贵商贷是否属于非法融资-法师兄

贵商贷是否属于非法融资

来源：法律编辑整理时间： 2023-04-15 09:10:34 318 人看过

只要是涉嫌非法集资就已经犯罪，不管是采用放贷还是其他任何的犯罪手段都要承担法律责任。非法集资是未经有关部门依法批准，承诺在一定期限内给出资人还本付息的行为。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式；向社会不特定的对象筹集资金的行为。

法律依据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条集资诈骗罪

以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多融资相关文章

融资
股权融资属于间接融资还是直接融资

股权融资不是间接融资，而是直接融资。股权融资是指企业股东愿意让出部分企业所有权，通过企业增资引进新股东，增加总股本的融资方式。企业不需要偿还股权融资所获得的资金本息，但新股东将与老股东分享企业的利润和增长。股权融资和债权融资的区别（一）风险不同对企业而言，股权融资的风险通常小于债权融资的风险，股票投资者对股息的收益通常是由企业的盈利水平和发展的需要而定，与发展公司债券相比，公司没有固定的付息压力，且普通股也没有固定的到期期日，因而也不存在还本付息的融资风险，而企业发行债券，则必须承担按期付息和到期还本的义务，此种义务是公司必须承担的，与公司的经营状况和盈利水平无关，当公司经营不善时，有可能面临巨大的付息和还债压力导致资金链破裂而破产，因此，企业发行债券面临的财务风险高。（二）融资成本不同从理论上讲，股权融资的成本高于负债融资，这是因为：一方面，从投资者的角度讲，投资于普通股的风险较高，要求

2023-08-05

364人看过
借款
亲友圈集资是否属于非法集资犯罪？

近年来，随着互联网业蓬勃发展，资本市场活跃，银根紧缩贷款难，民间借贷业迅速成长，民间借贷业务已悄然占据了借贷业务中不小比重，而且有些借贷利用互联网这一信息传播渠道，打着各种旗号，民间借贷背后可能隐藏的非法集资隐患如何甄别？近日最高院出席公检法联席会议给出了最清晰的解释。最高人民法院刑三庭罗国良副庭长称，向社会公众即社会不特定对象吸收资金，是认定非法集资的必要条件。有的人员没有向社会公开宣传，而是在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金。这种情形之下，由于集资对象具有特定性，限定于亲友圈或者单位内部人员等有限范围之内，不是社会公众，因此不符合非法集资的社会性特征。这种针对特定对象吸收资金的行为不属于非法集资。警惕非法集资六大陷阱：第一种是假冒民营银行的名义，借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。第二种类型是非融

2023-04-22

93人看过
融资
股权转让是否属于股权融资

股权转让不属于股权融资。股权转让是公司股东将其股权依法转让给他人的行为；股权融资是指公司通过增资方式引进新的股东，股权融资方式分为公开市场发售和私募发售。一、股权众筹与非法融资的区别是什么股权众筹是指公司出让一定比例的股份，面向普通投资者通过出资入股的方式获得公司股权，并获得未来股权收益。其本质属于股权投资的一部分，而且投资门槛降低，有专业的股权投资平台提供优质项目，减少了投资者的盲目性。股权融资是资本市场上一种新兴的融资方式，公司股东为了吸纳企业运营所需的资金而出让企业部分所有权，引进新股东的一种融资方式。股权融资的新股东和老股东一样享有公司发展的收益和权力，并且承担相应的义务。二、公司股权怎么进行融资？公司股权怎么融资，有三种方法可以做到：1、吸收风险投资风险投资是指风险投资公司将募集到的资金投入到他们认为可以赚钱的行业和行业的投资行为；2、私募股权融资。私募融资是指融资人通过谈判、招

2023-04-10

105人看过
融资
融资民间投资属于违法吗

融资民间投资是不是属于违法通过民间借贷取得的款项埋投资是不是合法的，依据具体的情况而定，如果通过欺诈的方式骗取资金，假意投资实际上是非法占有资金的就构成集资诈骗罪。《中华人民共和国刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

2023-06-13

418人看过

传销
金融融资属于传销吗

融资，那就是需要资金融入。通过合法途径融资的，不属于传销。但是，从事金融行业的，也要注意金融传销。金融传销特点：承诺高收益，引诱投资。这种吸收资金的行为名目常见的有“××金融互助社区”、“××金融互助平台”、“××金融互助理财”、“××慈善金融互助平台”、“××金融互助投资”、“××互助社区”、“××财富互助平台”等；这种行为隐蔽性强，多由境外人员远程操控，投资款往往通过个人银行账户网银转账或通过第三方支付平台流转。现在许多金融诈骗披着互联网金融的外衣喧嚣一时，近日，银监会、工信部、中国人民银行、工商总局四部委对此发出预警，“此类运作模式违背价值规律，资金运转难以长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。”同时，还需警惕以私募股权、投资入股、发展渠道商、＊＊＊互赠等为名义的金融传销。相关知识延伸阅读：什么是金融融资？从狭义上讲，融资（ｆｉｎａｎｃｉｎｇ）即是一个企业的资金筹集的行为与

