银行卡被他人盗刷后的处理方式
来源:法律编辑整理 时间: 2023-07-16 03:50:16 142 人看过

银行卡被盗用诈骗洗黑钱,如果持卡人不知情并且没有参与,那么你就不用负法律责任。

如果你后续知情且不做任何处理,可能涉嫌洗钱罪。别人利用你的身份证复印件从事此类违法事件,不是你能控制的,只要证实确实不是你办的,你也不知情,所以你不会承担任何责任。如果将来发现的你的信用记录或账号受到影响,再根据具体情况采取不同的法律措施维权。

洗黑钱什么部门举报

向公安机关举报。明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

《刑法》

第一百九十一条规定:明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:

(一)提供资金帐户的;

(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

(三)通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的;

(四)协助将资金汇往境外的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。”

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。

《刑法》第一百九十一条:明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:(一)提供资金账户的;(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;(四)协助将资金汇往境外的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。

声明:该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误,请通过反馈渠道提交信息, 我们将及时处理。【点击反馈】
律师服务
2025年01月01日 16:42
你好,请问你遇到了什么法律问题?
加密服务已开启
0/500
更多毒品犯罪相关文章
  • 如何判定非法盗刷他人银行卡的罪行
    盗取他人银行卡,并将银行卡中的财物取出或使用的行为,属于盗窃行为,数额较大的,涉嫌盗窃罪,依法可处三年以下有期徒刑、拘役或管制,数额巨大的,可处三年以上十年以下有期徒刑,数额特别巨大的,可处十年以上有期徒刑或无期徒刑。未经本人同意,将别人的卡里的钱取走,其行为特征是属于秘密窃取,主观上是故意,并以非法占有别人财物为目的。人死后医保卡里的钱可以取出来吗可以,如果参保人已经死亡,继承人可以将医保卡里面的钱和利息全部取出来,也可以直接转移到继承人的医保卡上。继承人出具参保人的死亡证明与火化证明,并由参保单位填写终止社会保险关系申请表等资料,到市人社局服务大厅办理即可。《中华人民共和国刑法》第二百六十四条盗窃公私财物,数额较大的,或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额
    2023-07-03
    291人看过
  • 发现信用卡被盗刷应怎样处理,盗刷他人信用卡怎么处罚
    一、发现信用卡被盗刷后可以采取以下措施:(一)挂失。(二)到ATM机上查款。(三)要求银行给予重要文件。(四)报案。(五)要求警局立案,并给予回执单。二、盗刷他人信用卡的处罚:盗刷信用卡这种做法通常是按照信用卡诈骗罪定罪量刑的。盗刷他人信用卡的判刑标准是5年到10年不等的有期徒刑,盗刷数额特别巨大,情节特别严重的也有可能是无期徒刑,并且要对犯罪嫌疑人从5万元到50万元不等的罚金。《刑法》第一百九十六条有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用
    2024-05-04
    88人看过
  • 盗刷他人银行卡1000元构成犯罪吗
    一、盗刷他人银行卡1000元构成犯罪吗构成。根据我国法律的相关规定,盗刷他人银行卡的行为可能构成盗窃罪。具体是否构成犯罪,还需根据盗刷金额的大小、行为人的主观故意以及其他相关因素进行综合判断。二、信用卡盗刷定罪与刑罚信用卡盗刷行为一旦构成犯罪,将受到法律的严惩。根据《中华人民共和国刑法》的规定,信用卡盗刷行为可能构成盗窃罪或信用卡诈骗罪,具体罪名取决于犯罪行为的性质和情节。1.对于盗窃罪的刑罚标准,前文已有所提及,包括有期徒刑、拘役、罚金等。2.而对于信用卡诈骗罪的刑罚标准,则根据诈骗金额的大小、情节严重程度等因素进行判定。需要注意的是,无论是盗窃罪还是信用卡诈骗罪,犯罪嫌疑人都将受到法律的制裁,承担相应的法律责任。三、信用卡功能及逾期利息计算信用卡作为一种重要的支付工具,具有多种功能。1.信用卡可以用于消费支付,方便快捷。其次,信用卡还具备提现功能,但提现需要支付一定的手续费和利息。2.
    2024-07-11
    499人看过
  • 银行卡被盗刷,原因及解决方法
