如何判定非法吸收公众存款罪-法师兄

如何判定非法吸收公众存款罪

来源：法律编辑整理时间： 2023-07-08 15:31:58 143 人看过

非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，应该处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。如果行为人是以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，还可能构成集资诈骗罪。

非法吸收公众存款罪怎么判刑

1、犯非法吸收公众存款罪，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。单位犯非法吸收公众存款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照自然人犯罪的法定刑处罚；

2、具有下列情形之一的，属于《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：

（1）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；

（2）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；

（3）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；

（4）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。

3、非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。

《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多有期徒刑相关文章

承诺
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款数额

非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的表现形式有：(1)不具有真实销售内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房屋产权份额等形式向社会公众吸收资金。(2)通过虚假宣传并承诺高额回报，以转让林权并代为管护等形式向社会公众吸收资金。(3)通过虚假宣传并承诺高额回报，以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等形式向社会公众吸收资金。(4)以销售商品、提供服务为名，不提供商品、服务或者所提供商品、服务的价格明显高于市场价格，通过承诺回购、代为销售等方式向社会公众吸收资金。(5)以发行证券为名，通过虚假宣传并承诺高额回报向社会公众吸收资金。(6)以募集基金或者基金管理为名，通过虚假宣传并承诺高额回报向社会公众吸收资金。(7)以投资入股、委托理财等形式，通过公开宣传并承诺高额回报向社会公众吸收资金。(8)利用民间“会”、“社”等组织，通过公开宣传并承诺高额回报向社

2023-03-06

262人看过
法律综合知识
参与吸收公众存款罪如何定罪

涉及到对实施者构成吸收公众存款罪进行判定时，我们应该采取综合性的方法来分析和评估各个维度的相关因素。一般情况下，当某单个人员或是某个组织机构违反正规的法律程序，通过非法手段或者说变种的方式来聚集和吸收公众的存款，破坏了正常的金融次序时，就有可能被判定为是犯成此类罪行。例如：那些未经有关监管部门的批准、未办理合法经营手续或者是用借用合法经营名义的手段去筹集资金的行为；还有就是利用各种媒介渠道，如电视、广播、网络、推介会、传单、手机短信等方式去向社会大众公开发布宣传，吸引存款的做法；再者，他们也可能会承诺在一段时间之内，会以货币、实物、股权等种种方式偿还本利，或者给予回报给向他们存款的广大群众；最后，他们也会广泛地向社会普通民众，也可以说是社会上不特定的人群吸收资金。在司法实践过程中，对于吸收资金的数量、造成的经济损失以及犯罪嫌疑人的主观恶意程度等因素都会被作为重要的参考依据，以此来决定具体的

2024-08-20

183人看过
刑事犯罪
非法吸收公众存款罪转移赃款如何处罚

犯非法吸收公众存款罪并转移赃款的，应这样处罚：犯罪数额较大的，处三年以下有期徒刑或拘役；数额巨大或有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑。赃款赃物的司法解释关于刑事案件赃款赃物适用法律问题的若干指导意见为了及时、妥善处理刑事案件中的赃款赃物，打击刑事犯罪活动，维护社会秩序，保护国家、集体财产和公民的合法财产，依照《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国刑事诉讼法》和相关法律法规、司法解释的规定，结合刑事审判中处理赃款赃物工作的实际，提出以下指导意见。1、犯罪分子违法所得的一切财物及其孳息，均属赃款赃物。赃款赃物中属于被害人合法财产的部分，应当依法返还；除依法返还被害人的以外，一律没收，上缴国库。2、移送人民法院的刑事案件，赃款赃物已经扣押在案并已依法返还被害人或已死亡被害人亲属的，应当在裁判文书的事实、证据部分写明。3、移送人

2023-07-28

412人看过
刑事责任能力
什么是非法吸收公众存款罪？非法吸收公众存款罪有什么构成特征?

一、什么是非法吸收公众存款罪?中国刑法第一百七十六条所规定的非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。准确理解非法吸收公众存款罪的关键在于首先要坚持该罪的行为主体的不特定性和危害金融秩序的具体性的统一。?二、非法吸收公众存款罪的构成特征(一)非法吸收公众存款罪客体是国家的金融信贷秩序。在市场经济条件下的社会经济生活中，金融交易主体之间形成复杂的金融关系，金融关系的有机整体就是金融秩序。(二)本罪客观方面表现为，未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，以或者不以吸收公众存款的名义，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息，扰乱金融秩序的行为。所谓“公众”意即吸收存款对象的不特定性，指社会上大多数人。人包括自然人、法人，存款包括个人存款和机构存款，所以公众包括法人。且本罪只要求行为针对社会上大多数人，并不要求实际从社会上大多数人得到资金

2023-04-28

341人看过

有期徒刑
非法吸收公众存款罪的立案标准如何认定

非法吸收公众存款罪的立案标准是：1、从非法吸收或者变相吸收公众存款的数额上来看，个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；2、从非法吸收或者变相吸收公众存款的户数上来看，个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的；3、从造成的经济损失上来看，个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。如何认定侮辱罪的立案标准是什么？侮辱罪的认定：（一）主体为一般主体；（二）主观方面表现为故意；（三）客体是他人的人格尊严和名誉权；（四）客观方面表现为以暴力或其他方法公然贬损他人人格、破坏他人名誉，情节严重的行为。立案标准：行为人只要实施了以暴力或者其他方法公然侮辱他人或者捏造事

