违法违规放贷如何处罚-法师兄

违法违规放贷如何处罚

来源：互联网时间： 2023-04-17 10:02:07 444 人看过

一、违法违规放贷如何处罚

违法发放贷款数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

(一)立案追诉标准：

《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准规定(二)》第42条对违法发放贷款罪的立案追诉标准作出了规定：

1、违法发放贷款在100万以上的；

2、违法发放贷款，造成直接经济损失数额在20万元以上的。

需要注意以下几点：

(1)违法放款100万以上，无论时间长短、损失与否都是要追究刑事责任的；

(2)以上的数额规定可以是单笔贷款形成的，也可以是多比贷款累计形成的。

(二)刑事责任

根据《刑法》第186条：银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

金融行业是高风险行业，银行更是以经营风险来获取收益。那么贷款的风险也是不可避免的，单位对信贷人员的最低要求是：尽职免责。所以作为信用社的信贷工作人员，应该加强学习与信贷相关的法律法规，努力提升自己的专业业务水平，避免专业知识不足给自身和单位带来损失，走出这个“罪”与“罚”的误区。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多有期徒刑相关文章

法定代表人
如何处罚网吧违法

1、对违法连续经营24小时的网吧，该如何处罚？处罚为警告，可处1.5万以下罚款。情节严重的，将责令网吧停业整顿，甚至吊销《网络文化经营许可证》。二是关于非法经营网吧的相关法律规定《互联网服务经营场所管理条例》第二十二条互联网服务经营场所每日营业时间以8:00至24:00为限。第三十一条互联网服务经营场所的经营单位违反本条例规定，有下列行为之一的，由文化行政部门给予警告，可以并处15000元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿，直至吊销《网络文化经营许可证》：（一）在规定的营业时间以外经营；（二）接受未成年人进入经营场所；（三）经营非网络游戏；（四）擅自停止实施经营管理技术措施；（五）未悬挂《网络文化经营许可证》或者禁止未成年人进入的标志。第三十二条互联网服务经营场所经营单位违反本条例规定，有下列行为之一的，由文化行政部门、公安机关按照各自职权给予警告：，可以并处1.5万元以下的罚款；情节严

2023-05-02

119人看过
行政主体
行政处罚违法如何处理违反法律规定有哪些

《行政处罚法》第五十五条规定，行政机关实施行政处罚，有下列情形之一的，由上级行政机关或者有关部门责令改正，可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分:(一)没有法定的行政处罚依据的;(二)擅自改变行政处罚种类、幅度的;(三)违反法定的行政处罚程序的;(四)违反本法第十八条关于委托处罚的规定的。一、被行政拘留了会被单位开除吗？行政处罚是行政制裁的一种形式,指行政机关或其他行政主体依法定职权和程序对违反行政法规尚未构成犯罪的相对人给予行政制裁的具体行政行为。在作出了行政处罚之后,可以申请进行听证,对于行政处罚程序,在《行政处罚法》中作出了明确的规定。二、市场监督管理局可以对商户罚款么可以，商户不按规定经营商品的市场监管局根据规定进行罚款，因为罚款属于行政处罚的一种类型，市场监督管理局可以在其职权范围内对有关违法行为进行罚款。市场监督管理局属于法定的行政执法机关。违反行政管理秩序

2023-06-19

250人看过
无期徒刑
偷水违法，如何处罚？

偷水属于盗窃的行为，情节较轻的可进行治安处罚，按照偷水的折算金额进行处罚，如果盗窃水金额在1千元以下，不受到《中华人民共和国刑法》处罚，但是应该受到《中华人民共和国治安管理处罚法》规定的处罚。情节严重的可根据刑法进行处罚，最高可判无期徒刑。偷水应该怎么处罚偷水一般属于盗窃行为，可以根据偷水的方数来折算金额对行为人进行处罚。如果盗窃水的折算金额在1000元以下的，那么就不会构成犯罪，但是会受到治安处罚。盗窃公私财物的，会被处5天以上10天以下的拘留，并处500元以下罚款。情节较重的，会被处10天以上15天以下的拘留，并处1000元以下罚款。法律依据：《中华人民共和国治安管理处罚法》第四十九条盗窃、诈骗、哄抢、抢夺、敲诈勒索或者故意损毁公私财物的，处5日以上10日以下拘留，可以并处500元以下罚款；情节较重的，处10日以上15日以下拘留，可以并处1000元以下罚款。《城市供水条例》第三十五条规

