法院如何样才会构成违法发放贷款罪-法师兄

法院如何样才会构成违法发放贷款罪

来源：互联网时间： 2023-03-06 20:21:42 82 人看过

构成违法发放贷款罪需要包含四个构成要件：

1、本罪侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度。

2、本罪在客观方面表现为违反法律、行政法规规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。

3、本罪的主体，是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成，其他任何单位包括外资金融机构(含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等)和个人都不能成为本罪主体。

4、本罪在主观方面表现为过失。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多信托投资公司相关文章

借款
银行职工违法发放贷款，被判违法发放贷款罪

一、银行职工违法发放贷款被公诉2008年，刘某因工程需要急需办理一笔5万元贷款，当托人询问贷款事项时被告知因其贷款有不良记录已被列入黑名单，已经无法办理贷款。但当刘某得知可以使用他人名义贷款时，刘某立即带着张某的身份证复印件找到银行职工王某，要求其办理贷款的相关手续。而王某在了解相关情况后，虽然知道这是违法操作，但也很快为刘某办理了相关手续，5万元的贷款不久就发放到刘某手中。2012年，王某再次以张某的名义为刘某贷款6万元，用于偿还2008年5万元贷款的本金和利息。而直到2014年12月，张某在办理贷款时才得知自己欠了6万多元的贷款，而且已经被征信系统列入黑名单。经奈曼旗检察院审查，犯罪嫌疑人王某违反《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》等法律法规，明知借款人非实际使用人，安排借用他人身份证以他人名义违法发放贷款，未严格审查贷款用途、还款能力的情况下，在2011年至2014年期间违法发

2023-02-22

367人看过
有期徒刑
违法发放贷款没有造成损失构成犯罪吗

违法发放贷款没有造成损失但是数额在一百万以上就会进行追诉，构成犯罪的。最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)(2010)第四十二条[违法发放贷款案(刑法第一百八十六条)]银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:(一)违法发放贷款，数额在一百万元以上的;(二)违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。《刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任

2023-04-21

434人看过
小额贷款
小额贷款公司不构违法发放贷款罪吗

构成，小额贷款公司仍旧是属于金融机构。本罪的主体只要是中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成，其他任何单位包括外资金融机构(含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等)和个人都不能成为本罪主体。一、违法发放贷款罪的处罚是什么《刑法》第一百八十六条【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围

2023-02-27

126人看过
有期徒刑
判刑标准：如何确定违法发放贷款罪？

违法发放贷款罪的判刑标准：1、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；2、数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；3、违反国家规定，向关系人发放贷款的银行或者其他金融机构工作人员，依照前款的规定从重处罚。刑法对违法发放贷款罪的定罪标准是什么1、自然人犯此罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处罚金；单位犯此罪的，实行双罚制，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照个人犯处罚。2、法律依据：《刑法》第一百八十六条：银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大

2023-07-11

197人看过

有期徒刑
违法发放贷款罪移交到检察院吗?

除了检察院，法院直接受理的案件，一般刑事案件的侦查都是由公安机关立案侦查，公安机关认为构成了犯罪，就会移送检察院由检察院审查起诉。所以当被公安机关认为是构成犯罪了，违法发放贷款是会被移交到检察院的，但是移交到了检察院并不一定会被起诉。一、检察院审查起诉案件的规定《刑事诉讼法》第一百七十一条人民检察院审查案件，可以要求公安机关提供法庭审判所必需的证据材料；认为可能存在本法第五十四条规定的以非法方法收集证据情形的，可以要求其对证据收集的合法性作出说明。人民检察院审查案件，对于需要补充侦查的，可以退回公安机关补充侦查，也可以自行侦查。对于补充侦查的案件，应当在一个月以内补充侦查完毕。补充侦查以二次为限。补充侦查完毕移送人民检察院后，人民检察院重新计算审查起诉期限。对于二次补充侦查的案件，人民检察院仍然认为证据不足，不符合起诉条件的，应当作出不起诉的决定。所以即使被移送到了检察院也不一定会被起诉，

