什么是道德风险因素？-法师兄

什么是道德风险因素？

来源：互联网时间： 2022-05-01 12:27:36 237 人看过

道德风险因素是指与人的品德有关的无形的因素，即是指由于个人不诚实、不正直或不轨企图，促使风险事故发生，以致引起社会财富损毁和人身伤亡的原因和条件。如有人对社会或他人心怀不满，故而蓄意进行破坏活动，比如，纵火、抢劫、欺诈，造成社会财产或他人财产及生命蒙受损失。

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1、非面对面关系与匿名性对于互联网支付服务来说，通常缺乏与客户的面对面接触，而且可被用于在全球范围内转移资金、购物并直接和间接通过自动取款机网络取得现金。这会增大身份欺诈或者客户提供不准确信息以掩饰非法活动的风险。以具有“全球网络洗钱的头号数字工具”之称的自由储备银行为例，这家虚拟货币交易所通过互联网在全球范围内交易，尽管在开立账户和进行交易时需要提供交易方的姓名、地址及出生年月日，但是该机构从未对这些信息进行核实和验证，也从不保存纸质交易记录。2、地理范围可在全球范围转移资金或者在较广地理范围内使用并拥有大量竞争对手的互联网支付服务，与纯粹国内商业模式相比，对洗钱犯罪分子更具吸引力。而且位于一国的服务提供者可以向另一国的客户提供服务，而服务提供者在该另一国所承担的反洗钱和反恐融资义务与监管可能有所不同。3、注资方式向互联网支付账户注资的方式影响其洗钱风险的大小。4、获取现金可能性通过国际

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结婚证
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夫妻一方有病可以离婚。如果双方都同意离婚，可以协议离婚，双方签订书面离婚协议，并亲自到婚姻登记机关申请离婚登记。如果双方协议不成，可以由请求离婚的一方向法院提起离婚诉讼，由法院进行判决。对于双方感情已破裂，经调解无效的，应当准予离婚。法律规定离婚时，如果一方生活困难，有负担能力的另一方应当给予适当帮助。夫妻一方服刑可以离婚吗夫妻一方服刑可以离婚。对方犯罪坐牢的，另一方可以直接在其住所地人民法院提起离婚诉讼。提起离婚诉讼的应当携带本人的身份证、户口薄、结婚证、起诉状，以及证明夫妻感情破裂的证据材料。法律依据《民法典》第一千零七十九条第一款、第二款夫妻一方要求离婚的，可以由有关组织进行调解或者直接向人民法院提起离婚诉讼。人民法院审理离婚案件，应当进行调解；如果感情确已破裂，调解无效的，应当准予离婚。《中华人民共和国民法典》第一千零七十六条夫妻双方自愿离婚的，应当签订书面离婚协议，并亲自到婚姻登

2023-07-02

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