一、委托债权发展现状
委托债权投资交易业务自2011年5月正式上线运营至今,已累计成交近8700亿元,有包括工、农、中、建、交在内的16家风控能力较强的商业银行会员参与交易业务,满足了数百家实体企业项目的直接融资需求。
二、委托债权创新背景
概括而言,委托债权投资交易的产生有三个方面的背景动力:
1、首先是企业直接融资需求不断增强,以及利率市场化、金融脱媒化等金融改革大趋势的客观需求。提高直接融资比例和利率市场化程度,是我国金融改革的方向。因此“十二五”规划提出要“显著提高直接融资比重”,形成高度市场化的股权市场、债券市场以及其他直接融资市场。发展较快的债券、银行理财、信托投资、
PE、VC等直接融资方式较好地承担了社会融资结构优化功能。
2、次是商业银行业务转型的内在需求。面对新的市场环境和更为严格的资本监管要求,商业银行不同程度地开始实施“从高资本占用型业务向低资本占用型业务、从传统融资中介向全能型金融服务中介”的战略转型,努力摆脱利差型盈利模式,逐步树立资产管理型、综合服务型、价值创造型发展理念。
3、次是居民理财需求多元化趋势增强。由于国内金融市场化程度不高,金融产品体系尚不成熟,各类投资者缺乏固定收益类投资品种,财富管理市场需求空间巨大。
4、托债权投资交易创新正是在上述背景之下推出的。实体企业项目融资需求和合格投资者投资需求的对接,主要通过传统信贷、信托、股票、债券等融资渠道实现,远远满足不了融资交易市场需求。委托债权投资作为创新型的直接融资形式,满足了实体经济直接融资和投资者投资渠道多元化的需求。
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