央行遏制金融诈骗、洗钱-法师兄

央行遏制金融诈骗、洗钱

来源：互联网时间： 2023-06-06 16:20:06 142 人看过

行总行支付结算司副司长樊爽文日前透露：央行于2011年3月至2013年6月在全国范围内分批完成存量个人人民币银行存款账户相关公民身份信息真实性的核实。

樊爽文说，通过组织开展存量个人银行账户身份信息真实性核实试点工作，使各金融机构及时发现并清理了一批匿名、假名账户，增强了商业银行落实账户实名制的责任意识，从源头上遏制了金融诈骗、贪污受贿、偷税漏税、洗钱等违法犯罪活动。央行的本项工作将使绝大多数之前通过非常账户隐藏的资金浮出水面，有利于打击各种犯罪行为，但也将推动部分灰色资金的外逃。对楼市和股市也可能带来一定的负面影响。

据了解，2010年2月开始，央行在湖南省株洲市和湖南省忻州市开展存量个人银行账户公民身份信息真实性核实试点工作，对所有个人人民币存款账户，包括个人银行结算账户、个人活期储蓄账户、个人定期存款账户、个人通知存款账户等账户的开户人身份信息进行核实，同时依法查处使用伪造变造身份证件开立的虚假账户、假名账户和匿名账户。目前两地的应核实存量个人人民币银行账户均已全部完成。

通过核实，山西忻州全市公民身份信息真实的749.71万户，占全部账户数的79.45%;虚假、匿名的3.41万户，占全部账户数的0.36%;无法核实的190.45万户，占全部账户数的20.18%。央行忻州市中心支行行长王瑞林透露。

昨天记者咨询了京城多家银行的山西市分行，均表示没有接到总行的相关通知。北京某大型银行的知情人士告诉记者，对于存取款业务比较频繁的动户而言，如果现有的账户信息比如姓名、身份证号码与联网核查的信息出现不一致的情况，银行会要求其补充提交相关材料和证明，这将导致业务办理的时间大大拉长。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多人民币相关文章

贷款诈骗
金融诈骗行为

金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。可以由单位构成犯罪主体的有集资诈骗罪、票据诈骗罪，金融凭证诈骗罪，信用证诈骗罪以及保险诈骗罪等5个罪名。金融诈骗罪是从普通诈骗罪中分离出来的，但金融诈骗犯罪又不是传统意义上的诈骗犯罪。刑法将其从普通诈骗罪中分离出来，除了要分解诈骗罪这个口袋罪之外，更主要的原因是为了维护金融管理秩序。构成特征1、客体是侵犯了金融管理秩序和公私财产所有权，为复杂客体，并且前者为主要客体。2、客观方面表现为：采用虚构事或者隐瞒事实真相的方法，破坏金融管理秩序而骗取公私财物，并且是数额较大的行为。3、主体为一般主体，单位和自然人均可以构成。但下列三种犯罪不能由单位构成：贷款诈骗罪、信用卡诈骗罪和有价证券诈骗罪。4、主观上都是故意，并且具有非法占有公私财产的目的。这也是本类罪区别于破坏金融管理秩

2023-05-02

137人看过
刑事责任能力
诈骗洗钱罪

一、什么是洗钱罪(一)洗钱罪的概念洗钱罪，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的等的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过存入金融机构、投资或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行为。(二)洗钱罪的构成特征1、犯罪客体本罪侵犯的客体是复杂客体，即他既侵犯了金融秩序，又侵犯了社会经济管理秩序，还侵犯了国家正常的金融管理活动及外汇管理的相关规定。2、犯罪客观方面本罪犯罪主观方面包含以下五种行为：(1)提供资金帐户，这是指为犯罪人开设银行资金账户或者将现有的银行资金账户提供给犯罪人使用。(2)协助将财产转为现金或者金融票据，这既包括将实物转换为现金或金融票据，也包括将现金转换为金融票据或者将金融票据转换成现金，还包括将此种现金转换为另一种现金，将此种金融票据转换为另一种金融票据。(3)通过转帐或者其他结算方

