银行内部如何防控非法集资-法师兄

银行内部如何防控非法集资

来源：法律编辑整理时间： 2023-05-04 10:01:34 246 人看过

银行内部怎么防控非法集资

一、认真组织，加强领导。

为切实做好防范和打击非法集资宣传教育活动，支行成立以行长为组长、各部门为成员的领导小组，层层落实责任，协调、督促各部门顺利完成工作任务。

二、加强学习，增强风险防范意识。

通过集中学习、专题培训等方式，向全行员工普及非法集资相关法律知识，增强员工对非法集资行为的法律约束意识和风险防范意识;在加强学习的基础上，组织员工进行小组讨论，结合工作实际，从员工所处部门、岗位等实际出发，就如何遵守和落实“禁令”、有效预防和杜绝非法集资案件的发生进行有针对性的讨论和交流，以此增强员工风险防范意识，引导员工自觉远离和杜绝参与非法集资。

三、加大宣传，向社会公众提示风险

开展形式多样的宣传教育活动。利用条幅、展板、电子显示屏等宣传载体，通过张贴、展示宣传标语、案例展示等形式，向客户和群众深入开展宣传活动，让客户和群众对非法集资的表现形式和特点有初步了解，增强社会公众的风险意识，提高风险防范能力。在活动中，共悬挂宣传条幅25条、展板21块、电子显示屏宣传21块，发宣传资料47000余份，起到了良好的宣传效果。

银行业员工参与非法集资的主要特点：

据了解，在银行业员工非正常资金往来中，主要存在着8种表现形式的行为：

1、员工直接组织非法集资活动;

2、员工参与社会民间借贷和非法集资活动;

3、员工充当资金“掮客

4、员工向他人贷款或借款给他人使用，形成经济纠纷案件;

5、员工以单位名义对外提供担保，或员工以个人名义对外提供担保并形成经济纠纷案件;

6、员工违规出租、出借本人账户;

7、员工信用卡违规套现或恶意透支;

8、员工与他人大额、频繁、异常资金往来以及其他违规行为。

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