2023-05-01

289人看过
承诺
购买商品并获得返利是否属于非法集资行为？

购物返现是非法集资。非法集资的四个特征要件是：1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。购物返现通常宣称购物后一段时间内，可分批次返还购物款，符合非法集资的特征要件之一。返利网站在提现时会设置诸多限制，使参与人不可能将投入的资金全部取出。还有返利网站还将返利金额与参与人邀请参加的人数挂钩，成为发展下线会员式的传销平台。购物返现金违法吗消费返利网站打出“购物＝储蓄”等旗号，宣称“购物”后一段时间内可分批次返还购物款，这是非法集资的特点之一。一些返利网站在提现时会设置诸多限制，使参与人不可能将投入的资金全部取出。还有一些返利网站还将返利金额与参与人邀请参加的人数挂钩，成为发展下线会员式的传销平台。此种“消费返利”运作模

2023-07-10

320人看过
有期徒刑
非法集资活动是否属于炸药范畴？

本文介绍了刑法上的非法集资包括非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪，并指出非法集资是指使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。在现实生活中，非法吸收公众存款的行为相对容易理解和识别，而变相吸收公众存款的行为则需要结合非法集资的基本法律特征来加以识别。非法集资并非一个独立的罪名，刑法上的非法集资包括非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。非法集资是指使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。所谓非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为，是构成犯罪的行为实质所在。在现实生活中，对于非法吸收公众存款的行为，一般比较容易理解和识别。如某房地产公司因资金紧张，以宣称将给予高额利息或其他回报的方式直接向公众借款，就属于比较典型的非法吸收存款行为。而对于变相吸收公众存款的行为，由于其形式多样，并且经常花样翻新，有意逃避法律的制裁，因此相对较难以被识

2023-09-11

340人看过
众筹
消费众筹属于非法集资是否正确

众筹不是非法集资，众筹从商业和资金流动来看，是一种团购的形式，与非法集资不同，众筹项目一般是以产品、服务或者其他的内容作为回报，对于一个众筹项目的支持属于购买行为。众筹跟非法集资有什么区别1.合法性一般的众筹是合法的，国家也积极倡导发展众筹模式;而非法集资是犯法的，国家是严厉打击非法集资活动的。以上是众筹跟非法集资的区别，大家一定要睁大眼睛，仔细辨别，要分清众筹跟非法集资。2.定义众筹是指向群众是指向群众募资，以支持发起的个人或组织的行为。群众募资被用来支持各种活动，包含灾害重建、竞选活动、创业募资、艺术创作、自由软件、设计发明、科学研究以及公共专案等。非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经过有关部门批准以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。3.风险众筹是募集资金召集志同道

2023-04-29

165人看过

有期徒刑
炒外汇是否属于非法集资？非法集资的量刑标准是什么？

这段内容讲述了炒外汇的非法集资行为及其可能涉及的罪名和刑罚。根据法律规定,若非法集资用于非法占有或诈骗目的,且数额较大,或涉及吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,则将被认定为非法集资。涉嫌集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪,前者判处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;后者判处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。炒外汇，若非以非法占有为目的，运用诈骗手段非法集资，且数额较大，以及非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为，就不能算作非法集资。非法集资涉嫌集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪，前者判处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。后者判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。炒外汇涉及非法集资吗？炒外汇涉及非法集资吗？根据我国《外汇管理条例》的规定，炒外汇属于非法集资行为。外汇是指用于国际间结算的支付手段，而炒外汇是指通过买卖外汇赚取差价

2023-09-13

417人看过
承诺
商铺分割卖返租属不属于非法集资？

一、什么叫售后返租商铺售后返租(又称售后包租、售后回租、售后承租)是指房地产开发企业以在一定期限内承租或者代为出租买受人所购该企业商品房的方式销售商品房的行为。还有一种解释为:售后返租是指开发企业将所售商品房出售给投资者,同时与投资者签订承租协议,并以承租期间的租金冲抵部分售价款或偿付一定租金回报的一种投资方式。无论销售方式还是投资方式,总的来说购买者将是“一分投入,十分回报”。二、大产权商铺返租不违规去年以来兴起的商铺返租营销手法是否违规？市国土房管局相关负责人昨日表示，建设部只是明令预售的商业项目不能返租，因此大确权（“大确权”是指在商品房买卖中，房地产开发企业已按规定办理了楼盘初始确权登记，领取《房地产权属证明书》，确认该楼盘的权属人是该房地产开发商。）后的现楼商铺，或者是已经有了房产证的商铺售后返租并不算是违规。不过，该负责人强调，如果这些商铺由二手大业主买下再分拆销售也属于二手买