2023-07-04

332人看过
机动车
尾号限行违规如何处罚

尾号限行违规的处罚是：对违反机动车单双号限行措施者将罚款200元，不记分。对受到处罚者设定三小时之内不再处罚期限，便于被处罚者有充裕时间把车开回家或及时停放在可以停放的地点，否则，超过3小时后还继续驾驶该机动车上路将会受到重复处罚。北京尾号限行处罚1、违反限行规则处罚（含已办理进京证的外省市机动车）：处100元罚款，不扣分，3小时内不再重复处罚；2、已办理进京通行证件的外省、区、市载客汽车，工作日7时至9时、17时至20时在五环路（含）以内道路行驶的，认定为＂机动车违反禁令标志指示＂的违法行为，处100元罚款，并记3分；3、未办理进京通行证件的外省、区、市机动车进入六环路（不含）以内道路行驶的，认定为＂机动车违反禁令标志指示＂的违法行为，处100元罚款，并记3分。

2023-08-18

402人看过

工程施工
工程违规验收如何处罚

一、工程违规验收如何处罚建筑工程未经竣工验收交付使用，或者对不合格建筑物作出合格验收的，由上级机关责令改正，对责任人员给予行政处分;构成犯罪的，依法追究刑事责任。如果建设单位将未验收建筑物擅自投入使用的，责令改正并处罚款。《中华人民共和国建筑法》第七十九条负责颁发建筑工程施工许可证的部门及其工作人员对不符合施工条件的建筑工程颁发施工许可证的，负责工程质量监督检查或者竣工验收的部门及其工作人员对不合格的建筑工程出具质量合格文件或者按合格工程验收的，由上级机关责令改正，对责任人员给予行政处分;构成犯罪的，依法追究刑事责任;造成损失的，由该部门承担相应的赔偿责任。《建设工程质量管理条例》第五十八条违反本条例规定，建设单位有下列行为之一的，责令改正，处工程合同价款2%以上4%以下的罚款;造成损失的，依法承担赔偿责任：(一)未组织竣工验收，擅自交付使用的;(二)验收不合格，擅自交付使用的;(三)对不

2023-06-04

370人看过
有期徒刑
违法放款的刑事处罚

1、客体要件，违法发放贷款罪侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度。2、客观要件，本罪在客观上表现为行为人实施了违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，发放贷款，造成重大损失的行为。3、主观要件，违法发放贷款罪在主观方面表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失，这种过失一般是过于自信的过失。4、主体要件，本罪的主体，是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成，其他任何单位包括外资金融机构（含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等）和个人都不能成为本罪主体。违法发放贷款罪量刑是多少1、自然人犯违法发放贷款罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以

2023-07-03

246人看过
刑事犯罪
违规收购废品如何处罚

违反国家规定收购废旧专用器材的，处罚款；情节严重的，处5日以上10日以下拘留，并处罚款。这些违法犯罪行为需要严厉打击，同时也需要加强对废旧物品收购业的管理，以切断违法犯罪分子的获利途径。一、吸毒一次判刑多长时间《刑法》并没有规定吸毒罪，因此，单纯的吸毒行为并不构成刑事犯罪。但是，吸毒属于违反《治安管理处罚法》的行政违法行为，，可以处10日以上15日以下拘留，可以并处2000元以下罚款；情节较轻的，处5日以下拘留或者500元以下罚款。二、招嫖未遂犯法吗？招嫖未遂犯法。违反治安管理有下列情形之一的，减轻处罚或者不予处罚：1、情节特别轻微的；2、主动消除或者减轻违法后果，取得被侵权人谅解的；3、因他人胁迫或者诱骗；4、主动投案，如实向公安机关陈述自己的违法行为；5、有立功表现的。卖淫嫖娼的，处罚10日以上15日以下拘留，可并处5000元以下罚款；情节较轻的，处5日以下拘留或者500元以下罚款。三