2023-06-03

371人看过
金融犯罪
遏制金融犯罪须筑四道墙

四大特点目前金融犯罪呈现四大特点：一，行业属性突出，几乎发生在金融行业各个领域，有很强的行业性特征。犯罪主体多熟悉金融业务，有的本身就是金融业内部人员。二，多元性犯罪增加。不仅涉及自然人，还涉及单位法人。有金融机构工作人员，也有社会闲散人员；既有国内，也有国外不法分子。从司法实践看，一些特大金融案件往往由单位法人实施或参与实施，各主体之间出于共同牟利目的走到一起。三，预谋性强。犯罪分子大都熟悉金融活动过程及有关规定，而后利用各环节漏洞实施作案。四，智能化程度高。犯罪手段具复杂性和智能性，除利用金融知识外，还利用高技术、高科技手段作案。随着金融经营业务向国际化、多元化和混业化方面发展，其复杂性远高于一般刑事犯罪。五，资金损失严重。以金融诈骗为例，上世纪80年代前，案值一般在几千元、几万元间。而进入90年代至今，案值日趋巨大，数十万元的案件较为普遍，数百万元的案件时有发生，甚至出现数千万元、数

2023-04-22

452人看过
管制
金融反洗钱假币网络诈骗的目的是什么？

是为了维护社会经济秩序，同时也是为了更好保护人民的财产权益。一、四类新型诈骗手段(一)假借提供贷款为由实施诈骗、嫌疑人制作钓鱼网站，以提供贷款需要先期支付一定服务费为由实施诈骗。典型示例：警方接一事主举报称：最近缺钱急用，想小额贷款周转，于是在网上找到了某投资担保有限公司，办理银行担保贷款5万元，贷款月利0.6%，年利7.2%，还签了合同。合同里面规定交300元的服务费，于是打了300元服务费过去。几分钟之后，对方客服打来电话说：最近国家调整存款准备金率，由于贷款是无抵押贷款，要事主再打5000元过去考验还款应急能力。事主于是知道上当受骗。(二)以在淘宝网提供刷信誉服务为由实施诈骗、嫌疑人通过QQ或制作钓鱼网站，谎称可以为淘宝店主提供刷信誉、刷钻等服务，需要网民支付服务费。典型示例：警方接一事主举报称：他是一个淘宝普普通通的5星信誉小小卖家，一直困惑于信誉不高，生意难做。听人说可以互相刷信

2023-03-26

250人看过

毒品犯罪
金融反洗钱假币网络诈骗的目的是什么

洗钱罪是指将一些违反犯罪得到的钱和收益，采用转账或者另外的一些结算方式将这些钱和收益转移，隐瞒、掩饰这些钱的来源和性质的犯罪。根据《中华人民共和国刑法》的相关规定，洗钱罪的上游犯罪是：(一)毒品犯罪、(二)走私、(三)贪污贿赂、(四)金融诈骗、(五)黑社会性质的组织犯罪、(六)破坏金融管理秩序的犯罪、(七)恐怖活动犯罪，这几类犯罪得到的钱和收益，通过上诉的方式将钱的性质和来源进行隐瞒的行为，指着将钱转移至境外的行为。对于洗钱罪的理解由两种，第一种四将洗钱罪局限于将钱进行“洗白”的行为，也就是重点在清洗行为，就是将犯罪所得的钱和收益，将其性质和来源通过某些手段，将这些钱变得和普通的钱一样。这种理解是严格意义上的理解。第二种是理解是指将“洗白”的钱重新投入我们正常的货币交易中，使这些钱披上合法的外衣继续参加经济活动。者两种观点都是这个洗钱罪的构成要件，我国新的刑法将在二种观点涵盖在了洗钱罪的行

2023-06-02

245人看过
管制
金融反洗钱假币网络诈骗的目的是什么？

一、金融反洗钱假币网络诈骗的目的是什么?是为了维护社会经济秩序，同时也是为了更好保护人民的财产权益。二、四类新型诈骗手段(一)假借提供贷款为由实施诈骗、嫌疑人制作钓鱼网站，以提供贷款需要先期支付一定服务费为由实施诈骗。典型示例：警方接一事主举报称：最近缺钱急用，想小额贷款周转，于是在网上找到了某投资担保有限公司，办理银行担保贷款5万元，贷款月利0.6%，年利7.2%，还签了合同。合同里面规定交300元的服务费，于是打了300元服务费过去。几分钟之后，对方客服打来电话说：最近国家调整存款准备金率，由于贷款是无抵押贷款，要事主再打5000元过去考验还款应急能力。事主于是知道上当受骗。(二)以在淘宝网提供刷信誉服务为由实施诈骗、嫌疑人通过QQ或制作钓鱼网站，谎称可以为淘宝店主提供刷信誉、刷钻等服务，需要网民支付服务费。典型示例：警方接一事主举报称：他是一个淘宝普普通通的5星信誉小小卖家，一直困惑

2023-06-02

104人看过

换一批

#银行法

北京

律师推荐

查看全部律师

#银行法知识导航

经济纠纷知识频道

展开

#人民币