我发现有个商户帮别人刷信用卡套现,每天十几万我该去那举报
来源:互联网 时间: 2024-05-11 08:00:54 316 人看过

套现,套取现金的简称,一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。

多用于信用卡套现、公积金套现、证券套现等。

经济犯罪具有以下三个特点:

(1)发生在经济领域。

即发生在国民经济的生产、交换、分配、消费诸环节。

(2)主观上为故意,过失不构成经济犯罪,并且一般都具有谋取非法利润的目的。

(3)直接危害国家的经济管理活动。

专门从事刷卡套现的人或单位的涉嫌非法经营罪。

使用销售点终端机开具(机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,套现数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的构成非法经营罪

信用套现本身是一种违法的行为,如果持卡人在额度内进行套现,并且按时偿还套现款的,不会构成犯罪,如果是恶意套现不还的,可能涉嫌构成信用卡诈骗罪

持卡人套现1万元以上,并造成如下后果之一的按照信用卡诈骗罪追究刑事责任:

(一)明知没有还款能力而大量透支,无法归还的;

(二)肆意挥霍透支的资金,无法归还的;

(三)透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的;

(四)抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的;

(五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的。

《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》阐明,使用销售点终端机具(机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。

《中华人民共和国刑法》第二百二十五条【非法经营罪】违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金

情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产

(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;

(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;

(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;