    网络诈骗线索非常少,留下的证据往往是一个张银行卡,或者一个来自于网络电话的号码。而很多时候,那张银行卡是非本人办理的,电话号也非实名制的。线索太少。通常情况下本地接案本地办,跨省,跨市办案需要上级批准,并且需要当地公安配合。破案经费紧张,但是差旅费太高。入不敷出。工商app怎么查看银行卡号进入到工商银行APP在首页中找到我的账户功能,并且点击进入查看更多详细的银行卡的功能设置复制银行卡号的功能,可以在上方看到银行卡号的完整信息。中国工商银行实行统一法人授权经营的商业银行经营管理体制。中国工商银行总行是全行的经营管理中心、资金调度中心和领导指挥中心,拥有全行的法人财产权,对全行经营的效益性、安全性和流动性负责,在授权和授信管理的基础上,实行下管一级、监控两级的分支机构管理模式,达到稳健经营,防范风险,提高经济效益的目的。在芯片卡发卡量、交易量不断增长的同时,工商银行芯片卡的应用领域也日益扩大
    2023-07-16
    174人看过
  • 未按时还款,银行信用卡刷卡被盗刷后起诉
    根据规定,只要用户信用卡逾期超过3个月,逾期期间银行对用户进行了最少2次有效催收;用户仍然不还款的就属于恶意透支,银行便有权对逾期持卡人进行起诉,一旦起诉立案,法院会根据逾期用户的严重性进行对应的判决。信用卡逾期严重会坐牢并不是唬人的,其是有相关的法律规定的,一旦用户被认定为恶意透支,那么就可能构成信用卡诈骗罪,最终导致坐牢的后果。银行信用卡逾期了多久起诉1、根据法律规定,信用卡持卡人连续三个月以上无法偿还最低还款额银行就有权利向法院提起诉讼。但是一般情况下,银行不会在持卡人刚逾期是的时候就向法院提起诉讼,银行会先联系持卡人催其还款,若持卡人经催收不还或者无法联系持卡人的,银行就会向法院提起诉讼。2、法律依据:《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重
    2023-08-09
    74人看过
  • 银行卡被盗刷:冒用人的刑责问题
    冒用他人信用卡进行诈骗,数额较大的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处2至20万元罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处5年以上10年以下有期徒刑,并处5至50万元的罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处10年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处5至50万元的罚金或者没收财产。银行卡被盗刷冒用谁有举证责任因银行卡被盗刷冒用引发纠纷的,卡主业主向银行索赔的,应该承担以下举证责任:1、出示真实的银行卡,证明真实的银行卡一直在自己手中;2、证明刷卡不是自己所为。提请公安机关调取监控录像证明取款人不是自己,或提供证据证明当时自己不在该地;3、公安机关有银行自动取款机或周围设施被犯罪分子做过手脚的侦察记录;4、掌握银行拒绝支付被盗刷款项的证据。需要注意的是,民法上有“谁主张谁举证”原则,受害者要向银行索赔,应该出示相应的证据,否则将无法索偿。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一,进行信
    2023-07-05
    71人看过
  • 关于银行卡盗刷的处理是怎样的
    一、关于银行卡盗刷的处理是怎样的如果是盗窃并使用的,涉嫌是盗窃罪。(注意刑法196条最后一款)盗窃罪数额较低就可构成。如果是伪造信用卡的,或者冒用他人信用卡的(比如捡到别人的信用卡使用的),涉嫌信用卡诈骗罪(冒用信用卡,数额达到5000元构成犯罪)。《刑法》一百九十六条有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡
    2023-06-03
    81人看过
  • 银行卡被盗刷可以起诉银行吗
    银行卡被盗刷的可以起诉银行,但是如果银行的管理方面没有问题的则不需要承担责任,对于该盗刷行为,行为人应当承担相应的刑事责任,行为人盗窃公私财物,数额较大的,或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金。银行卡被盗刷银行担责情形有哪些银行卡被盗刷银行担责的情形:1、借记卡信息被盗是因为ATM机上存在安装测录装置;2、交易银行卡的样式、颜色、标记等与银行卡差异较大;3、涉案银行卡账户在短时间内异地交易,并有证据证明或据常理推断持卡人未在该时该地交易的;4、银行没有履行安全提示保障义务的。《中华人民共和国刑法》第二百六十四条盗窃公私财物,数额较大的,或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情
    2023-08-14
    369人看过
  • 银行卡在网上被盗刷,银行赔么
    律师解答:不赔偿。在网上银行的交易过程中,普通的网银客户即是电子签名人,而银行即是电子认证服务提供者。按照本条的规定,在网上盗刷案件中,对银行方采取举证倒置原则,即如果银行不能证明自己对网银客户的损失没有过错的,就需承担赔偿责任,在实际案件中,只要银行能够证明其所提供的服务完全是严格按照《电子签名法》和符合国家规定并向国务院信息产业主管部门备案的电子认证业务规则实施的,则能证明没有过错,无须对网银客户的损失进行赔偿。《电子签名法》第二十八条电子签名人或者电子签名依赖方因依据电子认证服务提供者提供的电子签名认证服务从事民事活动遭受损失,电子认证服务提供者不能证明自己无过错的,承担赔偿责任。
    2024-05-11
    476人看过