2023-02-18

61人看过
有期徒刑
发放贷款罪的构成要件和违法行为分析

同时满足以下条件将会构成违法发放贷款罪：1、客体要件，本罪侵犯的客体是国家的金融管理制度；2、客观要件，本罪在客观方面表现为违反规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为；3、主体要件，本罪的主体为金融机构的工作人员；4、主观要件，本罪在主观为过失。违法发放贷款罪构成单位犯罪吗根据《刑法》第一百八十六条，“银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法

2023-07-06

228人看过
有期徒刑
构成违法发放贷款罪需要满足什么条件

一、构成违法发放贷款罪需要满足什么条件1、构成违法发放贷款罪需要满足以下条件：（1）、客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度；（2）、客观方面表现为违反法律、行政法规规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为；（3）、主体是金融机构，以及上述金融机构的工作人员；（4）、主观方面表现为过失。2、法律依据：根据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第二款规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。二、构成贷款诈骗罪的行为都有哪些构成贷款诈骗罪的行为：(一)编造引

2023-06-12

316人看过
担保贷款
司法实践中如何正确认定违法发放贷款罪？

（一）本罪与非罪的界限区分违法发放贷款罪与非罪的界限主要应注意考察以下几点：(1)行为人是否违反规定而玩忽职守或者滥用职权。如果行为人既未玩忽职守，也未滥用职权，而是符合有关规定向借款人发放贷款，借款人因特殊原因不能按期偿还贷款本息造成贷款人损失的，由于行为人对损失的发生既无故意，也不存在过失，当然不能对其追究刑事责任。(2)造成损失大小。如果未造成重大损失的，不能以犯罪论处。（二）本罪与违法向关系人发放贷款罪的界限两者的区别主要是：(1)行为对象不同。前者是向关系人以外的其他人发放贷款；后者是向关系人发放贷款。(2)行为表现不同。前者表现为玩忽职守或者滥用职权而向关系人以外的其他人发放贷款的行为；后者表现为向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件。(3)构成犯罪的具体标准不同。前者要求造成重大损失的才构成犯罪；后者要求构成较大损失的就可以构成犯罪。（三）本罪

2023-02-22

431人看过

贷款诈骗
贷款诈骗罪与违法发放贷款罪有何区别

贷款诈骗罪是以非法占有为目的，采用虚构事实或隐瞒真相的方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。两个罪名之间的区别在于：一是侵害的客体不同。前者侵害的是国家金融管理秩序，贷款诈骗罪还侵害公私财物的所有权；二是主观方面不同。贷款诈骗罪只能出于故意，并且具有非法占有目的；三是主体方面不同。单位不属于贷款诈骗罪的责任主体；四是客观方面不同。贷款诈骗罪只能是结果犯。信用证诈骗罪与贷款诈骗罪的区别刑法典第193条规定了贷款诈骗罪，它是指以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。当行为人利用信用证诈骗金融机构的贷款时，使得两种本无关系的犯罪行为产生了某种程度的联系。二者的区别具体表现在以下几个方面：（1）客体不同。信用证诈骗罪的客体是信用证的管理制度和财产所有权；而贷款诈骗罪的客体则是国家对金融机构的贷款管理制度和金融机构对信贷资金的所有权。（2）客观方面不同。信用

2023-08-16

236人看过
犯罪构成
违法发放贷款的犯罪构成主要包括有哪些？

违法发放贷款的犯罪构成具体如下：1、本罪的主体是特殊主体，包括单位与自然人；2、本罪在主观上表现为过失，即对重大损失的后果是没有认识的；3、本罪的客体是国家对金融机构贷款管理秩序；4、违反国家规定，主要是指违反全国人民代表大会制定的法律和决定，国务院制定的行政法规、规定性行政措施、发布的决定和命令。违法发放贷款罪的构成要件1、客体方面（1）违法发放贷款罪侵犯的客体系国家的金融管理制度，具体为国家的贷款管理制度。（2）本罪的犯罪对象为银行或其他金融机构的贷款。2、客观方面本罪在客观方面的表现为违反国家规定发放贷款，数额较大或者造成重大损失的行为。3、主体方面本罪的主体为特殊主体，可以是自然人，也可以是单位。单位主体包括由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构。其他任何单位包括外资金融机构（含外资、中外合资、外资金融

