山东规范引导民间融资非法集资得到遏制-法师兄

山东规范引导民间融资非法集资得到遏制

来源：互联网时间： 2023-04-23 01:20:20 385 人看过

近日，山东省政府新闻办举行发布会，邀请山东省发改委、省金融办、省交通厅负责同志介绍山东投融资体制改革有关情况。

媒体从发布会上获悉，2014年，山东金融业增加值2692.55亿元，增长10.9%，占GDP比重达到4.5%，比上年提高0.36个百分点。全省社会融资规模9292亿元，居全国第四位。同时，在引导民间融资走阳光化规范化道路方面，山东也进行了不少探索和实践。

据山东省金融办副主任初XX介绍，2013年10月28日，山东省政府办公厅出台《关于进一步规范发展民间融资机构的意见》，确定在全省推开民间融资规范引导工作，重点发展民间资本管理机构、民间融资登记服务机构两类机构，这也是全国第一个省级层面出台的规范引导民间融资发展的指导性文件。

同时，山东出台了民间融资机构监管细则和分类评级办法，初步建立了科学有效的监管体系。此后，山东省民间融资机构发展迅速，资产质量总体优良，运行风险基本可控，正面效应逐步释放，对促进实体经济发展、增加民众财产性收入、维护社会和谐稳定发挥了积极作用。

据统计，截至2014年底，山东共成立民间融资机构680家，注册资本337.56亿元，其中，民间资本管理机构601家，累计投资额342.5亿元；民间融资登记服务机构79家，成功对接资金9.5亿元。机构县域覆盖率为90.7%，烟台等9市已提前实现了县域全覆盖。随着民间融资阳光化、规范化发展，山东省非法集资活动得到遏制，已退出全国前十名的黑榜单。

初XX表示，下一步，山东将进一步推动民间融资机构持续健康发展，积极推进民间融资机构设立工作，力争今年上半年实现民间融资机构县域全覆盖和机构总数达到1000家的目标。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多融资相关文章

融资
现行法律对民间融资的法律规制

通常而言，融资是一个金融概念，是指筹集资金或吸收资金。依其方式的不同，可以分为债权债务式和股权投资式。融资主体可以是自然人，也可以是单位。民间融资主要是私人之间的一种资金融通行为。改革开放以来，很多地区的民间融资行为呈现出供需两旺的发展势头。而与此形成明显对比的是，非公有制经济从金融部门所获得的资金支持是微乎其微的。另一方面，对于个人来讲，由于投资理财渠道狭窄，银行又连续降息从而使居民个人为了寻求收益更高的投资方式，形成了民间借贷资金供给。现实生活中，无外乎有以下几种融资方式。(一)债权债务式1、自然人之间的借贷合同。借款合同依主体不同分为两类：一类是商业银行为贷款人的商业借贷合同;一类是自然人与自然人之间的民间借贷合同。前者是商事合同，后者是民事合同。自然人之间的借贷当然是合法的，它是一种互通有无的互助行为，是符合民法要求的，是城乡居民解决生产、生活资金需求的一种行之有效的行为。一般情况

2023-04-23

372人看过
融资
在我国民间融资与非法集资划分界限是什么

民间融资是指自然人、法人或其他组织之间，在不违反法律规定前提下发生的借贷行为，是为了生产经营需要，解决资金短缺的合法民事行为；非法集资犯罪则是破坏金融秩序或以非法占有为目的的刑事犯罪行为，两种行为性质截然不同，决不能混为一谈。民间融资与非法集资的区别1、从融资者主体资格来看从此角度来看，非法吸收公众存款罪的犯罪主体从事融资活动具有非法性，未经国家有关部门依法批准或借用合法经营形式进行融资活动，使其自身和从事的融资行为脱离国家有关单位管控和法律、规范的规制，增加了融资行为的风险性。而合法的民间融资行为一般对融资者或融资中介规定了主体资质审核义务，如在私募基金中，融资者在成立、募集资金完成、注销时都需要向证券业协会备案，证券业协会将上述信息通过网站公告。2、从投资者资格来看非法吸收公众存款罪具有公众性的特征，即吸收存款的对象系社会不特定多数人，对投资者的经济能力和投资数额都没有限制，一旦投资款

2023-07-24

355人看过
有期徒刑
民间集资与非法集资有什么联系？

一、非法集资与民间集资民间借贷是指公民之间、公民与法人之间、公民与其它组织之间借贷。只要双方当事人意见表示真实即可认定有效，因借贷产生的抵押相应有效，但利率不得超过人民银行规定的相关利率。民间集资实质是民间借贷的变异形式,是民间借贷向专业化形态(私募基金等)演变过程中的一种中间形态,尚不具备私募基金、私人钱庄等民间金融组织的专业化程度,风险特征比较明显。非法集资的定义：是指以非法占有为目的，采取虚构资金用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，或其他骗取集资款的手段，向社会公众大量募集资金的行为。民间集资不一定是非法集资，但是非法集资包含不合法的民间集资。二、合法民间集资和非法集资区别根据《指导意见》，对未经社会公开宣传，在单位职工或亲友内部针对特定对象筹集资金的，一般不作为非法集资；资金主要用于生产经营及相关活动，行为人有还款意愿，能及时清退集资款项，情节轻微，社会危害不大的，可免予刑事处