  • “蹭网”被盗刷银行卡3.4万
    市民杨女士来电:我平时比较喜欢网购,经常使用手机登录网上银行进行付款,出门在外不方便时,就会尽可能地找有免费WiFi的地方上网。可是,据我所知,免费WiFi其实并不安全,有的不法分子甚至会采取技术手段,利用免费WiFi盗取用户的银行账户信息。那么,免费WiFi真的存在如此明显的安全隐患吗?针对这些问题,相信很多市民都会关注,希望相关专家能给予解答。蹭网几分钟银行卡被盗刷3.4万近来,在北京工作的锒先生的一段遭遇,成为了网络热议的焦点:2月20日凌晨1点左右,他在睡觉前免费蹭WiFi,用手机登录网上银行查看账户。然而令他没有想到的是,在凌晨2点左右,他的手机突然收到银行发来的短信提示,称其银行卡刚从ATM取款机上取出人民币2000元。在不到一个小时的时间里,锒先生一共收到了17条提醒短信,显示其一共被转走3.4万元,其中现金取款7次共计1.4万元,银行转账共计2万元。第二天,锒先生立马报警,
    2023-06-11
    56人看过
  • 怎么证明银行卡被盗刷
    持卡人应在第一时间到附近的银行柜台、ATM机或POS机进行刷卡交易。只要在终端机器上使用了银行卡,不论是取款、消费、查询,还是账单打印等操作,均会留下时间,地点记录,(最好打印一张小票)这些都可以作为证明伪卡交易的有力证据。银行卡被盗刷的责任承担总的来看,信用卡盗刷案件中各方当事人责任义务的承担大致如下:(一)盗用人盗用人应对持卡人承担侵权责任,应返还财产并赔偿给持卡人造成的损失。同时,根据《刑法》及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害银行卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定,冒用他人信用卡金额达到5千元以上的,将会构成信用卡诈骗罪,依法承担刑事责任。但是在实际操作中,这类案件的盗用人短期内常常无法查出,也就无法承担返还财产赔偿损失的责任。这样一来,责任的承担就自然落到了发卡银行和持卡人自己身上。(二)发卡银行根据《中华人民共和国商业银行法》第六条、第二十九条的规定,商业
    2023-08-04
    75人看过
  • 银行卡在网上银行被盗刷谁负责?
    银行卡在网上银行被盗刷的负责人是,银行和储户均对个人账户信息负有保密义务。若银行因资金保管不善,且在张某账户发生异常交易、被盗刷的情况下,未能及时发现或制止,银行违反了安全保障义务,应承担相应的违约责任,让客户埋单的做法不可取。而如果储户本人对账户信息和密码的泄漏存在明显过错,储户应就相应的过错或疏忽承担责任。银行卡被盗刷由公安机关处理,先刑事后民事。同时,被盗刷的持卡人可以走司法程序起诉银行。该案例中如果张某本人没有丢失密码等资料,全部过错归咎于银行安全系统隐患,银行应该负全责。至于张某的相关信息是否泄露,银行负有举证责任,张某只需向银行追责。银行卡被盗刷500警察会立案吗银行卡被盗刷500警察会立案。盗刷银行卡属于盗窃行为的一种,超过1000元就可以被认定为数额较大,即超过1000元就可以作为刑事案件立案了。但可以作为治安案件处理,可以找警察寻求帮助。盗窃公私财物价值一千元至三千元以上
    2023-08-18
    109人看过
  • 如何防银行卡、信用卡被盗刷
    首先,一定要去正规的银行网点开办储蓄卡或信用卡,不要轻易将个人资料交给亲朋好友代办,必要时,在复印件上注明使用用途。特别是一些违法“代办公司”,打着可以代办信用卡的幌子,可能将客户填写的重要个人信息和银行卡信息转售给他人。其次,要做到不在非正规的商铺刷卡,不随便代刷,保证银行卡在视线范围内。输入密码时要注意遮挡,防止被偷窥。刷卡凭证、签购单等也要谨慎保管或者及时销毁。对于一些废旧或者过期的银行卡,要及时办理销户业务,并将卡片磁条损毁,不随意丢弃。持卡人还要避免租借个人银行卡和银行U盾等账户存取工具,以免造成经济损失。此外,电子邮箱、账单地址、电话信息有变动,应当及时知会银行,一是避免因信息未达贻误,二是还款同时可确保账户涉险时,银行能第一时间联系到持卡人,避免或降低损失。一、现在的学生如何防止网络诈骗(1)提高防范意识,学会自我保护。学生要积极参加学校组织的法制和安全防范教育活动,多知道、
    2023-03-12
    478人看过
  • 如何在银行卡被盗刷后尽快追回被盗款项?
    银行卡被盗刷追款的程序如下:1、联系银行办理挂失。持卡人必须向银行陈述银行卡被盗的时间、地点、方式和最近的交易地点;2、立即报警处理。持卡人应当按照相应公安部门的具体要求,先到银行打印账户流量明细,携带银行卡、身份证等证件到公安机关办理相应手续,让警方干预协助追回资金;3、去ATM机操作。持卡人应在最快的时间在最近的ATM机上操作。因为之前已经办理了挂失,银行被吞下,打印凭证保证明银行卡被伪造或盗取。把这些证据交给警方。银行卡被盗刷了怎么办?2014年3月的一天,在西安出差的大连人李先生发现自己的一张银行借记卡被人在山东临沂市盗刷近20万元!李先生当即报警,并且他立即做了这几件事,最后银行全额赔偿了损失!赶紧学起来!事发突然,但李先生接下来很冷静地做了这些第一步李先生立即向西安市公安局经济犯罪侦查大队报案。第二步并于当日用其随身携带的该借记卡在一家银行陕西分行向该卡中存款100元,在另一家
    2023-07-03
    402人看过
换一批
#犯罪
北京
律师推荐
    展开