2023-08-14

368人看过
金融犯罪
违法发放贷款的界限：如何确定？

违法发放贷款罪的条件包括贷款数额在一百万元以上，违法发放贷款给企业或者个人，致使贷款损失数额达到二十万元以上。发放贷款应当符合法律规定，在合理范围内进行借贷。依据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条的规定，违法发放贷款罪的条件包括：1）贷款数额在一百万元以上；2）违法发放贷款给企业或者个人，致使贷款损失数额达到二十万元以上。发放贷款应当符合法律规定，在合理范围内进行借贷。贷款损失数额达到二十万元如何定性违法发放贷款罪？根据我国《刑法》第一百八十六条的规定，违法发放贷款罪是指银行或其他金融机构的工作人员，违反国家规定发放贷款，造成重大损失的行为。而根据《最高人民法院关于审理金融犯罪案件若干问题的解释》的规定，违法发放贷款罪所指的“重大损失”是指贷款损失数额达到二十万元。因此，若贷款损失数额达到二十万元，则可以定性违法发放贷款罪。但需要根据案件的具体情况来判断，如该贷款是否用于违法活动、贷款

2023-08-25

278人看过
有期徒刑
发放贷款违法后，如何进行判刑？

违法发放贷款罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的行为。该罪的刑罚标准包括有期徒刑、拘役、罚金等。行为人如果造成特别重大的损失，将面临更严重的刑罚。根据刑法，违法发放贷款罪的刑罚标准为：行为人触犯此罪的，将被处以五年以下有期徒刑或者拘役，并处以一万元以上十万元以下的罚金；如果造成了特别重大的损失，行为人将被处以五年以上有期徒刑，并处以二万元以上二十万元以下的罚金。本罪的主体为特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员。为什么违法发放贷款罪会被判五年以下有期徒刑？违法发放贷款罪是指银行或其他金融机构违反国家规定发放贷款的行为。根据《中华人民共和国刑法》的规定，违法发放贷款罪最高可被判处五年以上有期徒刑。一般来说，如果违法发放贷款的行为导致重大经济损失，或者多次违法发放贷款，情节严重的，将被判处五年以下有期徒刑。此外，如果违法发放贷款的行为导致金

2023-10-29

184人看过

借款
未造成损失的违法发放贷款罪会判刑吗

依据我国相关法律的规定，违法发放贷款数额达到一百万的，即使没有造成损失的，也要追究刑事责任，会被判刑的。《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十二条[违法发放贷款案(刑法第一百八十六条)]银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：(一)违法发放贷款，数额在一百万元以上的；(二)违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。一、违法发放贷款罪构成要件客体要件本罪侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度。发放贷款是我国商业银行和其他一些金融机构的一项重要金融业务，它为国民经济的发展提供了重要的资金保障。本罪的对象是贷款，即贷款人对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。贷款既可以是人民币，也可以是外币。发放的如果不是贷款，不能构成本罪。客观要件本罪在客观方面表现为违反法律、行政法规规定，玩忽职

2023-02-21

438人看过
犯罪构成
发放非法贷款的犯罪构成是什么

1、本罪的主体是特殊主体，包括单位与自然人。2、本罪在主观上表现为过失，即对重大损失的后果是没有认识的。3、本罪的客体是国家对金融机构贷款管理秩序。4、违反国家规定，主要是指违反全国人民代表大会制定的法律和决定，国务院制定的行政法规、规定性行政措施、发布的决定和命令。违法发放贷款罪的立案标准是什么根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：（一）个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的。（二）单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的。刑法第186条第2款、第3款规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金；

2023-07-04

312人看过