2023-08-02

444人看过
刑事犯罪
无息吸收存款能否构成非法吸收公众存款罪？

[案情]李某为了解决其公司资金周转困难问题，四处筹措资金，总共借取资金200万元左右。后因公司经营不善，所有借款均未能如期偿还，受害人向司法机关举报。公安机关以非法吸收公众存款罪对李某立案侦查。在侦查期间，李某声称自己与被害人之间是无息借款，不构成非法吸收公众存款罪。公安机关查看相关借条，发现借条中确实未约定利息。被害人解释说，借款均是有利息的，只不过利息在借款中已经事先扣除了。[分歧]本案在审理过程中，就李某究竟是否构成非法吸收公众存款罪，形成两种不同意见。第一种意见认为，本罪通常是以高于银行利息的方式，向社会筹集资金，从而扰乱金融管理秩序。如果行为人是以无息的方式进行筹资，就难以认定其对金融管理秩序的破坏。李某虽然向他人借取资金，最终也未能如期偿还，但李某与被害人之间是以无息方式进行融资的，其行为并不符合非法吸收公众存款罪的构成要件。第二种意见认为，李某非法吸收他人资金，扰乱金融秩序，

2023-06-11

78人看过
法律综合知识
单位非法吸收公众存款罪律师费如何确定

首先，对于那些缺乏财物争议因素的案件，仅涉及解除婚姻关系或争夺抚养权的离婚诉讼等案件，通常采用按照处理事件的数量来收费的标准。这种收费模式根据具体案例的情况而定，收费范围大致在5000至20000之间。其次，当律师提供初始咨询服务时，通常会采用计时收费的方式。根据咨询案件的类型以及复杂程度的差异，每小时的收费标准大约在200至500元之间。再者，如果案件中存在财产争议，那么律师费通常会基于诉讼标的，并按照一定的比例收取。具体来说，1．争议标的在10万元以下的部分，收费比例在8％－10％之间，最低收费不得低于5000元；2．争议标的在10万元以上但在100万元以下的部分，收费比例在6％－7％之间；3．争议标的在100万元以上但在500万元以下的部分，收费比例在5％左右；4．争议标的在500万元以上但在1000万元以下的部分，收费比例在3％左右；5．争议标的在1000万元以上但在5000万元以

2024-07-25

225人看过
承诺
集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪如何界定

第一，犯罪的目的不同。用诈骗方法非法集资罪行为人的目的是非法占有所募集的资金;而非法吸收公众存款罪的行为人在主观上不具有非法占有的目的。第二，犯罪的行为不同。非法集资的犯罪行为人必须使用诈骗的方法，而非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的犯罪行为则不以使用诈骗方法作为构成犯罪的要件。第三，侵犯的客体不同。非法集资罪侵犯的是双重客体，而非法吸收公众存款的犯罪侵犯的客体在一般情况下主要是国家的金融管理秩序。当然，在有些情况下由于行为人经营不善等原因造成亏损，无法兑现其在吸收公众存款时的承诺，甚至给投资人、存款人造成了经济损失。但是，这种损失与直接侵犯公私财物的所有权是不同的。第四，侵犯的对象不同。非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款犯罪行为侵犯的对象是公众的资金，而非法集资犯罪侵犯的对象可以是公众的资金，也可以是其他的单位、组织的资金。要注意，集资诈骗罪中“以非法占有为目的”不但应非法占有，而

2023-02-09

308人看过

经济犯罪
吸收非法公众存款罪什么是

非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。本罪的行为方式主要表现为以下三大类：1、以不法提高存款利率的方式吸收存款，扰乱金融秩序。其主要表现方式为：吸收存款人径直在当场交付存款人或储户的存单上开出高于央行法定利率的利率数来。因而此种方式又可简称为“帐面上有反映”方式。2、以变相提高利率的方式吸收存款、扰乱金融秩序。所谓变相提高存款利率，是指吸收存款人虽未在开付出去的存单上直接提高存款利率，但却通过存款之际先行扣付、或允诺事后一次性地给付或许以其他物质、经济利益好处的方式来招揽存款，以使存款方在事实上获得相当于提高存款利率的“实惠”后，欣然“乐于存款”于该吸收人所在银行或其他金融机构。此种方式，又可简称为“帐面上无反映”方式。实践中，行为人以变相提高利率的方法来吸收存款的具体方式多种多样，大致有：3、依法无资格从事吸收公众存款业务的单位

2023-06-21

470人看过
有期徒刑
刑法非法吸收公众存款罪的判罪标准？

依照刑法第176条的规定，犯非法吸收公众存款罪，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。单位犯非法吸收公众存款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照自然人犯罪的法定刑处罚。【三年以下有期徒刑、拘役、单处罚金法定基准刑参照点】(一)个人吸收存款额不满20万元或变相吸收存款不满30户，但给存款人造成10万元损失的，为拘役三个月；每增加损失3.5万元，刑期增加一个月；宣判前全部退还存款人存款的，适用罚金刑；(二)个人吸收存款造成存款人损失20万元，或吸收公众存款30户，为有期徒刑六个月；每增加损失3万元，刑期增加一个月。【三年以上十年以下有期徒刑法定基准刑参照点】个人吸收存款100万元的，为有期徒刑三年；每增加8万元，刑期增加一个月。《刑法》第一

2023-02-15

461人看过
法律综合知识
非法吸收公众存款100万量刑如何

根据我国相关法律法规，非法集资人民币100万元的行为将可能受到至少十年以上的有期徒刑惩罚，并且必须缴纳相应的罚金。若经法院认定为非法吸收公众存款或变相吸收公众存款行为，且对金融市场秩序造成了严重干扰，则将面临三年以下有期徒刑或拘役的刑罚，同时还需承担罚款责任；如果涉及金额巨大或存在其他严重情节，那么刑期将会在三年以上十年以下，同样需要缴纳罚金；而对于那些涉案金额特别巨大或存在其他特别严重情节者，则将面临十年以上有期徒刑以及相应的罚金处罚。《刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。有前

2024-04-28

430人看过