信用卡套现违法吗？会有什么样的后果-法师兄

信用卡套现违法吗？会有什么样的后果

来源：互联网时间： 2023-04-22 10:42:22 180 人看过

一、信用卡套现违法吗？会有什么样的后果

信用卡套现是违法的，可能会带来以下后果：

1、个人信用受损：信用卡套现是银行明令禁止的行为，性质和逾期类似，一旦银行发现持卡人有套现的行为，那么就会将其上传至央行征信，从而在持卡人的信用报告上留下污点，降低持卡人的征信资质。

2、正常的信用卡业务无法办理：一旦银行发现持卡人有套现行为，或者有嫌疑，那么就会将持卡人列入高风险名单，日后再想办理银行的信贷业务，成功的可能性是很低的。

3、情节严重者会坐牢：信用卡套现其实也是一种违法行为，会涉及到信用卡诈骗，根据相关法律规定，套现后一直逾期不还的，将面临3-10年牢狱之灾，而且会处以2-50万的罚金。所以千万不要使用信用卡套现。

二、信用卡套现的手段有哪些

1、常规套现

信用卡套现

因为信用卡用户有最高56天的免息消费期，持卡人一旦套现，在这段免息期内既能使用银行贷款又不用支付利息。所以说信用卡套现使得持卡人在获得现金的同时规避了银行高额的取现费用，相当于获得一笔无息贷款，极具诱惑力

2、翻倍套现

信用卡套现（15张）部分银行的信用卡有一个分期付款额度，消费可以分期付款，分期付款用的是信用卡的分期额度，对于信用卡内的可用额度不会减少，那么信用卡的持卡人就可以用这些银行的信用卡消费两次：先分期付款一次，将分期额度用完，然后直接一次性刷卡一次将信用卡额度内的可用额度消费完，这样就可以消费分期额度＋信用卡额度内可用额度的金额了。

三、什么是信用卡套现

信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续（ＡＴＭ或柜台）提取现金，而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多信用卡相关文章

信用卡
信用卡套现后果有多严重？看完这篇你会

一、什么是信用卡套现信用卡套现是指信用卡持卡人运用某种手段绕过银行正常提款手续，以刷卡的名义将消费款转换为现金提出的过程。首先，套现是模拟在商户消费，一般刷卡消费也会产生手续费，正常手续费是6％，很多套现用的ｐｏｓ机可以低至4％左右；其次，钱到手之后，不需要再支付额外的利息；然后，因为是“消费”，所以就不必一次性还完，可以分期，还款压力减小；最后，套现额度没有限制，在你的可使用额度范围内，想刷多少刷多少。通过套现，持卡人可以不向银行支付费用而从信用卡中提出现金，而有关机构也能从中得到好处，这看似皆大欢喜，但其本质是恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款，在某种程度上涉嫌虚构事实的贷款诈骗。并且，信用卡套现资金游离了银行正常的信贷管理渠道，脱离了监管部门的管理视线和控制，严重破坏金融市场的管理秩序，埋下不稳定因素。信用卡套现是一种不诚信的表现，触犯了我国法律规定，属违法犯罪行为，一经发现，不

2023-02-21

495人看过
信用卡
借信用卡他人套现,自身有违法吗?

1、把信用卡借给别人套现，如果额度较小的话，按时归还，对于银行来说只是违反了约定，属于民事范畴。2、如果不能按时归还，则影响到自己的信用并产生高额利息。这种恶意透支达到一定的程度，还可以追究刑事责任。恶意透支信用卡一万元以上的，持卡人以非法占有为目的，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，以信用卡诈骗罪追究刑事责任。一、欠信用卡5000块钱会坐牢吗欠信用卡5000块钱一般不会坐牢，但是会追究民事还款责任。法律规定恶意透支数额在一万元以上的，会被立案追诉。恶意透支信用卡一万元以上的，持卡人以非法占有为目的，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，以信用卡诈骗罪追究刑事责任。如果持卡人不是恶意透支，并且在立案前能及时还清欠款的，可以不追究刑事责任。二、多个信用卡逾期立案标准是怎样的信用卡逾期量刑标准：持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超

