审判实践：分析刑事违法发放贷款罪案件的刑罚裁决-法师兄

审判实践：分析刑事违法发放贷款罪案件的刑罚裁决

来源：互联网时间： 2023-08-18 00:20:18 279 人看过

1、犯违法发放贷款罪的，一般处以五年以下有期徒刑或拘役，并处1－10万元罚金；

2、犯罪数额达到特别巨大标准，或损失特别重大的，处以五年以上有期徒刑，并处2－20万元罚金；

3、金融机构工作人员违反法律规定向关系人发放贷款，应从重处罚。

违法发放贷款罪主体

本罪的主体是特殊主体，包括单位与自然人。单位指能经营贷款业务的金融机构，自然人指经营贷款业务的金融机构的工作人员。单位包括商业银行、城市信用社、农村信用社、信托物资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司等银行及非银行金融机构，但不包括外资金融机构。工作人员也不是一切金融机构的工作人员，而是指直接负责信贷业务的调查、经办的信贷人员和具有贷款审查、审批、发放权利的管理人员。主要有信用社主任、信贷员，笔者认为还包括原信用站会计、储金会从事信贷的工作人员。

《刑法》第一百八十六条

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

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