一、银行销户工作流程
(一)、基本账户提供的资料为:
1、开户许可证
2.销户申请书
3.剩余的支票
4.印鉴卡
5.法人身份证原件及两份复印件;盖公章
6.若非法人到柜台办理,请提供经办人身份证原件及两份复印件盖公章,及法人授权委托书
7.工商局出具的“企业注销通知书”(个别银行要国税、地税注销通知书原件及复印件)
注:若公司不再营业,提供工商局的注销证明,可将剩余的资金以现金形式取出,若仍继续营业,则将资金转入公司同名账户,且基本账户将是最后一个撤销的,须先将所有一般账户撤销,将资金转入基本账户办理最后销户手续。
(二)、一般账户
1、销户申请书
2.剩余的支票
3.印鉴卡
4.法人身份证件及一份复印件:盖公章
5.若非法人到柜台办理;请提供经办人身份证原件及复印件一份:盖公章及法人授权委托书
6.扣税账户:提供工商、国税、地税的注销通知书原件及复印件(盖公章)
注:剩余资金须转入同名其它账户。
二、如何选择适合公司的开户行
1、银行的地理位置
开户行尽量选择距离公司比较近的银行,尤其是基本户或常用一般户,因为很多银行业务需要到柜台办理,如购买支票,打印开立户清单等,距离上的便利性可以为出纳节省大量的时间。
2、银行手续费和支付限额
不要小看银行手续费,不同银行的手续费和日、单笔支付限额差异较大,开户前既要充分考虑公司日常银行结算成本、公司资金往来的数量金额等,又要结合公司业务特点去选择。
3、其他影响因素
集团整体资金调拨的便利性,银行与财务系统的串联等。
三、银行开户流程指引
(一)基本户
1、开立银行基本户需要的资料
(1)公司营业执照正副本(原件);
(2)法人身份证(原件);
(3)经办人身份证(原件);
(4)公司三章(公章、财务章、法人章)。
2、工作流程
(1)银行开户需要到银行对公窗口办理;
(2)银行柜员会要求经办人填写《开户信息表》(主要信息包括:公司名称、公司税号、注册地址、法人名称、联系电话、财务负责人姓名及经办人姓名、电话等),并在单据上加盖公章。(3)银行柜台办理时需与公司法人联系并确认开户意向。
(4)配合银行办理预留印鉴手续,预留印鉴将用于办理支票等银行业务。注意:银行预留印鉴卡需妥善保管,办理销户手续时需携带使用;
(5)购买密码器(个别银行开户需要捆绑密码器);
(6)基本户开立当天是不能完全办理完开户业务的,开户行需将公司的《开户信息表》提交中国人民银行当地派出机构进行审核,待人行审核通过后,开户行会通知经办人到银行领取开户许可证,一般需要7-10个工作日;
(7)需要办理网银的,需同时告知柜员并一并办理手续,待人行审核后再到柜台正式开通;
(8)领取完开户许可证后,基本户开户就完成了。
(二)一般户
1、开立银行一般户需要的资料
(1)公司营业执照正副本(原件);
(2)法人身份证(原件);
(3)经办人身份证(原件);
(4)公司三章(公章、财务章、法人章)。
2、工作流程
开立一般户的办理流程与开立基本户差异不大,也需要经过填制《开户信息表》、办理预留印鉴,开通网上银行等。
但是,一般户无需人行审批,而是由各银行自行审批,根据银行不同,一般1-3个工作日即可完成开户。
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