什么是反洗钱调查-法师兄

什么是反洗钱调查

来源：法律编辑整理时间： 2023-04-24 10:32:09 333 人看过

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，中国人民银行呼和浩特中心支行发现可疑交易活动，需要调查核实的，有权对金融机构开展反洗钱调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和调查通知书。调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。

调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。

询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。记载遗漏或差错的，被询问人可以要求补充或更正。被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章;调查人员也应当在笔录上签名。

调查中需要进一步核查的，经中国人民银行呼和浩特中心支行负责人批准，可以查阅，复制被调查对象的帐户信息，交易记录和其他有关资料;对可能被转移，隐藏，篡改或者损毁的文件，资料，可以予以封存。

调查人员封存文件，资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多反洗钱调查相关文章

反洗钱调查
协助反洗钱调查的现场流程

反洗钱协查是指公司根据人民银行的要求，对有关可疑交易活动等所涉及的客户或交易情况配合进行调查和反馈的有关活动。配合现场调查的流程如下：(一)准备工作公司在收到人民银行的调查通知后，需做好调查前准备工作：包括准备好现场调查需要的场所、设备，保证调查需要的档案资料有效提供，通知调查涉及机构、部门人员届时到位等。(二)现场接洽公司在接到主管部门反洗钱现场调查任务时，必须按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，对调查的合法性进行审查。要求调查人员不得少于二人，并出示合法证件(执法证)和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书，条件符合后依法协助开展反洗钱调查工作。(三)配合开展现场调查1.反洗钱专员必须全力配合，负责与辖属机构以及其他业务部门做好材料的调阅联系工作，并认真做好资料的交接登记工作。2.调查人员要求查阅、复制账户信息、交易记录以及其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质

2023-04-24

348人看过
反洗钱调查
反洗钱调查的基本原则包括

合法审慎原则，是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易，作到不枉不纵，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。保密原则，是指金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。与司法机关、行政执法机关全面合作原则，是指金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。一、私分罚没财物罪的主体要件有哪些呢?私分罚没财物罪的主体是司法机关、行政执法机关。司法机关包括法院、检察院、公安机关、国家安全机关等。行政执法机关包括海关、工商管理机关、税务机夫、卫生检查机关、商检部门、环境保护部门等。自然人不能构成本罪，但本罪处罚的则是单位的直接负责的主管人员和其他直接责任人员。二、储蓄卡刷大额违法吗不违法，但会被调查。个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体

2023-03-12

357人看过
反洗钱调查
反洗钱调查需要弄清哪些情况

实施反洗钱调查时，调查组应当调查如下情况：1、被调查对象的基本情况；2、可疑交易活动是否属实；3、可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等；4、被调查对象的关联交易情况；5、其他与可疑交易活动有关的事实。询问时，调查人员应当制作《反洗钱调查询问笔录》。询问笔录应当交被询问人核对。询问笔录有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正，并按要求在修改处签名、盖章。被询问人确认笔录无误后，应当在询问笔录上逐页签名或者盖章；拒绝签名或者盖章的，调查人员应当在询问笔录中注明。调查人员也应当在笔录上签名。被询问人可以自行提供书面材料。必要时，调查人员也可以要求被询问人自行书写。被询问人应当在其提供的书面材料的末页上签名或者盖章。调查人员收到书面材料后，应当在首页右上方写明收到日期并签名。被询问人提供的书面材料应当作为询问笔录的附件一并保管。金融机构配合反洗钱调查的义务包括金融机构配合反洗钱调查

2023-08-17

175人看过
反洗钱调查
央行派出机构将获权反洗钱调查

除人民银行总部外，其派出机构也可在法律规定范围内进行反洗钱调查。这是反洗钱法草案作出的最新改动。十届全国人大常委会第二十四次会议27日进行第三次审议的反洗钱法草案，有望经本次会议审议后交付表决。这意味着我国今后将依靠这部专业法律，严防和打击日益猖獗的洗钱行为。相对于之前的二审草案，三审草案作出了两项大的修改。首先是增加规定：国务院反洗钱行政主管部门的派出机构可以在反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查;省一级派出机构可以履行反洗钱行政调查职责;经反洗钱行政主管部门授权，其设置的市一级以上的派出机构，可对金融机构违法行为给予行政处罚。有关专家解释，国务院反洗钱行政主管部门实际上是中国人民银行，此前的法律草案规定反洗钱职权由中国人民银行总行行使，这实际上不符合实际需要，此次修改意味着人民银行的派出机构在法律规定范围内也拥有了反洗钱职权。而针对实际生活中从事

2023-04-24

338人看过

反洗钱调查
哪些情况下银行会启动反洗钱调查?