2023-03-20

149人看过
有期徒刑
如何处罚违规收取会费

1、如何惩治非法收取会费是一种集体犯罪，因此集体诈骗适用。如有他人举报，经公安机关审查，诈骗金额达到50万元后立案侦查。具体内容如下：依照刑法第一百七十六条的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金，处2万元以上20万元以下罚款；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律问题的解释第三条个人非法吸收、变相吸收公众存款金额在20万元以上的，单位非法吸收、变相吸收公众存款金额在100万元以上的，个人非法吸收、变相吸收公众存款对象30个以上的，或者一个单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150余件，3.个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失10万元以上的，该单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失金额在

2023-05-07

349人看过

管制
家庭用电违规如何处罚

一、家庭用电违规如何处罚情节轻微的一般罚款，非常严重触犯刑法的需要承担刑事责任。供电企业对查获的窃电行为的处理：（一）供电企业对查获的窃电者，应予制止并可当场中止供电。窃电者应按所窃电量补交电费，并承担补交电费三倍的违约使用电费。（二）拒绝承担窃电责任的，供电企业应报请电力管理部门依法处理。窃电数额较大或情节严重的，供电企业应提请司法机关依法追究刑事责任。二、供电企业对查获的窃电行为如何处理根据电力法规定：供电企业对查获的窃电者，应予制止并可当场中止供电。窃电者应按所窃电量补交电费并承担补交电费三倍的违约使用电费。拒绝承担窃电责任的，供电企业应报请电力管理部门依法处理。窃电数额较大或情节严重的，供电企业应提请司法机关依法追究其刑事责任。三、如何处理以暴力、威胁方法阻碍供电企业依法进行用电检查的行为以暴力、威胁方法阻碍供电企业依法进行用电检查造成严重后果，构成犯罪的，依照《中华人民共和国刑法

2023-04-24

53人看过
农村宅基地
如何处罚村民违规建房

1、村民违规建房如何处罚？如果村民违规建房，城乡规划部门将给予警告，要求限期改正。如果是违章建筑，将责令限期拆除。如果他们不拆除，他们将被迫拆除。《中华人民共和国城乡规划法》第六十四条未取得建设工程规划许可证或者依照建设工程规划许可证的规定建设的，由县级以上地方人民政府城乡规划部门责令停止建设对仍能采取纠正措施消除影响的，限期改正，处建设工程造价5%以上10%以下的罚款；不能采取纠正措施消除影响的，处以罚款限期拆除；不能拆除的，没收实物或者违法所得，可以并处建设工程造价10%以下的罚款。第六十五条在乡、村规划区内，未依法取得农村建设规划许可证或者未按照农村建设规划许可证的规定进行建设的，乡、镇人民政府应当责令停止建设，限期改正；逾期不改正的，可以拆除。宅基地申请的具体流程是什么？农村村民需要利用宅基地建房的，应当向村民委员会提出书面申请。村民委员会应当公布户主名单、建筑面积、位置等，听取群

