P2P非法集资是指利用P2P平台,以合法的形式掩盖其非法目的,进行非法集资行为,多触犯集资诈骗罪和非法吸收公共存款罪。大多数P2P平台本身是合法合规的,利用P2P平台非法筹资行为实质上是P2P贷款的异化,不是真正意义上的P2P贷款,主要包括自我融资、资金池、庞氏欺诈、假平台等模式。P2P自资模式是指拥有自己实体的企业主在线开设网络贷款平台,从网络融资的资金主要用于输血自己的企业和相关企业。这样的平台有自己的实体,有一定的资金实力,往往看起来实力很强大,更具有隐蔽性。P2P资金池模式是指P2P平台在开展业务时投资者资金流入、流出差异形成的持续、稳定的现金沉淀。这部分资金沉淀在平台内部,形式隐蔽,控制权在平台手中完全不受约束,最终资金被占有不能返还。庞氏诈骗模式又称拆东墙补西墙、空手套白狼。简单来说,利用新投资者的钱向老投资者支付利息和短期收益,制造赚钱的幻想,骗取更多的投资。投资者在投资时要提高警惕,在融资方面寻求创新的企业也要注意,这种融资方式可能涉及到非法集资。
什么是民间非法集资
民间非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
依据《刑法》,集资诈骗罪是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资并达到法律规定的数额和情节的行为。《刑法》第三十一条单位犯罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的,依照规定。
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p2p非法集资平台有风险吗?黑龙江在线咨询 2022-07-30非法集资主要是包括非法吸收公众存款罪以及集资诈骗罪 前者情节较轻,后者可判死刑。如吴英。 现在很多P2P平台都游走在法律边缘,如最近被抓的融金所。 由于行业内类似融金所的平台还有很多,所以不少人为融金所鸣冤。但笨虎觉得,P2P本就一直游走在法律的边缘,平台如果有长期发展的准备就应主动迎合监管;而融金所作为成交量较大的平台在资金托管方面鲜有进展。这种情况下不排除监管层有“杀鸡儆猴”的意图。
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p2p平台非法集资如何追回四川在线咨询 2022-08-08统计了7家已经至少完成一审判决的P2P案子,从投资人的本金剩余情况来说,平均还剩下43%,从调查到宣判的时间上来说,平均历时18个月(一年半)。
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p2p平台有哪些非法集资情节海南在线咨询 2021-08-01P2P涉嫌非法集资主要有三种情况,社会公众要注意防范。一是搞资金池。一些P2P网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品,出售给放贷人,或者先归集资金、再寻找借款对象等方式,使放贷人资金进入平台账户,产生资金池。二是一些P2P网络借贷平台经营者没有尽到借款人身份真实性的核查义务,未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息,向不特定多数人募集资金,用于投资房地产、股票