非法集资的基本特征是什么？-法师兄

非法集资的基本特征是什么？

来源：互联网时间： 2023-06-19 17:02:44 177 人看过

非法集资的主要特征有：

1、向社会不特定对象吸收资金，公开进行宣传；

2、未经批准或者借用合法经营的形式来吸收资金的；

3、涉案人数众多；涉案金额大；

4、严重扰乱了金额秩序。

一、融资金额多少才算是违法

融资本身并不是违法的，但融资行为不当有可能造成违法和犯罪。

涉嫌非法集资、贷款诈骗等就属于违法犯罪的行为。非法集资的特征和危害主要特征有以下四点：

1、未经有关部门依法批准。包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资；

2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息、除以货币形式为主外，还包括以实物形式或其他形式；

3、向社会不特定对象即社会公众筹集资金；

4、以合法形式掩盖其非法集资的性质。

与走私罪犯通谋，为其提供贷款、资金、帐号、发票、证明，或者为其提供运输、保管、邮寄或者其他方便的，以走私罪的共犯论处。

二、如何认定非法吸收公众存款罪

认定非法吸收公众存款罪：

1、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款；

2、未经依法批准，以任何名义向社会非特定对象非法集资；

3、非法发放贷款、结算、票据贴现、资金借贷、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇交易的；

4、中国人民银行认定的其他非法金融业务活动的。

三、非法吸收公共存款罪如何判刑

非法吸收公共存款罪判刑如下：

1、非法吸收公共存款或者变相吸收公共存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚款；

2、数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚款。

非法吸收公共存款罪是指未经许可的个人或机构通过各种宣传方式扩大影响力，通过承诺保本付息等方式向未指定对象吸收资金的行为。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多有期徒刑相关文章

赃款赃物
最高法院非法集资的特征是怎样的

非法集资的四大特征：1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。一、非法集资受害者怎么维权？1、被集资人应该放下自己特有的判断立场，提高警惕，及时主动向公安机关报案比如在全国影响极大的投资公司19人集资诈骗案，案件是公安机关在工作中发现大量资金异动进而介入并侦破，因侦查时集资人尚能拆东墙补西墙，初尝甜头的被集资人对侦查行为产生抵触情绪，甚至用上访等形式对侦查机关施压，影响证据的收

2023-03-23

230人看过
承诺
非法集资诈骗的定义及特征

非法集资是未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格，承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式；向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人；以合法形式掩盖其非法集资的实质。非法集资的四大特征：1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗

2023-02-11

78人看过
有期徒刑
非法集资存款人的钱拿的回来吗，非法集资的特征

一、非法集资存款人的钱拿的回来吗非法集资存款人的钱是否能拿的回来这需要根据案件情节来确定，一般很难，非法集资的钱是不受法律保护，政府有关机关会尽最大可能追回非法集资款项，如果不能清退集资款的，应由参与人自行承担损失。《刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。二、非法集资的特征非法集资的特征是：1.未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的问题超越权限批准的集资；2.承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，还包括以实物形式或其他形式

2023-06-20

330人看过
借贷合同
民间借贷与非法集资的界定基于哪些特征？

两者之间的定义不一样。非法集资是指某人或者机构并无吸收公众存款的资格，但是通过高利息，高回报等条件吸收非特定的公众的存款。民间借贷只是个人或者机构之间的有抵押或者无抵押的借款行为，利息不得超过同期银行利率的4倍。民间借贷构成非法集资吗？1、民间借贷民否构成非法集资，要依据实际情况而定。如果民间借贷有集资诈骗或者非法吸收公众存款等行为的，就会构成非法集资：（1）、非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）、非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上的；（二）、非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）、非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。（2）、集资诈骗数额达到10万元以上的，就会构成集资诈骗罪。法律依据：《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公

2023-07-04

197人看过

犯罪目的
非法集资4个特征要件

1、没有经过有关权力部门批准。2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。3、向社会不特定的对象筹集资金。4、以合法形式掩盖其非法集资的实质：为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。一、非法集资罪的认定主要包括：1、如果犯罪嫌疑人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，就构成了非法吸收公众存款罪，属于非法集资罪的一种；2、如果犯罪嫌疑人以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，就构成了集资诈骗罪。二、非法集资罪的量刑标准包括：1、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；2、数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；3、单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的