2023-05-31

405人看过
直销
如何处罚违规直销企业

《直销管理条例》(以下简称《条例》)明确规定：申请人应当通过所在地商务主管部门向国务院商务主管部门提出申请，国务院商务主管部门作出批准与否的决定，并对批准企业颁发直销经营许可证。未经批准而从事直销活动的企业，由工商行政管理部门责令改正，没收直销产品和违法销售收入，处五万元至30万元的罚款；情节严重的，处30万元至50万元的罚款，并依法予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任。《条例》规定，直销企业在申请材料、企业章程、市场计划报告书、符合国家标准的产品说明、推销合同样本、验资报告、与银行签订的使用保证金协议等方面发生重大变更的，应当通过有关部门向国务院商务主管部门提出申请。违反此项规定，由工商行政管理部门责令改正，处三万元至30万元的罚款；对不再符合直销经营许可条件的，吊销其直销经营许可证。《条例》明确规定，直销企业超出直销产品范围从事直销经营活动的，由工商行政管理部门责令改正，没收直销产品

2023-06-09

145人看过
辞退
法官违法判决如何处罚

一、法官违法判决如何处罚在民事案件审理过程中，法官要秉公执法，如果违法办案给当事人造成损害，当事人举报给检察院。对于的确违法的，要追究法官的法律责任，记过甚至是免职。法官违法判决属于审判阶段程序性违法，一般的处理意见是发回重审，法官在法院内部接受处罚。故意违反法律、审判纪律、审判管理规定拖延办案，或者因过失延误办案，造成严重后果的，依照《人民法院工作人员处分条例》第四十七条的规定予以处分。故意违反规定拖延办案的，给予警告、记过或者记大过处分;情节较重的，给予降级或者撤职处分;情节严重的，给予开除处分。二、法官的权利义务有哪些1、法官应当依法履行的义务(1)严格遵守宪法和法律;(2)审判案件必须以事实为根据，以法律为准绳，秉公办案，不得徇私枉法;(3)依法保障诉讼参与人的诉讼权利;(4)维护国家利益、公共利益，维护自然人、法人和其他组织的合法权益;(5)清正廉明，忠于职守，遵守纪律，恪守职业

2023-05-17

212人看过

自首
违规与违法处罚的界定

本文介绍了违法和违规的概念及其区别。违法是指违反国家现行法律规定，对法律所保护的社会关系造成危害的行为，构成要素包括被侵犯的客体、主观过错的行为和达到法定责任年龄和具有责任能力的自然人和法人。违规是指违反公司或组织制定的规章制度，没有违法那么严重。违规是指违反公司或组织制定的规章制度；而违法则是违反国家现行法律规定，对法律所保护的社会关系造成危害的行为。违法可能涉嫌犯罪，而违规没有违法那么严重。违法：指国家机关、企业事业组织、社会团体或公民，因违反法律的规定，致使法律所保护的社会关系和社会秩序受到破坏，依法应承担法律责任的行为。违法的构成要素包括：违法是一种危害社会的行为。单纯的思想意识活动不能构成违法。违法必须有被侵犯的客体，即侵犯了法律所保护的社会关系与社会秩序，对社会造成了一定的危害。违法必须是行为者有故意或过失的行为，即行为人有主观方面的过错的行为。违法的主体必须是达到法定责任年龄

2023-09-06

265人看过
有期徒刑
违规堆放柴油罐的处罚规定

工地自用的柴油储存需要遵守相关规定。个人私自存放且储存量不超过100升时，不违反相关规定。但若用于经营盈利，就可能涉及非法经营罪和违反危险化学品管理规定等行为。私卖柴油属于非法经营行为，情节严重者将构成非法经营罪，受到刑事处罚。对于工地自用的柴油储存，如果个人私自存放且储存量不超过100升，则不违反相关规定；但如果用于经营盈利，就可能涉及非法经营罪和违反危险化学品管理规定等行为。依据国家相关法律的规定，私卖柴油是属于非法经营的行为，如果私卖柴油情节严重的，是会构成非法经营罪的，要给予刑事处罚。工地自用柴油储存，如何避免非法经营罪？工地自用柴油储存需要注意避免非法经营罪。根据我国《刑法》第一百三十五条的规定，非法经营罪是指违反国家规定，有下列非法经营行为之一的，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节

2023-09-12

73人看过