第一部分贷款管理制度（1）出差贷款：出差人员根据批准的出差申请单，按批准的金额办理贷款，出差归来后5个工作日内办理报销手续（2）其他临时贷款，如业务费用、生活流动资金等，借款人应及时报告。除流动资金外，原则上不允许跨月借款。（3）未还清借款的，原则上不得再借款，逾期未还清贷款的，转为个人贷款，从工资中扣除

（1）借款人应按规定填写借款单，注明借款原因、借款金额（字数必须一致，不得涂改），支票或现金

（2）审批流程：主管部门经理审批签字→财务部审核→总经理批准

（3）财务支付：贷款凭批准的借款单到财务部领取

第二部分日常费用报销制度

日常费用主要包括差旅费、交通费、办公费等，业务招待费及其他管理费用

（1）报销人必须取得相应的法律票据，发票背面由经办人签字

（2）填写报销单时，注意根据费用性质填写相应单据；注明附件数量；金额必须采用相同的文字和数字；简述费用的内容或原因

（3）按规定的审批程序报批

费用报销的一般流程如下：（1）报销人整理报销单据，填写相应的费用报销单(2）需要办理申请或收发手续的，应附经批准的申请单或收发单(3）部门经理批准签字→财务部审核签字→总经理批准→出纳报销

第三部分劳动保险产品报销制度

管理规定：为合理控制费用，由公司行政部统一管理，集中采购报销流程

<1。采购申请：经理每月根据需求和库存情况进行采购

报销流程：报销人先填写费用报销单（附出入库单），按日常费用审批流程提交审批。批准后的报销单和原始单据（包括退房收据）按日常费用报销流程交财务部付款

成本归集：财务部根据费用统计表归集计算各部门的相关费用第四部分工资福利及相关费用制度和流程工资福利费用包括工资、临时工资、社会保险和各项福利，并按资本支出制度的有关规定执行工资福利发放流程（一）工资发放流程：（一）经公司总经理批准的工资发放标准（包括人事变动、金额变动、扣减等），（2）总经理提供员工月度奖金分配表（3）财务部根据奖金表和发放标准编制标准工资表（4）根据工资审批程序，工资由财务部在每月日前通过银行或现金支付，员工凭工资单到财务部领取工资

（2）临时工资发放流程与工资发放流程相同

（3）其他福利费用由部门经理签字确认→财务经理应进行财务审查→报总经理批准，并将批准后的报销单及支付标准交财务部报销

第五部分为专项支出财务报销制度及流程

专项支出财务报销制度及流程（1）填写申请：填写申请专项支出表并报批

（2）报销标准：相关合同协议及已审批的采购申请

（3）结算报销：

（1）资产验收（软件安装调试）正确后，经营者凭发票等资料办理入库、出库手续，其他项目凭代理合同或行政发票按规定填写报销单（经营者在发票背面签字，并附《入库单》）（2）按资本性支出审批程序（3）财务部门按规定支付根据批准的报销单进行核对

（4）如果我们需要提前借款，如果您在生活中遇到一些与金融法有关的问题，如您对具体内容了解不多等，我们应该按照贷款规定办理借款手续

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