2023-04-28

51人看过
融资
辨别非法融资与非法集资的方法

非法融资和非法集资是两种不同的融资行为,其主要区别在于融资参与主体的数量和融资方式。非法融资是指在一个以上主体参与下,通过一个主体获得融资的行为,而非法集资则是指通过两个或两个以上主体获得融资的行为。非法集资通常是指涉及超过法定融资对象人数上限的社会资金行为,而非法融资则是指通过非法手段获得的融资。非法融资和非法集资的主要区别在于：1.非法融资是指在一个以上主体（如个人、企业等）参与下，通过一个主体（如个人）获得融资的行为。而非法集资则是指通过两个或两个以上主体（如个人和团体）获得融资的行为。2.非法集资通常是指涉及超过法定融资对象人数上限的社会资金行为，而非法融资则是指通过非法手段获得的融资。非法融资与非法集资的防范：从法律角度分析非法融资和非法集资是当前经济形势下需要高度关注的问题，这两种行为都会严重破坏金融秩序和社会稳定。从法律角度出发，我们

2023-09-02

481人看过

刑事犯罪
如何处理民间标会引发的非法集资案件

《刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。如何认定是否构成非法吸收公众存款行为违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；(四)向社会公众即社会不特定对象吸

2023-05-31

487人看过
融资
万亿体外资金昭示规范民间融资

我国目前在金融管制体外的民间融资已测算为9500亿元，占GDP的6.96％左右，占本外币贷款的5.92％左右。这说明民间融资已成为支撑我国多元化经济快速发展的重要因素。民间融资在几年前经有关部门测算不过千亿元，经过短暂的发展，这一数字增加了10倍。是什么原因导致民间融资大量增加呢？首先，政策失衡导致民间大量融资。长期以来，我国的金融政策都以国家宏观政策为向导，大项目、大企业为目标，大银行对中小民营企业几乎不屑一顾，制定了严格的介入政策，分支机构怕承担政策风险和经营风险，不敢向民营经济放开融资大门。地方性的金融机构虽说其宗旨为多元化的经济发展提供服务，但麻雀虽小、五脏具全的金融管理体制，由于信誉制约，吸收存款少，融资能力差，对民营经济的融资手续不减，费用不少，面对僧多粥少，也无能为力。其次，市场需求滋长民间融资。每年数以万计的微小企业的诞生和发展带动了极大的资金需求，这些合法但不符合银行融资

2023-06-09

139人看过
经济犯罪
公民在民间非法集资犯法吗？

一、公民在民间非法集资犯法吗？公民在民间只要涉及的是非法集资就是犯法甚至是犯罪。非法集资罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。非法集资涉及以下任意情形的都算犯罪：立案标准：《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》“第二十八条[非法吸收公众存款案(刑法第一百七十六条)]非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的;(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的;(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的;(四)造成恶

2023-04-19

223人看过
融资
民间融资合法吗，民间融资包括哪些

民间融资是合法的，在不违法的前提下民间融资是国家所允许的；民间融资还存在很多问题，正在一步步改善中。民间融资是相对于国家依法批准设立的金融机构融资而言的，泛指非金融机构的自然人、企业及其他经济主体（财政除外）之间以货币资金为标的的价值转移及本息支付。民间融资是游离于国家正规金融机构之外的、以资金筹借为主的融资活动。据此定义，正常的企业间商业信用不在民间融资范畴之内。但如果商业信用时间超出合同约定时间并收取利息或其他报酬，同样会被纳入民间融资范畴。民间金融包括所有未经注册、在央行控制之外的各种金融形式。民间金融的内涵一般包含在非正式金融中，非正式金融既包含民间金融形式也包含一些正规金融机构的非正式产品和形式。在中国由于民间金融的规模很大，所以有必要突出民间金融部分，而非笼统称之为非正式金融。一、非法集资与民间融资界定民间融资是指自然人、法人或其他组织之间，在不违反法律规定前提下发生的借贷行为

2023-02-25

159人看过

融资
怎么区分非法融资和非法集资

首先，两者的差别在人数上：1、资金筹集，是通过“征集”获得资金，意味着至少两个或更多的人获得融资。2融资意味着通过一个以上实体（包括一个实体）获得融资。其次，他们在行为上存在一些差异：1、非法集资一般是指超过法定集资对象数量上限取得社会资金的行为。例如，股东人数上限为80人的有限责任公司，但通过股权融资接受80人以上投资的公司，可被归类为非法集资。2、非法融资主要表现为“非法”，指通过非法手段获得的融资，如通过文件和有关证件获得欺诈性的银行贷款。一、债权融资有哪些主要形式按大类来分，企业的融资方式有两类，债权融资和股权融资。债权融资是指企业通过举债的方式进行融资，债权融资所获得的资金，企业需要支付利息，并在借款到期后向债权人偿还本金。股权融资则指企业通过出让部分企业所有权，通过企业增资的方式引进新的股东的融资方式。股权融资所获得的资金，企业无须还本付息，但新股东将与老股东同样分享企业的赢利