2023-03-11

223人看过
信用卡
被银行发现信用卡套现的后果有哪些

一、被银行发现信用卡套现的后果有哪些1、会毁了你的信用卡，如果银行一旦查到你使用信用卡套现，轻的话你的信用卡会被降低额度，严重的话你的信用卡可能会被封。2、你的征信会被破坏掉，使用银行卡套现的性质和逾期是一样的，都是失信行为，如果你使用银行卡套现被银行发现查到，那你的信用卡征信报告中就会留下你曾套现的记录，你以后可能没办法申请贷款或者申请贷款受到影响。3、你的信用卡没办法办理业务，连一些最基本的业务都没办法办理。银行一旦发现你使用了银行卡套现，那你的银行卡基本上算是一点用都没有了，不光是申请提额、现金分期、账单分析会被银行拒绝，可能连存款、取款、转账都没办法使用了，那基本上银行卡算是“废”了。二、信用卡逾期会有什么后果1、产生违约金，一般是最低还款额，未还部分的5%。2、高额利息，而且是利滚利，欠款多的情况下利息是很吓人的。3、逾期会让信用记录产生污点，导致今后2年内买房、贷款等金融需求不

2023-06-15

338人看过
信用卡
信用卡套现，危害和后果你清楚吗？

信用卡是由商业银行对信用合格的消费者发行的信用证明，用户申请信用卡后，银行会给你一定的额度，用户可以在额度内进行透支消费，透支信用卡后需要还款，也就是一种先消费后还款的方式。信用卡消费的实质为发卡银行对持卡人的信用贷款。当银行发现持卡人有套现嫌疑时，信用卡会被冻结，冻结后信用卡不可以再使用。信用卡套现被查出后会直接上传到央行征信系统中，个人信用会受损，后面办理银行贷款难度会很大。套现比较严重，银行会限制个人业务办理。套现金额过大情节严重可能会负刑事责任，如果套现者拒不还款，也触犯了《刑法》恶意透支的条款，最高可判处无期徒刑。千万不要为了眼前的蝇头小利铤而走险。律师补充：信用卡套现的方式有3种：虚假交易套现；网络套现；POS机套现。这些行为会被银行认定为有套现嫌疑：经常大额消费；消费金额与商户不匹配；同一商户频繁消费，总是刷整数，明显刷卡行为异常；恶意延长还款期限。信用卡在使用时，信用卡仅限

2023-05-07

204人看过

信用卡
信用卡套现后及时还上,这样犯法吗

犯法。信用卡套现的本质则是商户与持卡人合谋，恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款，所以已经有贷款诈骗的嫌疑，这在某种程度上构成涉嫌虚构事实的贷款诈骗。如果套现者拒不还款，也触犯了刑法恶意透支的条款，要被判刑的。一、刷信用卡套现罪被抓会怎么样？刷信用卡套现很有可能构成信用卡诈骗罪，信用卡本质上是一种小额的信用贷款，而信用卡套现的本质则是商户与持卡人合谋，恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款。可以分为两类：1、一类是持有信用卡的参与人，包括以本人真实身份申领信用卡并参与套现的行为人、以虚假身份申领信用卡并参与套现的行为人、使用伪造信用卡并利用来套现的行为人；2、另一类是持有信用卡的参与人之外的其他人。二、信用卡不还会判刑吗？信用卡不还会判刑。需要注意以下问题：1、信用卡持卡人欠款额度超过一万元以上，经过发卡行两次以上催收超过三个月拒不偿还的，银行会冻结卡片并将列入黑名单，同时还会起诉信用卡

2023-03-19

323人看过
有期徒刑
恶意套现会出现什么后果

恶意套现会出现己的个人征信将会产生严重的不良记录，会让个人征信产生严重的不良记录。这些不良记录会丧失所有的信贷资格，以后会被银行和贷款平台拒绝所有的贷款业务。信用卡张也会被降额或封卡，信用卡套现是犯法的，情节严重的需要坐牢，会面临牢狱之灾。恶意套现罪立案标准是什么我国没有恶意套现罪。套现涉嫌两个罪名，持卡人以非法占有为目的，使用销售点终端机具（POS机）等方式恶意透支的，应当追究刑事责任的，以信用卡诈骗罪定罪处罚；违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。恶意套现行为严重危害了我国正常的金融管理秩序以及社会信用环境，属于违法行为，国家依法对信用卡套现行为进行严厉打击。信用卡诈骗罪的立案标准如下：恶意透支，数额在一万元以上的；使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元