中国人民银行及其省一级分支机构发现下列可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查：1、金融机构按照规定报告的可疑交易活动;2、通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动;3、中国人民银行地市中心支行、县(市)支行报告的可疑交易活动;4、其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动;5、单位和个人举报的可疑交易活动;6、通过涉外途径获得的可疑交易活动;7、其他有合理理由认为需要调查核实的可疑交易活动。一、点评反洗钱等级划分5个等级反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。目前，常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。反洗钱分类评级是指中国人民银行及其分支机构以反洗钱监管档案为依托，结合日常监管情况，按本办法对法人金融机构反洗钱

2023-06-21

190人看过
反洗钱国际合作
反洗钱国际标准是什么

根据反洗钱法可疑交易标准，交易金额达到一定数额的自然人银行账户之间、自然人与法人、其他组织与个体工商户银行账户之间的交易都属于可疑交易，需要采取相关措施进行防范和打击。根据反洗钱法可疑交易标准，自然人银行账户之间、自然人与法人、其他组织与个体工商户银行账户之间的单笔或者当日累计达到人民币50万元以上；个人单笔或当日累计人民币交易达到20万元以上；法人、其他组织与个体工商户银行账户之间的单笔或者当日累计支出或者收入达到人民币200万元以上等，都可以被视为反洗钱可疑交易。因此，以上三种情况均属于可疑交易，需要采取相关措施进行防范和打击。全球反洗钱标准的实施情况及影响分析全球反洗钱标准的实施情况及影响分析是指对全球范围内的反洗钱标准进行调查和评估，以了解各国在反洗钱方面的法律框架、监管机制和执行情况。这一分析旨在揭示全球反洗钱标准的普遍性、合规性和有效性，以及对国际金融体系、经济发展和安全

2024-01-05

121人看过
反洗钱调查
09年央行反洗钱调查3149次涉及金额3711亿

2009年央行共对1082个重点可疑交易线索实施反洗钱调查3149次,向侦查机关报案654起,涉及金额折合人民币3711.7亿元。中国人民银行今日发布公告称,2009年央行共对1082个重点可疑交易线索实施反洗钱调查3149次,向侦查机关报案654起,涉及金额折合人民币3711.7亿元。同时,人民银行还积极协助侦查机关调查涉嫌洗钱案件970起,涉及金额折合人民币3012.3亿元;协助破获涉嫌洗钱案件195起,涉案金额折合人民币418.8亿元。央行的反洗钱报案线索已经成为各地侦查机关打击洗钱犯罪的主要线索来源。协查和破获案件类型主要集中在严重上游犯罪及其洗钱上,特别是贪污贿赂犯罪、黑社会性质组织犯罪、金融犯罪、毒品犯罪等案件。央行表示,反洗钱工作在配合国家反腐败、打黑除恶、禁毒、反恐等专项斗争中发挥了越来越大的作用。

2023-04-24

159人看过
有期徒刑
洗钱后多久停止调查？

对洗钱罪的追诉时效要根据犯罪情节分析，按照《中华人民共和国刑法》的规定，刑事案件的追诉时效跟法定最高刑有关，而洗钱罪的量刑标准可能是5年以下有期徒刑，也可能是5～10年不等有期徒刑，所以，追诉时效最短是5年，最长是10年。具体要根据犯罪情节分析。那么洗钱一般怎么判？没收实施犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5％以上20％以下罚金。情节严重的，没收实施犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5％以上20％以下罚金。《中华人民共和国刑法》第八十七条，犯罪经过下列期限不再追诉：（一）法定最高刑为不满五年有期徒刑的，经过五年；（二）法定最高刑为五年以上不满十年有期徒刑的，经过十年；（三）法定最高刑为十年以上有期徒刑的，经过十五年；（四）法定最高刑为无期徒刑、死刑的，经过二十年。如果二十年以后认为必须追诉的，须报请最高人民检察

2023-07-05

172人看过

毒品犯罪
被警察带走调查洗钱

洗钱是一种将非法所得合法化的违法行为。主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化，一经查处将面临相应的刑事处罚。一、洗钱的定义及来源是什么洗钱的定义及来源详情如下：1、洗钱是指毒品犯罪、黑社会组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其收益，通过金融机构隐瞒资金来源和性质，使其形式合法化；简而言之，洗钱只是指通过法律活动或建设隐藏、伪装或投资非法收入的过程。狭义的洗钱是指为了掩盖犯罪收入的真实来源和存在，通过各种手段使其合法化的过程。这类犯罪活动主要包括：贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税等；2、除狭义的洗钱含义外，广义的洗钱还包括：（1）将合法资金洗成黑钱用于非法用途，即将白钱洗黑，如通过洗钱将银行贷款用于走私；（2）将一种合法资金洗成另一种表面合法资金，以达到占用的目的，即洗白白钱，如通过洗钱将国

