如何防范非法集资的问题？-法师兄

如何防范非法集资的问题？

来源：法律编辑整理时间： 2023-07-06 19:45:15 393 人看过

一是不要轻易相信所谓的高息保险、高息、理财，高收益意味着高风险。

二是不被小礼品打动，不接收先返息之类的诱饵，记住天上不会掉馅饼。

三是要通过正规渠道购买金融产品。不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议，不接收从业人员个人出具的任何收据、欠条；

购买保险过程中要尽量做到三查、两配合，即通过保险公司网站、客户热线或监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证，配合做好转账缴费、配合做好回访。

四是注意保护个人信息，关注政府部门发布的非法集资风险提示，遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉。

粉丝应援集资算非法集资吗

非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。从应援的目的而言，粉丝应援集资也不属于非法集资的范畴。

《防范和处置非法集资条例》第十六条，对涉嫌非法集资行为，任何单位和个人有权向处置非法集资牵头部门或者其他有关部门举报。

国家鼓励对涉嫌非法集资行为进行举报。处置非法集资牵头部门以及其他有关部门应当公开举报电话和邮箱等举报方式、在政府网站设置举报专栏，接受举报，及时依法处理，并为举报人保密。

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一、防范非法集资的方法有什么1、四看。一看融资合法性，除了看是否取得企业营业执照，还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容，看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式，有没有实体项目，项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体，是不是主要面向老年人等特定群体。2、三思。一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。3、等一夜。遇到相关投资集资类宣传，一定要避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见，拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑盲目投资。《防范和处置非法集资条例》第八条地方各级人民政府应当建立非法集资监测预警机制，纳入社会治安综合治理体系，发挥网格化管理和基层群众自治组织的作用，运用大数据等现代信息技术手段，加强对非法集资的监

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非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。非法集资的特征：一是非法集资方式变化多样；二是多种犯罪行为相互交织；三是非法集资宣传不惜血本，利用媒体造势。个人非法集资的特征1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；2、通过媒体、推介会、传单、手机信息传递等途径向社会公开宣传；3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。《刑法》第192条，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其

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作为企业的经营者，如想从民间集资而不涉“非法集资”之嫌：应从以下方面加以注意：（一）思想上要有“法律风险”意识。（二）操作层面上要“防范、规避风险”。1、选择合适的募集工具；企业要根据自己的情况选择“性价比”较高的融资工具，是选择股权融资还是债权融资？2、要让专业人来把关；在确定好融资工具后，要让专业人士操盘。如企业有条件，最好聘用融资顾问，同时律师要全程参与，把好法律风险关。（三）如果企业想自己操作，那就注意以下几方面：1、审批、备案、手续合法；2、募集对象“精富亲”，要“特定”。精是面向少数人，富是有钱人，亲是亲戚、朋友及同事。3、募集方式“非公开”资金的募集不要通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。4、不承诺固定收益。承诺固定收益的一种表现形式是保本付息，是否签订了保本付息条款是认定是否构成非法集资的主要认定标准。保本付息业务只有人民银行批准的金融机构才能开展，一般机

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