非法集资风险有哪些方面-法师兄

非法集资风险有哪些方面

来源：法律编辑整理时间： 2023-04-04 04:40:30 123 人看过

一、企业中的非法集资风险有哪些？

在现代市场经济竞争中，企业只有正确选择融资方式来筹集生产经营活动中所需要的资金，才能保障企业生产经营活动的正常运行和扩大再生产的需要。企业集资是指企业做为筹资主体根据其生产经营、对外投资和调整资本结构等需要，通过筹资渠道和金融市场，运用筹资方式，经济有效地筹措和集中资本的活动。而由于集资渠道的多样性，因此一些企业的集资方式(如向本企业职工集资)有可能陷入非法集资的风险，如何在规避非法集资风险和取得有限的资金以支持企业发展是现代社会许多企业面临的问题，本文只要在于给集资的企业提供一些规避陷入非法集资风险的途径和具体操作方法。规避企业非法集资的途径主要是从最高人民法院公布的《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》而来，该《解释》指出所谓非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织，违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为。针对房地产行业的非法集资行为，《解释》做了详细的规定：不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的，按非法吸收公众存款罪处罚。“如果具有房产销售的真实目的，开发企业具备相应的资质，建设项目具有合法手续，且已与买房人签订正式的购房合同并按相关规定办理了过户手续，也就不会构成非法吸收公众存款罪。”

二、非法集资风险的特征是什么？

非法集资是未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格，承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式；向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人；以合法形式掩盖其非法集资的实质。

1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。

2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。

3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。

4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多承诺相关文章

债权债务清理
参与非法集资有怎样的风险

因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴国库。经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中，地方政府只负责组织协调工作。这意味着一旦社会公众参与非法集资，参与者利益将不受法律保护，只能由参与者个人自行承担。非法集资的常见手段有哪些一、承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。二、编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、

2023-04-12

382人看过
借款
非法集资属于什么风险

一、非法集资的风险性质非法集资行为是我国刑法明文禁止的行为，因此非法集资存在的风险主要是法律风险。但是另一方面，非法集资也可能会造成财产损失，因此还存在很大的经济风险。二、非法集资风险新形式1、假冒民营银行的名义，借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已获得或者正在申办民营银行的牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。2、非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资。主要有两种形式：发售虚假的理财产品；虚构借款方，以借款担保名义非法吸资。3、打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报，诱骗投资，然后关闭网站，携款逃匿。4、以“养老”旗号非法集资，主要有两个突出的形式：一是以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加

2023-02-16

155人看过
债权人
债务清偿方面有哪些法律风险

债务清偿法律风险的有：1、权利人一方拒绝接受债务人一方履行，债务人可以向公证机关申请提存，提存后，视为债务人已履行；2、提存的财产发生毁损、灭失等情况的，该风险由债权人一方承担；3、提存期间，提存财产产生的孳息归债权人一方；4、债务人有多个债权人时，应当优先清偿有担保的债权；5、各个债权人均无担保时，按照查封、扣押的先后顺序清偿；6、债务人如果是企业法人，财产不足清偿所有债务时，权利人可以申请其破产；7、优先抵充已到期的债务；8、几项债务均到期的，优先抵充对债权人缺乏担保或担保数额最少的债务；9、担保数额相同的，优先抵充债务负担较重的债务；10、负担相同的，按照债务到期的先后顺序抵充；11、到期时间相同的，按比例抵充。12、债务人除主债务之外还应当支付利息和实现债权的有关费用，当财产不足清偿全部债务时，按费用、利息、主债务顺序进行清偿。《民法典》第五百七十五条【债务免除】债权人免除债务人部

2023-06-13

323人看过
债权凭证
集资法律风险评估：如何防范非法集资

合法集资是指公司、企业或者团体、个人依照有关法律法规所规定的条件和程序，通过向社会公众发行有价证券。非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金。非法集资罪和民间借贷的区别我国法律体系没有民间借贷的概念，它是相对正规金融机构而言，所谓正规金融机构就是经国家批形式准的机构和业务，民间借贷就是在国家批准的金融机构金融业务之外的借贷行为。为了保障存款人的权益，监管部门制定了一系列的管理制度。但是企业和个人的资形式金需求是多方面的。比如个人得了大重病以后，他需要医疗费，从这方面来看，得到正规的金融是很困难的，所以就通过民间借贷来解决资金需求。非形式法集资是违反国家金融法律的有关规定，在社会上吸收资金的一种行为，主要有四个特征要件：非法性、公开性、利诱性、社会性。社会性就是向社会不特定人员吸形式收资金，民间借贷是有

