违法发放贷款罪立案标准2024
来源:法律编辑整理 时间: 2024-01-27 14:48:20 316 人看过

一、违法发放贷款罪立案标准2024

违法发放贷款罪的立案标准如下:

个人违法发放贷款,造成直接经济损失数额在50万元以上的。

单位违法发放贷款,造成直接经济损失数额在100万元以上的。

违法发放贷款,数额在一百万元以上不满五百万元的。

造成直接经济损失20万元以上不满100万元的。

造成重大损失的其他情形。

违法发放贷款,数额在五百万元以上的。

造成直接经济损失100万元以上的。

造成特别重大损失的其他情形。

此外,对于违法发放贷款罪的判刑,分为自然人犯罪和单位犯罪两种情况:

自然人违法发放贷款罪的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。

单位违法发放贷款罪的,对单位判处罚金,并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照上述对个人犯罪的规定处罚。

以上内容仅供参考,如有任何疑问,请咨询法律专业人士或专业机构。

《中华人民共和国刑法》第一百八十六条【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。

单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。

关系人的范围,依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

二、违法发放贷款罪的构成要件

违法发放贷款罪的构成要件主要包括以下四个方面:

客体要件:本罪侵犯的客体是国家的金融管理制度,具体为国家的贷款管理制度。

客观要件:本罪在客观方面表现为违反国家规定发放贷款,造成重大损失的行为。这包括违反法律、行政法规规定,玩忽职守或者滥用职权,向关系人以外的其他人发放贷款,造成重大损失。

主体要件:本罪的主体为特殊主体,即银行或者其他金融机构的工作人员以及单位。这意味着,非金融机构工作人员不能单独构成本罪,但可能构成共犯。主观要件:本罪在主观方面表现为过失,即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失,这种过失一般是过于自信的过失。对于违法发放贷款罪,如果行为人主观上具有故意,则可能构成其他更严重的犯罪。

《中华人民共和国刑法》(2020修正):第二编 分则 第三章 破坏社会主义市场经济秩序罪 第四节 破坏金融管理秩序罪    第一百八十六条 银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。\n银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。\n单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。\n关系人的范围,依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

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