2023-04-28

325人看过
融资
可撤销合同是否属于融资租赁

两个是不同维度的合同类别，是可包涵的关系。比如融资租赁合同在被欺诈的情况下，是可以申请撤销的。总的来说，融资租赁合同只是合同中的一个小类别，而合同可分为可撤销合同、无效合同、待定合同等。在一定条件下，可以是无效合同也可以是可撤销合同。可撤销合同是民法典中可变更和可撤销的民事行为的一种。可撤销合同主要是意思表示不真实的合同。可撤销合同的效力取决于当事人的意志，它是一种相对无效的合同，但又不同于绝对无效的无效合同。融资租赁是由租赁公司按承租单位要求出资购买设备，在较长的合同期内提供给承租单位使用的融资信用业务，它是以融通资金为主要目的的租赁。《中华人民共和国民法典》第一百四十七条【基于重大误解实施的民事法律行为的效力】基于重大误解实施的民事法律行为，行为人有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。第一百四十八条【以欺诈手段实施的民事法律行为的效力】一方以欺诈手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的

2023-03-23

170人看过
有期徒刑
捐款给庙宇是否属于非法集资行为？

依据法律规定,捐赠必须是自愿和无偿的,禁止强制摊派或变相摊派,同时不能以捐赠的名义从事营利的活动。捐赠财产的使用应当尊重捐赠人的意愿,符合公益目的,不得将捐赠财产挪作他用。非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。故捐款修庙不符合非法集资的构成要件,不属于非法集资。依据法律规定，捐赠必须是自愿和无偿的，禁止强制摊派或变相摊派，同时不能以捐赠的名义从事营利的活动。捐赠财产的使用应当尊重捐赠人的意愿，符合公益目的，不得将捐赠财产挪作他用。非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。故捐款修庙不符合非法集资的构成要件，不属于非法集资。【法律依据】修庙非法集资认定依据根据我国《

2023-09-01

460人看过

融资
租赁融资属于间接融资吗

股权融资是直接融资。直接融资就是直接的方法，如发行股票，债券等。其特点是投资者制接与融资者发生关系。间接融资就是通过一个中介机构融资，如去银行贷款。其特点是投资者通过一个中介机构与融资者发生关系。一、直接融资与间接融资区别1、直接融资融资过程中，资金的需求者与资金的供给者直接形成债权债务关系；间接融资融资过程中，资金的需求者与资金的供给者不直接形成债权债务关系。2、凡是债权债务关系中的一方是金融机构均被认为是间接融资，而不论这种融资工具最初的债权人、债务人的性质。3、直接融资活动从时间上早于间接融资。4、直接融资是间接融资的基础。从生产力发展的角度来看，间接融资的产生是社会化大生产需要动员全社会的资源参与经济循环以及社会财富极大丰富必然趋势。而直接融资形式的存在则是对间接融资活动的有力补充。二、股权质押融资属于债权融资吗股权融资并不属于债权融资，股权对于企业而言是属于对企业享有的权利，而债

2023-06-23

105人看过
抚养费
非婚生子是否属于违法？

非婚生子不违法。非婚生子女享有与婚生子女同等的权利，任何组织或者个人不得加以危害和歧视。父母有教育、保护未成年子女的权利和义务。未成年子女造成他人损害的，父母应当依法承担民事责任。一、未婚子女可以起诉抚养费吗未婚子女可以起诉抚养费，未婚子女的抚养费和婚生子女一样由生父母承担，如果生父母不共同居住生活了，抚养费由不直接抚养一方承担，抚养费包括子女生活教育费、医疗费等费用。根据2021年生效的《民法典》第一千零七十一条规定，非婚生子女享有与婚生子女同等的权利，任何组织或者个人不得加以危害和歧视。不直接抚养非婚生子女的生父或者生母，应当负担未成年子女或者不能独立生活的成年子女的抚养费。二、非婚生子女享有的权利有什么非婚生子女享有的权利有：1、非婚生子女可以随父姓，也可以随母姓。非婚生子女没有认知能力时，其姓名由其父母确定；非婚生子女有认知能力时，可以做出选择；2、生父母有权利和义务保护和教育未成

2023-03-30

214人看过