    毒品犯罪是指,破坏毒品管制活动,违反国家和国际关于禁毒法律、法规,必须受到刑法处罚的违法犯罪行为。走私、贩卖、运输、制造毒品罪,非法持有毒品罪,包庇毒品犯罪分子罪等都属于毒品犯罪。无论数量多少,只要走私、贩卖、运输和制造毒品,都会被追究刑事... 更多>

    #毒品犯罪
    相关咨询
    • 银行卡被盗刷后应如何处理?银行卡被盗刷后,如何处理?如何规定?
      青海在线咨询 2022-03-30
      一般情况下,如果发生银行卡盗刷,持卡人应到附近银行ATM机进行交易或者到一家商家再次消费,证明人卡未分离,从而证明持卡人没有责任。同时持卡人应致电银行核实,确认发生盗刷后应立即办理临时挂失。持卡人还应按照公安机关的要求,到银行打印账户明细,携银行卡、身份证等到公安机关办理报警手续,尽快到当地派出所报案取得报案回执或通知书等文件。 因为及时挂失和报案,有利于银行或者法院从时间上判断发卡行是否承担责任
    • 银行卡被盗刷银行报案后立案后怎么处理
      广西在线咨询 2022-03-23
      你的情况大致我已经了解,就你咨询的情况我要和你核实几个问题,以便于具体给你合理的分析建议, 你们中间索要过没有,这种情况需要先书面合理催告还钱 你有无对方的身份信息,不然无法立案, 当时钱是现金还是转账借出的 由于你提供的信息太少,很多案件关键信息无法确认。
    • 银行卡被盗刷后,更改密码可以阻止盗刷行为继续吗?银行卡被盗刷后
      青海在线咨询 2022-06-27
      最好把银行密码和手机验证号码都修改下。修改密码方法如下:通过网银改密流程: 1、进入中国银行官方网站,点击个人网上银行登录按钮进入网上银行登录界面。 2、在个人网上银行登录界面中点击登录密码右边的”忘记密码“链接,进入重置密码界面。 3、在重置密码界面中输入你的卡号信息,输入完毕后,单击确认按钮提交。 4、点击”获取手机验证码“按钮,获取验证码,输入获取的验证码,点击下一步按钮。 5、重新输入新的
    • 银行卡被盗刷后,被盗刷人的个人财产被银行起诉,该银行该如何维权
      陕西在线咨询 2022-03-18
      可以先去报案,根据《中华人民共和国商业银行法》(以下简称商业银行法)第二十九条第一款规定:“商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。”为存款人保密,保障存款人的合法权益不受任何单位和个人的侵犯,是商业银行的法定义务。商业银行的保密义务不仅是指银行对储户已经提供的个人信息保密,也包括为到银行办理交易的储户提供必要的安全、保密的环境。和《中华人民共和国电
    • 银行卡被盗刷银行卡被盗刷的立案标准有哪些
      北京在线咨询 2022-05-12
      行为人盗窃银行卡并使用的,涉嫌盗窃罪。而盗窃公私财物价值一千元,公安机关应当立案处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条盗窃公私财物价值一千元至三千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的,应当分别认定为刑法第二百六十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。《中华人民共和国刑法》第二百六十四条盗窃公私财物,数额较大的,或者多