现金管理的七条规则是什么-法师兄

现金管理的七条规则是什么

来源：互联网时间： 2023-05-02 18:35:14 229 人看过

为了加快催收速度，企业可以尝试以下方法：缩短现金周转周期、压缩催收流程、实现现金的集中管理、加快应收账款的催收等。企业也希望在不损害自身信用状况的前提下，尽可能推迟应付账款的支付。企业控制支付的主要方法有使用浮动存款、采用承兑汇票、设立单独支付账户、设立零余额账户、远程支付等，实现盈利能力和流动性的统一，现金的最优持有也是一个重要环节现金管理。一旦出现现金盈余，企业应根据各种证券的安全性、流动性、盈利能力和到期日选择合适的投资组合。

原材料费用的支付应尽量延迟

对于下游原材料企业来说，除了第一次合作，为了表现诚意，他们需要提前支付。在未来的合作中，他们可以尝试在付款前修改付款条件。当然，在签订付款协议后，一定要按规定办事，并在货到后30天内付款，以免一再拖延，以免影响公司的付款信用。

产品账要尽早收缴

对于企业的客户来说，如果他们是第一次购买企业的产品，必须要求对方提前全额付款，然后提货。并随时记录每位客户的付款情况，制定相应的付款条件。对于信用良好的客户，可适当降低预付款比例，但最多不低于成本。一旦原有信用良好的客户出现违约行为，其信用等级会立即降低，提前还款比例会立即提高。这样，我们就可以给客户预警，把风险降到最低。

大型生产设备或固定资产应尽量租赁

我们经常看到，一些小企业赚钱后迫不及待地想购买自己的工厂或大型设备，而自己的工厂或大型设备建成后，往往被银行债务拖累。因此，企业急需的大型生产设备或资金量大、建设周期长的固定资产，必须尽量租用。这样，虽然短期内支付的租金相对较多，但能保持足够的现金流，支持企业稳健经营。

员工奖金应尽量按季度发放

员工奖金一般可占员工年薪的20%-50%，奖金可按季度和年度发放。这样，资金就可以投入运营，避免员工频繁离职。不要接超过公司生产能力15%的大订单

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