2023-08-13

306人看过
信用卡
有什么方法可以套现信用卡

专门从事信用卡套现业务，已经触犯法律，视情节严重，信用卡套现行为将受到的法律处罚。违反国家规定，有非法经营行为，扰乱市场秩序情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。一、信用卡套现属于非法经营行为吗？信用卡套现属于非法经营行为。构成非法经营罪的刑事处罚是：1、违反国家规定，未经许可经营法律、行政法规规定的专营物品，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；2、情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。二、非法放贷罪判多少年？非法放贷的案件需要根据具体的情形确定具体构成的罪名。本案中，放贷贷机构的非法放贷行为已经严重扰乱市场秩序，涉嫌非法经营罪，构成犯罪的，一般判处五年以下有期徒

2023-03-07

411人看过
继承人
套现医保卡5000元有什么法律后果

套现医保卡5000元涉嫌构成诈骗罪，后果为会被处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或单处罚金。以欺诈、伪造证明材料或者其他手段骗取养老、医疗、工伤、失业、生育等社会保险金或者其他社会保障待遇的，属于《刑法》规定的，诈骗公私财物的行为，数额较大的，以诈骗罪定罪论处。医保卡可以套现吗？目前医保卡套现只有两种情况才可以。第一种是参保人突发死亡，其继承人是可以将他医保卡里面的钱本金加利息全部提取出来，如果继承人参加了医保，可以通过转账的形式转到继承人的医保卡里。第二种是参保人需要离开参保城市，那么他必须先将医保卡停保，凭借停保证明才可以提取账户里的钱，但是如果这个人已经在其他城市参保了，就要通过转账的形式将停保的医保卡内的钱转入新账号之中。其他方式的医保卡提现都是属于违法行为，千万不要用自己的医疗保险来开玩笑，否则被查出就会被冻结，你就无法通过医疗保险来保证自己的生命健康安全了。即使知道了医保卡

2023-08-12

270人看过

信用卡
信用卡套现好处及严重后果

信用卡套现的好处：1、刷够消费次数，可免费信用卡绝大多数是需要年费的，而各大商业银行为了争取客户，也为了鼓励用户消费，都会规定一年内刷满多少额度或次数便可以免去首年或次年的年费。但是有些卡友虽然办了卡，在日常生活中，却没怎么用上信用卡，没有实际性刷卡消费记录，但又不想销卡，为了减免年费，所以，利用虚假消费套现，刷满银行规定的次数就能顺利地免年费了。2、以卡养卡当持卡人拥有多张信用卡时，由于还款日都不尽相同，所以，在一张卡欠款，到了还款日又无法及时还款的情况下，有些人会选择通过套现另一张信用卡的资金来还欠款的一张，如此循环下去，这样操作的优势就是能剩下不少的取现费用。3、提额养卡频繁刷卡，有助于信用卡提额，一部分通过刷POS机套现伪装成刷卡记录，而银行也没能识别，系统会判定你是优质客户，那么提额也就妥妥的了。5、薅羊毛银行为了鼓励客户消费，都有积分兑换活动；而一部分人不想发生真实的消费记录，

2023-03-16

464人看过
信用卡
干信用卡套现怎么赚钱违法吗

个人非法经营数额在五万元以上，或者违法所得数额在一万元以上的都要立案追诉。法律依据：1、最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)第七十九条：(八)从事其他非法经营活动，具有下列情形之一的：1.个人非法经营数额在五万元以上，或者违法所得数额在一万元以上的；2.单位非法经营数额在五十万元以上，或者违法所得数额在十万元以上的；3.虽未达到上述数额标准，但两年内因同种非法经营行为受过二次以上行政处罚，又进行同种非法经营行为的；4.其他情节严重的情形。2、《刑法》第二百二十五条【非法经营罪】违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买