2023-06-26

419人看过
中国人民银行
反洗钱工作的自查报告

根据市人民银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反洗钱工作进行自查自纠，现将有关情况报告如下：一、按照中国人民银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。联社于2004年5月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检查制度(永信联函字[2004]043号)，并于2005年6月10日在综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析。二、设立专门的反洗钱工作机构，并配备必要工作人员专门负责反洗钱工作。由会计出纳科负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月报送人民银行，并按照分级管理的原则，对基层机构的反洗钱情况进行监督、检查。三、制定有效的反洗钱措施：1、建立客户身份登记制度。严格审查在本机构办理存款、结算等业务的客户身份，经自查，未开立有匿名账户或假名账户，没有为身份不确的客户提供存款、结算等服务。2、办理单位客户开立、存款、结算等业务时

2023-04-24

313人看过
签订劳动合同
反欺诈调查员是做什么

一、反欺诈调查员是做什么1、监控风险报表，及时发现可疑数据、定期提交分析报告；2、研究欺诈案件发展趋势，优化反欺诈调查方法，定期出具研究报告；3、对欺诈案件进行调查、分析、总结；4、对黑产、中介等情报进行管理挖掘。二、买卖合同中怎么反欺诈1、加强对买卖合同的管理。在单位(企业)内部加强对买卖合同或其他经济合同的管理，就能帮助单位(企业)按照合同科学安排各项相关工作，及时解决合同签订和履行中存在的问题，防范不法分子利用合同进行欺诈。2、签订买卖合同前的反欺诈。这期间反欺诈的审查是对签订买卖合同的主体的审查。主要应该做好四个方面的审查：从公民和法人两方面审查对方有无民事行为能力，审查对方的信誉，审查对方的履约能力，以及对合同承办人的资格审查。3、签订买卖合同时的反欺诈。这一阶段反欺诈的主要任务是对合同的形式，合同的主要条款、合同的签字盖章、合同的担保及有关手续的审查。三、反欺诈管理怎么做呢？首

2023-06-07

253人看过
反洗钱调查
广东证监局发证券期货业反洗钱调查问卷

为更好地贯彻落实中国证监会对反洗钱工作的要求，摸清辖区证券期货行业反洗钱工作情况，推动辖区证券期货行业反洗钱工作的开展，广东证监局于近期向辖区证券期货业机构下发了《广东证券期货业反洗钱工作调查问卷》。根据对收回问卷的统计分析，广东辖区证券期货业反洗钱工作总体情况良好。一是各机构对反洗钱工作的重视程度日渐提高。所有被调查机构都能够将反洗钱工作纳入年度工作总结和计划，能够按照证监会、人民银行的有关规定，根据反洗钱工作的需要及时调整原有工作制度，积极开展反洗钱培训宣传工作。二是反洗钱组织架构初步建立，人员配备基本到位。三是反洗钱基础制度建设日渐完善。所有被调查机构全部建立了客户身份识别制度，基本建立了大额交易和可疑交易报告制度，建立了反洗钱工作技术保障、稽核审计和责任追究制度以及反洗钱激励机制。四是各机构能够按要求积极报送反洗钱工作信息。

2023-04-24

286人看过

反洗钱调查
公民配合反洗钱人员进行现场调查的流程

洗钱的步骤清洗黑钱的伎俩变化多端，而且往往错综复杂。因此，反洗钱调查人员在调查的过程中比较难取证。需要公民的配合。公民配合反洗钱人员进行现场调查的流程是怎样的呢?(一)准备工作：公司在收到人民银行的调查通知后，需做好调查前准备工作：包括准备好现场调查需要的场所、设备，保证调查需要的档案资料有效提供，通知调查涉及机构、部门人员届时到位等。(二)现场接洽：公司在接到主管部门反洗钱现场调查任务时，必须按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，对调查的合法性进行审查。要求调查人员不得少于二人，并出示合法证件(执法证)和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书，条件符合后依法协助开展反洗钱调查工作。(三)配合开展现场调查：1.反洗钱专员必须全力配合，负责与辖属机构以及其他业务部门做好材料的调阅联系工作，并认真做好资料的交接登记工作。2.调查人员要求查阅、复制账户信息、交易记录以及其他与

2023-04-24

92人看过
法律综合知识
金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些

金融机构配合反洗钱调查的义务包括：配合调查义务、如实提供信息义务、保密义务。金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或者地区反洗钱方面的法律规定，协助配合驻在国家或者地区反洗钱机构的工作。《金融机构反洗钱规定》第十三条金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

2024-05-05

299人看过