2023-07-03

112人看过

消费者
风险的处理常见的方法有哪些,风险的预测有几方面

一、风险的处理常见的方法有哪些1.避免风险：消极躲避风险。比如避免火灾可将房屋出售，避免航空事故可改用陆路运输等。因为存在以下问题，所以一般不采用。可能会带来另外的风险。比如航空运输改用陆路运输，虽然避免了航空事故，但是却面临着陆路运输工具事故的风险。会影响企业经营目标的实现。比如为避免生产事故而停止生产，则企业的收益目标无法实现。2.预防风险：采取措施消除或者减少风险发生的因素。例如为了防止水灾导致仓库进水，采取增加防洪门、加高防洪堤等，可大大减少因水灾导致的损失。3.自保风险：企业自己承担风险。途径有：小额损失纳入生产经营成本，损失发生时用企业的收益补偿。针对发生的频率和强度都大的风险建立意外损失基金，损失发生时用它补偿。带来的问题是挤占了企业的资金，降低了资金使用的效率。对于较大的企业，建立专业的自保公司。4.转移风险：在危险发生前，通过采取出售、转让、保险等方法，将风险转移出去。二

2023-04-29

98人看过
职务犯罪
职务犯罪风险有哪些方面？

职务犯罪可能引发政治体系合法性的危机、削弱党和政府的执政能力、阻碍政府现代化运作、破坏市场经济及其发展,对政府的发展计划和政策实施产生不利影响。职务犯罪所带来的风险包括以下几点：首先，它可能引发政治体系合法性的危机，从而破坏政权的稳定；其次，它会削弱党和政府的执政能力；第三，职务犯罪可能会对政府现代化运作形成阻碍；最后，它还可能破坏市场经济及其发展，不利于政府的发展计划和政策的实施。政治体系、执政能力与政府现代化运作如何受影响？政治体系、执政能力与政府现代化运作息息相关。政治体系是指一个国家或地区的政治组织、政治制度和政治文化的总体,包括宪法、法律、政治机制、政治文化和政治派别等。执政能力是指政府在其领土内,通过政治手段实现公共利益的能力。政府现代化运作是指政府采用现代化的管理方式、流程和技术来提高其工作效率和质量。政治体系对政府现代化运作具有重要影响。一个良好的政治体系可以促进政府的透明

2023-11-09

315人看过
法律顾问
公司会面临哪些方面的法律风险

企业发生法律风险主要表现在企业设立、合同管理、知识产权、人力资源管理、企业税收、企业并购等方面。企业或者其员工的哪些行为，可能会造成上述所说的法律风险问题呢存在风险的行为太多，在此举几个典型的例子。(1)在设立企业时，企业的发起人往往对拟设立的企业没有进行充分的法律设计，对企业设立过程也没有充分的认识和计划，比如我们之前接触过一个客户，他在设立企业时混淆了合伙与公司，从法律角度混淆了人合与资各，因此埋下了日后产生纠纷的种子。(2)在订立合同时，很多企业高管的随意性很强，一方面他们不能充分预设合同履行过程中发生的种种情形，另一方面他们的约定的很笼统，操作性很差，因此容易产生纠纷。(3)在公司经营管理中，容易发生劳务纠纷，有了劳动合同并不能代表一切，还需要有配套的规章制度、程序、约束机制，这方面需要专业的法律工作人员予以规范。哪些重点防范的法律风险，企业经营者需要提前做好重点防备(1)最核心的

2023-04-10

210人看过
风险投资
最大风险投资，什么是风险投资，风险投资方式有哪些

风险投资是股权资本，而不是贷款资本。风险投资是风险企业投入的股权资本一般占企业总资本的30％以上。对于高科技创新企业来说，风险投资是一种昂贵的资金来源，但它可能是唯一可行的资金来源。虽然银行贷款相对便宜，但银行贷款规避风险，安全第一，高科技创新企业得不到。什么是风险投资风险投资的对象有哪些？所谓风险投资是指由职业金融家投入到新兴的、迅速发展的、有巨大竞争力的企业中的一种权益资本。或者说，凡是以高科技与知识为基础，生产与经营技术密集的创新产品或服务的投资。后者比前者定义更为宽泛，而且突出了创新。风险投资也叫创业投资，一般指对高新技术产业的投资。作为成熟市场以外的、投资风险极大的投资领域，其资本来源于金融资本、个人资本、公司资本以及养老保险基金和医疗保险基金。就各国实践来看，风险投资大多采取投资基金的方式运作。风险投资具有与一般投资不同的特点，表现在：1）高风险性。风险投资的对象主要是刚刚起步

2023-08-08

208人看过

法律综合知识
三种非法集资风险是怎样的？

一、三种非法集资风险是怎样的？三种非法集资风险是：参与人会遭受经济损失，甚至血本无归；严重干扰正常的经济、金融秩序，引发企业破产，影响金融机构的声誉和正常经营活动；影响社会的诚信与和谐稳定，极易引发群体性事件，同时还容易滋生一些其他的犯罪活动（比如非法拘禁、故意伤害、绑架等等），引发大量社会治安问题，具有很大的社会危害性。二、构成非法集资行为的要件是怎样的？（一）未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格（二）承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。（三）向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。（四）以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度