2023-04-21

205人看过
信用卡
信用卡套现正常还款算违法吗

信用卡套现正常还款算违法。拖欠银行贷款的后果如下：1、产生罚息，加收50％的利息。虽然每家贷款机构的政策不尽相同，但总体来说，银行会比小贷公司更好说话一些。如果信用贷款出现逾期，贷款机构会先电话催收贷款，提醒借款人还款，同时利率还会上浮，作为每天的罚息；2、产生不良信用记录，影响今后的贷款和办理信用卡。每当逾期产生后第二天，名字就会同时出现在银行内部系统，随后行长和风控都会看到。逾期后，信用报告不可避免的会留下不良记录。一旦留下即可能会被保留3年－7年的纪录，将来若要向其它银行借款，可能就会因信用不良而无法容易申请了。如果逾期情节严重，今后办房贷、车贷都会受到影响。罚息还只是金钱上的损失，而不良信用记录却是无形资产的损失，造成的影响是金钱也无法弥补的；3、无法享受贷款优惠，甚至已申请不到贷款。不少人在再次申请房贷时，却发现自己由于粗心，在过去的老房贷上留下了太多的逾期还款记录，除了房贷逾期

2023-08-12

142人看过
信用卡
信用卡套现违法吗,坐几年牢

信用卡套现是违法行为，信用卡套现最多判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，信用卡套现如果偿还不承担刑事责任，如不偿还将承担刑事责任，适用《刑法》196条之相关规定。《中华人民共和国刑法》第196条，有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额铰大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡的；(二)使用作废的信用卡的；(三)冒用他人信用卡的；(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。《关于妨害信用卡管理刑事案件具

2023-04-21

474人看过

管制
医保卡套现违法吗医保卡套现是否违法

一、医保卡套现违法吗医保卡套现是违法的。二、医保卡套现案例1、两位退休的老阿姨庄某和何某，退休后赋闲在家，听牌友说用医保卡套现贩卖药品可以赚钱，就以一张医保卡2500元的价格，从牌友那里买了4张医保卡，又向朋友借了3张，利用这7张医保卡，到医院配药，然后再把药卖给药贩子赚差价。截止到案发，庄某共计骗取医保金7.8万余元，何某共计骗取医保金18.6万余元。最终庄某和何某因为这种骗取国家补贴的行为，被检察院以诈骗罪逮捕。2、80多岁的邹某患高血压已有30多年，平日里要吃不少药。不过她只参加了最基本医疗保险，药费报销比例较少。反复盘算后，她想到老伴儿老周的社保卡倒是能报不少医药费。为省钱，邹某便让自己52岁的小女儿周某，拿着老周的社保卡去配药。看似省钱了，其实这母女俩已经违法了！最终法院以诈骗罪判处邹某拘役3个月，缓刑5个月，并处罚金2000元；判处周某拘役3个月，缓刑5个月，并处罚金2000元

2023-03-20

372人看过
信用卡
信用卡套现会交个税吗

信用卡套现不会交个税。工资、薪金所得，劳务报酬所得、稿酬所得、特许权使用费所得、经营所得，利息、股息、红利所得、财产租赁所得、财产转让所得、偶然所得应当缴纳个人所得税。在中国境内有住所，或者无住所而一个纳税年度内在中国境内居住累计满一百八十三天的个人，为居民个人。居民个人从中国境内和境外取得的所得，依照本法规定缴纳个人所得税。信用卡套现违法吗？会有什么样的后果信用卡套现是一种违法行为。个人：如果持卡人经常套现或疑似套现行为，就会受到银行的惩罚。轻则无法提升信用卡额度，甚至被降额、封卡，情节严重的还将追求持卡人的刑事责任。商户：一旦被证实是信用卡套现，不仅会被列入商户黑名单中，以后都将无法再申请入网，而且会被追究其刑事责任，甚至可能坐牢。《中华人民共和国个人所得税法》第二条下列各项个人所得，应当缴纳个人所得税：（一）工资、薪金所得；（二）劳务报酬所得；（三）稿酬所得；（四）特许权使用费所得；

2023-08-12

393人看过

换一批

#法律综合

北京

律师推荐

查看全部律师

#法律综合知识导航

民生政策知识频道

展开

#信用卡