吸收客户资金不入账罪构成？-法师兄

吸收客户资金不入账罪构成？

来源：互联网时间： 2023-08-09 08:40:28 81 人看过

吸收客户资金不入账罪的构成要件是：

1、客体要件，本罪侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序；

2、客观要件，本罪在客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为；

3、主体要件，主体为银行或者其他金融机构的工作人员；

4、主观要件，主观方面为故意。

吸收客户资金不入账罪既遂的量刑，是根据《刑法》第一百八十七条【吸收客户资金不入账罪】银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

《中华人民共和国刑法》第一百八十七条

银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多有期徒刑相关文章

刑事责任能力
如何构成吸收客户资金不入账罪?

满足下列要件即构成吸收客户资金不入账罪：1、本罪主体为特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员；2、主观方面一般是出于故意，且以牟利为目的；3、侵害的客体是国家对存贷款的管理秩序；4、客观方面存在采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。一、非法吸收公众存款罪构成要件非法吸收公众存款罪的构成要件：非法吸收公众存款罪客体是国家的金融信贷秩序。本罪客观方面表现为，未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，以或者不以吸收公众存款的名义，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息，扰乱金融秩序的行为。本罪的主体为一般主体，即年满16周岁具有刑事责任能力的自然人，单位也可以构成本罪。本罪的主观方面表现为故意，并且只能是直接故意。但行为人不能有非法占有的目的。二、怎么样才构成背信运用受托财产罪?构成背信运用受托财产罪的犯罪要件为：主体是特殊主体，即金融机构；主观方

2023-04-11

150人看过
有期徒刑
如何构成吸收客户资金不入账罪？

吸收客户资金不入账罪构成如下：1、客体要件，侵权对象是国家对存贷款的管理秩序；2、客观要件，客观上，吸收客户资金不入账，将资金用于非法借贷和发放贷款，造成重大损失；3、主要部件，犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为此罪的主体；4、主观要件，主观上是故意的，有牟利的目的。吸收客户资金不入账罪既遂怎么处罚？吸收客户资金不入账罪既遂的处罚是：数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元到二十万元罚金；数额特别巨大或造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元到五十万元罚金。单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照自然人犯罪的规定处罚。《中华人民共和国刑法》第一百八十七条银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入帐，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚

2023-07-07

306人看过
刑事责任能力
吸收客户资金不入账罪怎么构成

吸收客户资金不入账罪有四个构成要件：1、该罪侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。2、客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。3、犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体。4、主观方面是故意，且具有牟利的目的。一、倒卖文物罪的构成要件倒卖文物罪构成要件:一、犯罪主体要件。本罪犯罪主体，是一般主体。包括单位和个人。二、犯罪主观方面。本罪在主观方面表现为故意，且以牟利为目的。行为人不具有故意的心理不构成本罪，还必须同时具有牟利的目的，才能构成本罪。对于那些确实既无牟利目的，也无行使目的，而纯粹因为个人兴趣的，不以犯罪论处。此外，对于不知是禁止买卖的文物而买卖的，也不以犯罪论处。三、犯罪客体要件。本罪侵犯的客体是国家的文物管理制度。四、犯罪客观方面。本罪在客观方面表现为倒卖国家禁止买卖的文物，情节严重的行为

2023-06-19

269人看过
有期徒刑
吸收客户资金不入账罪怎么构成

吸收客户资金不入账罪有四个构成要件：1、该罪侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。2、客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。3、犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体。4、主观方面是故意，且具有牟利的目的。吸收客户资金不入账罪的立案标准《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》，第四十三条规定：银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）吸收客户资金不入账，数额在一百万元以上的；（二）吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。吸收客户资金不入账罪属于特殊主体犯罪，只有银行或者其他金融机构的工作人员才能构成本罪，另外，司法实践中该罪更容易以单位犯罪的形式出现，在审查中应注意审查是否是单位犯罪，及时追加单

2023-08-01

343人看过

有期徒刑
吸收客户资金不入账罪

吸收客户资金不入账罪是指银行或者其他金融机构的工作人员，以牟利为目的，采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的行为。《中华人民共和国刑法》第一百八十七条银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。1、认定本罪应注意区分此罪与彼罪的界限。本罪中的“牟利”，一般是指谋取用账外客户资金非法拆借、发放贷款所产生的非法收益，如利息、差价等。对于用款人为取得贷款而支付的回扣、手续费等，应根据具体情况分别处理：银行或者其他金融机构用账外客户资金非法拆借、发放贷款，收取的回扣、手续费等，

2023-02-16

461人看过
有期徒刑
吸收客户资金不入账罪由哪些构成

1、客体要件。侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。2、客观要件。客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。吸收客户资金不入账，是指不记入金融机构的法定存款账目，以逃避国家金融监管，至于是否记入法定账目以外设立的账目不影响该罪成立。非法拆借、发放贷款，是指将没有入账的资金挪借给其他单位，或者将没有入账的资金作为贷款发放其他单位或个人。3、主体要件。犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体。4、主观要件。主观方面是故意，且具有牟利的目的。一、吸收客户资金不入账罪的判刑标准是怎么规定的？《中华人民共和国刑法》第一百八十七条【吸收客户资金不入账罪】银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重

2023-02-07

330人看过