2023-04-06

82人看过
工资
基本工资制度的特征

基本工资制度的特点是：1、多样性。企业和国家机关、事业单位分别实行不同的基本工资制度。其中，企业可自主选择基本工资制度，国家规定的示范性企业基本工资制度是岗位技能工资制;国家机关必须对职员、工人分别实行职务级别工资制、岗位技术等级(职务)工资制或岗位工资制;全额拨款和差额拨款的事业单位必须实行等级工资加津贴制，自收自支的事业单位有条件的可实行企业基本工资制度。2、结构性。岗位技能工资制、职务级别工资制等基本工资制度，都属于结构工资制，只不过各自结构不尽相同而已。3、等级性。在各基本工资制度的结构中，都包含具有等级特点的组成部分，如岗位工资、技能工资、职务工资等都有相应的等级。一、机关单位年终奖发放规定公务员工资制度贯彻按劳分配的原则，体现工作职责、工作能力、工作实绩、资历等因素，保持不同职务、级别之间的合理工资差距。公务员工资包括基本工资、津贴、补贴和奖金。公务员按照国家规定享受地区附加津

2023-03-29

236人看过
有期徒刑
非法集资的社会性特征是指哪些?

一是非法集资方式变化多样。犯罪分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设等旗号，由传统的种植、养殖向工程项目、科技开发、投资入股、消费返利等方式转化。二是多种犯罪行为相互交织。犯罪分子将非法集资与传销、合同诈骗等经济违法犯罪行为相互交织在一起，采用传销手段首先对集资人员进行洗脑，许诺种种优惠条件和获利模式，然后再引诱集资，层层下套。一般在集资初期，犯罪分子往往积极“兑现”回报承诺，骗取信任，吸引更多的人踊跃加入，集资规模迅速呈几何级放大。三是非法集资宣传不惜血本，利用媒体造势。如聘请明星代言，在一些媒体上刊登专访文章，利用报道宣传不法企业的“业绩”;将部分非法集资款投入公益事业或进行捐赠;雇佣业务员窜入社区散发传单，传播集资信息;举办各种活动，并在现场兑现红利，让参与人员先尝到甜头，为非法集资活动宣传“现身说法”。《刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸

2023-03-15

86人看过
罪刑法定
刑法基本原则的概念，刑法基本原则的特征是什么

一、刑法基本原则的概念刑法基本原则的概念是指刑法明文规定的、在全部刑事立法和司法活动中应当遵循的准则。中华人民共和国刑法规定的基本原则有三个，即罪刑法定原则、刑法适用平等原则和罪责刑相适应原则，分别体现在刑法第3条、第4条和第5条。二、刑法基本原则的特征是什么刑法基本原则的特征是：第一，刑法基本原则必须是贯穿全部刑法规范的原则；第二，刑法基本原则具有指导和制约全部刑事立法和刑事司法的意义；第三，刑法基本原则必须体现我国刑事法制的基本性质和基本精神。《中华人民共和国刑法》第三条【罪刑法定】法律明文规定为犯罪行为的，依照法律定罪处刑;法律没有明文规定为犯罪行为的，不得定罪处刑。第四条【适用刑法人人平等】对任何人犯罪，在适用法律上一律平等。不允许任何人有超越法律的特权。第五条【罪责刑相适应】刑罚的轻重，应当与犯罪分子所犯罪行和承担的刑事责任相适应。三、民法基本原则是什么民法基本原则是：1.平等原

2023-06-19

113人看过

有期徒刑
非法集资的特征及其防范方法

非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。非法集资的特征：一是非法集资方式变化多样；二是多种犯罪行为相互交织；三是非法集资宣传不惜血本，利用媒体造势。个人非法集资的特征1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；2、通过媒体、推介会、传单、手机信息传递等途径向社会公开宣传；3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。《刑法》第192条，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其

2023-07-04

302人看过
犯罪构成
以保险为借口非法集资有什么特征

保险业非法集资呈现四个方面的特征。一是传统的主导型案件占比下降。虽然近两年传统的保险从业人员假借保险单证、印章犯罪的主导型案件依然多发，但案件数量少于参与型案件，占比有所下降。二是参与型案件占比上升。近两年保险从业人员以非保险身份参与社会集资、民间借贷及代销第三方理财产品的参与型案件增速迅猛、占比上升，成为主要的案件类型。三是被利用型案件风险加大。一些外部投融资机构利用保险产品或保险公司名义对外虚假宣传、夸大保险责任。四是新的作案手法时有出现。个别单位以投资相互保险为名，涉嫌非法集资。例如某国民互动保险加盟方案推出互助计划，以投资收益吸引投资人，明显与互助保险宗旨相悖。一、非法集资最轻量刑是什么非法集资从犯，从其在共同犯罪中所处的地位看，从属于主犯；从其在共同犯罪中所起的作用来看，起次要或辅助作用。《刑法》第二十七条规定：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处