2023-03-09

143人看过
没收财产
民间非法集资能否追回

1、《中华人民共和国刑法》第三十六条规定：“因犯罪行为给被害人造成经济损失的，依法给予刑事处罚，应当承担民事赔偿责任的犯罪分子，同时被判处罚金，其财产不足清偿的，或者被判处没收财产的，首先应当对受害人承担民事赔偿责任p>《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条规定，查封、扣押、冻结的涉案财产，在诉讼终结后应当返还集资参与人。如果涉及的财产不足以全额返还，按照集资参与人集资额的比例返还跨地区案件处理意见第八条规定，涉及跨地区非法集资的刑事案件，公安机关可以分别处理，各地人民检察院、人民法院在查明犯罪事实的基础上。对单独办理的跨地区非法集资刑事案件，应当按照统一规划处理涉案财产。国家工作人员违反规定，处理涉案财产，构成玩忽职守罪的，依法追究刑事责任，参与非法吸收公众存款和非法集资活动造成的损失，由参与者自行承担，形成的债务和风险不得转移给未参与国有银行非法吸收公众存款和非法集资

2023-05-07

110人看过
缓刑
处理民间非法集资的方法

1、对于为生产经营所需，以承诺给付分红或利息的方法，向单位内部职工、亲友等筹集资金，主要用于合法生产经营活动，因经营亏损或资金周转困难，未能及时兑付本息引发纠纷的，应按民间借贷纠纷处理。2、对涉嫌非法集资行为，但目前尚能正常经营，基本具有兑付能力的企业，应建议有关部门采取行政、法律手段监督其尽快清退集资款项。对于涉嫌非法集资行为已经出现经营困难的企业，如经综合评估认为尚有复苏可能，应协调金融等有关部门加大帮扶力度，同时引导集资参与人与企业签订分期还款协议，逐步清退集资款项。3、对涉嫌非法集资犯罪，但有可能返还集资款项的，可以暂缓刑事立案。对于能够积极筹集资金，并在立案前已经全部或者大部分兑付集资参与人的，后果不严重的，可以不按刑事案件立案处理或免予刑事处罚。民间非法集资是怎么回事民间非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的

2023-07-07

203人看过
融资
P2P融资或将涉非法集资罪

近期，网络借贷诱发非法集资将成为新的案件高发点，P2P融资或将涉非法集资罪，有一些不法分子利用p2p网络借贷平台经营行为缺乏有效监管的有利条件，以开展p2p网络借贷业务为名实施非法集资行为，造成大量投资者的财产损失。非法集资主要有以下三类情况：1、资金池模式。一些p2p网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人，产生资金池。2、不合格借款人导致的非法集资风险。一些p2p网络借贷平台经营者未尽到借款人身份真实性核查义务，未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息。3、庞氏骗局。有个别p2p网络借贷平台经营者，发布虚假的高利借款标募集资金，并采用在前期借新贷还旧贷的庞氏骗局模式，短期内募集大量资金后用于自己生产经营，有的经营者甚至卷款潜逃。央行提出风险警示：1、明确p2p网络借贷平台的业务经营红线，明确平台的中介性质，明确平台本身不得提供担保，不得归

2023-04-25

124人看过

高利转贷
民间金融活动中非法集资行为的法律认定

一、非法集资是什么意思《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（以下简称《解释》）第一条从两个角度定义了非法集资行为：首先，非法集资行为是“违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为”；其次，非法集资行为还应当同时具备四个条件：（1）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（2）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（3）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（4）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。二、非法集资行为有哪些特征（1）非法性。非法性特征是指违反国家金融管理法律规定吸收资金，具体表现为未经有关部门依法批准吸收资金和借用合法经营的形式吸收资金两种。（2）公开性。首先，公开宣传的具体宣传途经可以多种多样。其次，公开宣传不限于虚假宣传。尽管非法集资往往都有欺骗性，但欺骗性不属于非法

2023-02-22

130人看过
借款
民间非法集资申诉资料怎么写？

我国民间的非法集资行为仍然存在，法律对非法集资的惩罚并没有威慑到所有的不法分子，仍然会有人因为金钱铤而走险。民间遇到非法集资被骗后可以向公安机关报案，但是需要提交书面材料，民间非法集资申诉资料怎么写？一、民间非法集资申诉资料怎么写？报案人：×××，男或女，×××年×月×日出生，汉族，身份证号码：××××××，现住所地：××××××，联系电话：××××××；被举报人：×××，男或女，×××年×月×日出生，汉族，身份证号码：××××××，现住所地：××××××，联系电话：××××××；被举报人：×××，男，汉族，任×××投资管理有限公司总经理，系本公司法人代表，联系电话：××××××。报案请求事项：请求依法追被举报人涉嫌集资诈骗罪的刑事责任，以挽回报案人的经济损失。案情事实与经过：被举报人在×××年×月×日，×××年×月×日，×××年×月×日，先后三次以资金周转名义向报案人借款，出具借款担保合

2023-04-17

432人看过