人,公司是公司,虽然你是公司的法人,但是你贷款是属于个人行为。并不是公司行为。实际上,银行处理个人贷款及处理公司贷款的部门各自为政,就算同一家银行也基本不存在互相交叉征集客户资信状况的情况出现,只要在个人征信系统上没有不良记录,对的企业贷款一点影响都没有。