2023-03-28

235人看过
法律综合知识
非诉讼纠纷解决机制的基本特征是什么

非诉讼纠纷解决机制是一个广泛而全面的概念，其内涵和外延难以明确限制，具有广义和狭义的处理理解。一般来说，狭义是指非诉讼、非仲裁纠纷的解决方案，即一般不包括仲裁、行政处理和行政裁决。广义而言，它涵盖了所有非诉讼解决方案，包括传统的民间调解和仲裁，包括行政裁决和行政处理，以及未来可能出现的新类型。我国的学者和司法实践者更倾向于广义的概念。非诉讼纠纷解决机制的基本特征：1。程序的非正式性。2、纠纷解决准则的非法律化。3、纠纷解决主体的非专业性。4、地位结构的平等性。5、纠纷解决过程和结果的互利性与平和性。非诉讼纠纷解决机制在我国的现状目前我国非诉讼纠纷解决机制主要有民事仲裁、劳动（人事）仲裁、人民调解、行政调处等。其中民事仲裁、劳动（人事）仲裁有相对完善的法律法规、相对稳定的较高素质的法律人才、充足的经费，自制度建立以来已经得到长足的发展，为司法机关分担了解决纠纷的压力。但作为中国的非诉讼纠纷解

2023-08-09

450人看过
逮捕
什么是比特币，比特币是非法集资吗？

一、比特币是非法集资吗？比特币不是非法集资，而是虚拟货币，全球自愿交易，但无监管机构，有心人可作为洗钱工具。二、什么是比特币？比特币(BitCoin)的概念最初由中本聪(SatoshiNakamoto)在2009年提出，它是一种由开源的P2P软体产生的电子货币。比特币不依靠特定货币机构发行，它通过特定算法的大量计算产生，使用整个P2P网络中众多节点构成的分布式数据库来确认并记录所有的交易行为。2013年8月19日，德国成为首个承认比特币合法“货币“地位国家。2013年10月29日，“世界首台”比特币自动提款机在加拿大温哥华启用。现在的比特币已经可以兑换成大多数国家的货币。比特币在国内的发展同样异常火爆，根据某些网站的推算，中国已经是世界最大的比特币交易市场，中国某交易平台单日的交易额都可以过亿元，一个比特币已经被炒到近1600元人民币。在淘宝的很多商家、百度的加速乐服务、线下的一些实体店都

2023-03-25

310人看过

犯罪构成
非法集资罪的特征和构成要件

一、非法集资罪含义非法集资并不是一个独立的罪名，刑法上的非法集资是指非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。非法集资是指使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。所谓非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为，是构成本罪的行为实质所在。二、非法集资罪的特征1、未经有关监管部门依法批准，违规向社会（尤其是向不特定对象）筹集资金。如未经批准吸收社会资金；未经批准公开、非公开发行股票、债券等。2、承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。有的犯罪分子以提供种苗等形式吸收资金，承诺以收购或包销产品等方式支付回报；有的则以商品销售的方式吸收资金，以承诺返租、回购、转让等方式给予回报。3、以合法形式掩盖非法集资目的。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与受害者签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的

2023-04-30

72人看过
高利贷
以下哪些属于非法集资的特征

非法集资有四个特征，分别是：1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；2、承诺在一定期限内给出资人还本付息；3、向社会不特定的对象筹集资金；4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。正当理财和非法集资的区别有哪些1、企业资质不一样。常见的托付理财包括银行、保险公司、证券公司等刊行的理财产品、股票、基金等。必需具有从事受托投资管理业务的特许经营资质，得到金融监管部门的批准登记，审批手续标准严厉；而投资、投资咨询、并非经金融监管部门批准的金融机构，其经营范围通常是自有资金对外投资、投资信息咨询、债的担保等，根本不具有吸收公众存款的经营资质；至于平常性商业、美容健身、生产性企业等非金融类经营主体，则更不具有吸收存款的资质。2、合约主体法律关系不一样。托付理财合约中，合约主体通常是花费者跟银行等金融机构，双方是一种托付关系，受托人以托付人名义从事理财活动，理财风险跟收益由托付人自己承当

2023-03-12

281人看过