央行遏制金融诈骗、洗钱
来源：法律编辑整理
时间： 2023-06-06 16:20:06
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行总行支付结算司副司长樊爽文日前透露：央行于2011年3月至2013年6月在全国范围内分批完成存量个人人民币银行存款账户相关公民身份信息真实性的核实。
樊爽文说，通过组织开展存量个人银行账户身份信息真实性核实试点工作，使各金融机构及时发现并清理了一批匿名、假名账户，增强了商业银行落实账户实名制的责任意识，从源头上遏制了金融诈骗、贪污受贿、偷税漏税、洗钱等违法犯罪活动。央行的本项工作将使绝大多数之前通过非常账户隐藏的资金浮出水面，有利于打击各种犯罪行为，但也将推动部分灰色资金的外逃。对楼市和股市也可能带来一定的负面影响。
据了解，2010年2月开始，央行在湖南省株洲市和湖南省忻州市开展存量个人银行账户公民身份信息真实性核实试点工作，对所有个人人民币存款账户，包括个人银行结算账户、个人活期储蓄账户、个人定期存款账户、个人通知存款账户等账户的开户人身份信息进行核实，同时依法查处使用伪造变造身份证件开立的虚假账户、假名账户和匿名账户。目前两地的应核实存量个人人民币银行账户均已全部完成。
通过核实，山西忻州全市公民身份信息真实的749.71万户，占全部账户数的79.45%;虚假、匿名的3.41万户，占全部账户数的0.36%;无法核实的190.45万户，占全部账户数的20.18%。央行忻州市中心支行行长王瑞林透露。
昨天记者咨询了京城多家银行的山西市分行，均表示没有接到总行的相关通知。北京某大型银行的知情人士告诉记者，对于存取款业务比较频繁的动户而言，如果现有的账户信息比如姓名、身份证号码与联网核查的信息出现不一致的情况，银行会要求其补充提交相关材料和证明，这将导致业务办理的时间大大拉长。
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