2024-02-04

239人看过
继续履行
二手房交易风险有哪些方面？

二手房买卖常见法律风险包括以下几个方面：1、房屋出卖人不是产权人或经过产权人授权对房屋具有出卖权利的主体；2、房屋产权不清晰，房屋存在无法变更过户或过户较为困难的情况；3、合同没有明确正式签订房屋买卖合同的时间、约定房屋交易的价格、付款方式、产权过户时间等；4、预约合同的违约责任约定不明确。如何避免二手房交易风险避免二手房交易风险的方式是：1．核实房主身份信息及房产证；2．房款交付需谨慎；3．到房产交易中心查询待售房屋的情况，如房屋登记情况、房屋用途等；4．重视违约责任的约定，在合同中明确哪些行为构成违约等；5．办理预告登记；6．核查待售房屋的租赁情况。《中华人民共和国民法典》第五百七十七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。

2023-07-23

330人看过
法律综合知识
非法集资的刑事法律风险防范

作为企业的经营者，如想从民间集资而不涉“非法集资”之嫌：应从以下方面加以注意：（一）思想上要有“法律风险”意识。（二）操作层面上要“防范、规避风险”。1、选择合适的募集工具；企业要根据自己的情况选择“性价比”较高的融资工具，是选择股权融资还是债权融资？2、要让专业人来把关；在确定好融资工具后，要让专业人士操盘。如企业有条件，最好聘用融资顾问，同时律师要全程参与，把好法律风险关。（三）如果企业想自己操作，那就注意以下几方面：1、审批、备案、手续合法；2、募集对象“精富亲”，要“特定”。精是面向少数人，富是有钱人，亲是亲戚、朋友及同事。3、募集方式“非公开”资金的募集不要通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。4、不承诺固定收益。承诺固定收益的一种表现形式是保本付息，是否签订了保本付息条款是认定是否构成非法集资的主要认定标准。保本付息业务只有人民银行批准的金融机构才能开展，一般机

2024-02-01

430人看过
行政赔偿
有效防范执法风险主要在哪些方面

执法风险是指在税务稽查活动过程中，因稽查人员的过失或过错，造成稽查相对人的合法权益受到侵害，相对人依法提出行政诉讼或申请行政赔偿的可能性，或因稽查人员失职、渎职、舞弊行为而被追究行政责任和刑事责任的可能性。防范执法风险，不仅关乎纳税人的切身利益，也关乎税务机关的形象。从税务稽查活动的全过程看，执法风险主要存在于执法主体、执法程序、执法技能等方面。行政行为合法的第一要件，就是行政执法主体必须合法。行政主体合法包括行政机关合法、人员合法和委托合法三个方面。实际稽查工作中，这三个方面都有可能发生执法主体错误。如在发票违章违法处罚上，以县级稽查局的名义进行处罚就是行政机关错误。因为《发票管理办法实施细则》规定，对违反发票管理法规的行政处罚，由县以上税务机关决定;罚款额或没收非法所得款额在一千元以下的，可由税务所(分局)自行决定。所以，涉及单一发票违章行为(采用发票违章手段偷税的除外)，县级稽查局是

2023-05-05

120人看过

债权人
在哪些方面提前还款有风险？

不适合提前还款的情况如下：1、用公积金贷款的，或者贷款时有折扣的；2、等额本金还款期已过1／3的；3、等额本息还款已到中期的。提前还款的流程如下：1、先查看贷款合同中有关提前还贷的要求，注意提前还贷是否须交一定的违约金；2、向贷款银行电话咨询提前还贷的申请时间及最低还款额度等其他所需要准备的资料；3、按银行要求亲自到相关部门提出提交还款申请；4、借款人携相关证件到借款银行，办理提前还款相关手续；5、提交《提前还款申请表》并在柜台存入提前偿还的款项即可。不适合提前还款的有哪些人？1、公积金买房或商贷利率打折买房的人。银行八折商贷，贷款利率仅为4％左右，公积金贷款利率仅为3．25％。这部分人天生优势，能吃还则迟还，越迟还享受的优惠政策越久，比别人占更多便宜。2、如果你已经还了一多半贷款了，则不建议提前还了。因为大部分的本金和利息都被你还上了，这时提前还已经不划算了，节省不了多少利息了。还不如把

2023-08-06

476人看过
借款
最新保险非法集资种类有哪些？

如遇以下情形的“理财”“保险”产品，务必提高警惕：以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的；以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的；以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；以投资虚拟货币、区块链等为幌子的；以“扶贫”“互助”“慈善”等为幌子的；在街头、商场、超市等发放广告传单的；以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的；要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。坚持“五不”与“三查、两配合”非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、转移或者非法占有，参与者很难收回资金。根据法律规定，参与非法集资受到的损失，由参与者自行承担，参与者利益不受法律保护。那么，消费者应该怎么做？我市保险业内人士指出，消费者应该坚持“五不”以及“三查、两配合”，具体而言即为不相信高息

2023-06-25

81人看过