(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

声明:该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误,请通过反馈渠道提交信息, 我们将及时处理。【点击反馈】
律师服务
2024年10月31日 11:25
你好,请问你遇到了什么法律问题?
加密服务已开启
0/500
律师普法
换一批
更多法律综合知识相关文章
  • 信用卡套现罪举报指南
    实施前款行为,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”数额在500万元以上的,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照刑法第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。信用卡套现罪犯会判刑吗根据刑法规定,信用卡套现如果是下列情形就会被判刑:行为人进行信用卡诈骗活动,数额较大的,同时有下列情形之一:使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;使用作废的信用卡的;冒用他人信用卡的;恶意透支的。《中华人民共和国刑法》第一百七十七条有下列情形之一,伪造、变造金融票证的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单
    2023-07-11
    124人看过
  • 我的信用卡被盗刷了,是哪个警察发现的?
    盗刷信用卡是违法行为,信用卡诈骗的处罚标准:1、进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;2、数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。警察怎么查诈骗警察查诈骗的方式如下:一、讯问犯罪嫌疑人。二、询问证人。三、勘验、检查。四、搜查。五、查封、扣押物证、书证。六、鉴定。七、技术侦查措施。八、通缉。九、其他侦查措施。当事人或者知情人向警方报案的,应当提供所有能提供的线索,保存好所有与案件有关的物品、资料、联系方式等,有利于公安机关侦查。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以
    2023-07-15
    324人看过
  • 套现有损个人信用上海严打信用卡套现
    昨日,记者在互联网上搜索上海信用卡套现,按照网页提供的手机号码联系套现商家,却发现多数商家手机已经不能打通,有些网页也已经被撤销。此外,小店中以个人名义安装的POS机也陆续停刷信用卡,改收现金。套现有损个人信用据央行上海总部分析,信用卡套现行为严重损害了发卡银行的利益。绝大多数的信用卡都是无担保的借贷工具,持卡人一般都是通过透支进行消费,而透支的风险则由银行承担。因此,各发卡银行均设定了高额的透支利息或取现费用,以此防范透支风险。但信用卡套现行为则通过非法手段规避了银行所设定的较高取现成本,越过了银行的防范门槛,再加上恶意的循环套现,银行透支的资金缺口将越来越大。一旦持卡人无法偿还套现金额,银行损失的不仅是利息,还可能形成不良资产。央行5月19日发布的2010年第一季度支付体系运行总体情况显示,信用卡坏账风险有所增加,信用卡逾期半年未偿信贷总额88.04亿元,较2009年第四季度增加11.
    2023-06-06
    91人看过
  • 信用卡套现举报会立案吗
    1、套现被骗报警,需要满足条件才能被立案。2、立案的条件是指决定立案所必须具备的基本要件。它是判明立案决定是否正确的依据。一、被骗过了6年还能立案吗被骗过了6年还能立案。因为诈骗罪的追诉时间一般是20年,只要受害者是在20年内报警,符合立案条件的,那么公安机关都会立案追诉诈骗犯的刑事责任。但是受害者一定要收集好相关的被诈骗证据。例如:跟诈骗方的聊天记录,给诈骗方转账汇款的记录等。向公安机关报警时,要提供证据。二、立案属于什么性质立案标准的性质:判断案件是否成立的初始标准。立案的条件是指决定立案所必须具备的基本要件。它是判明立案决定是否正确的依据。立案必须具备两个条件:(1)事实条件,即有犯罪事实或犯罪嫌疑人(2)法律条件,即需要追究刑事责任。立案追究的行为,必须是具有社会危害性和刑罚应罚性的行为,只有当这种犯罪事实确需追究行为人的刑事责任时,才予以立案。三、打电话报警可以立案吗打电话报警不
    2023-06-22
    176人看过
  • 识别信用卡套现型商户的方法
    (一)通过非现场数据分析。初步锁定套现型商户审计人员进场后。应首先获取被审计机构的特约商户清单(含商户经营地址、开机时间、收单交易笔数和金额等要素)。分析判断清单中的特约商户基本信息和收单业务情况。对可疑商户进一步核查其收单交易流水账。将呈现明显的“四低三高”特征的商户列为下一步重点审计对象。具体如下:1、套现型商户基本情况的“四低”特征:一是刷卡扣率属于较低档次,多为0.3%一1%的批发类商户。个别甚至为零扣率:二是注册资本低,此类专门代办信用卡套现的商户均为小型私营贸易、咨询公司或门槛更低的个体工商户。注册资本不足10万元;三是经营成本低,经营场所多位于偏僻地区、非商业地段,经营面积小。正式员工少。且基本上是定额征税:四是商户知名度低。通过互联网搜索查不到任何商户的经营信息。2、套现型商户收单情况的异常“三高”特征:一是具有较高的刷卡总金额。意味着该商户营业收入非常可观。明显与上述的“
    2023-05-03
    344人看过
  • 有人每天发信息,发快手骚扰我,我该怎么办
    一、有人每天发信息,发快手骚扰我,我该怎么办针对您所遇到的问题,我们建议采取以下措施:首先,请对方立即终止侵害与骚扰行为,倘若涉及拨打电话进行干扰,那么明确要求对方终止此种不当行为。务必及时采取有效措施获取足够的证据,如电话录音、在线聊天记录等等,以便在必要时向警方报案处理。若仅是轻微性质的骚扰行为,您有权选择将其加入黑名单中,并采取拒绝接收其发送的短信及来电的方式来应对。当此类行为已经严重影响到您的日常生活时,您应当在保留相关证据之后,毫不犹豫地选择向当地警方报案。需要注意的是,短信骚扰行为已构成违法行为,根据《中华人民共和国治安管理处罚法》的规定,公安机关有权对实施者依法给予相应的行政处罚。《中华人民共和国治安管理处罚法》第四十二条有下列行为之一的,处五日以下拘留或者五百元以下罚款。情节较重的,处五日以上十日以下拘留,可以并处五百元以下罚款:(一)写恐吓信或者以其他方法威胁他人人身安全
    2024-07-06
    378人看过
  • 在我国发现校车超员该向谁举报
    一、在我国发现校车超员该向谁举报?任何单位和个人有权举报违反校车安全管理规定的行为。1、教育行政部门和公安机关交通管理部门应当设立并公布监督举报电话,方便群众举报。接到举报的部门应当依法及时处理;对不属于本部门职责的,应当及时移送有关部门处理。2、学生遇到这种情况——校车驾驶员未严格按照核定载客人数载客、超员、超载的,应当拒绝乘车并告知家长或教师,由家长或教师向学校校车安全负责人举报:3、家长如若发现接送学生、幼儿车辆有违法违规现象可以拨打110或122进行举报,也可以拨打当地运管机构的统一投诉电话进行投诉举报。也可以向当地的教育局进行投诉。当地运管机构将会及时调查处理投诉事宜,道路运输管理机构将积极配合公安交管部门对超载行为进行处理。在举报时最好能够提供超载客车客运企业名称,驾驶员姓名,车牌号等信息,以便及时调查处理。二、校车超员危害主要是什么?1、校车严重超员超速构成危险驾驶罪此次修改
    2023-06-02
    154人看过
  • 别人开车撞了我我没去医院,现在几天了还可以去吗
    一、别人开车撞了我我没去医院,现在几天了还可以去吗如若在发生交通事故后才发现自身或他人受到伤害,那么相应的当事人必须立即进行救治,并且依据事故责任的鉴定结论提出合理的赔偿请求。当因为生命权、身体完整权甚至是健康权等权益受到不法侵害时,维权的被害人有权通过向加害方提出诉讼并请求赔偿物质损失及其精神损害这两种途径来维护自己的合法权益。针对交通事故导致人员身体受损的问题,最重要也最需要关注的便是对于当事人的自救方式,当事人应及时有效地实施这一步骤以减轻进一步的伤害。《道路交通安全法》第七十二条公安机关交通管理部门接到交通事故报警后,应当立即派交通警察赶赴现场,先组织抢救受伤人员,并采取措施,尽快恢复交通。交通警察应当对交通事故现场进行勘验、检查,收集证据;因收集证据的需要,可以扣留事故车辆,但是应当妥善保管,以备核查。对当事人的生理、精神状况等专业性较强的检验,公安机关交通管理部门应当委托专门机
    2024-04-11
    286人看过
  • 我国举报公司会被发现吗?
    我国举报公司是不会被发现的,我国现在实行匿名举报制度,有效的保护举报人的安全。如果所在的企业违反劳动合同法,可以拨打12333进行举报。还可以拨打单位所在地的的区县劳动局电话进行举报。同时可以进行网络举报。劳动者享有平等就业和选择职业的权利、取得劳动报酬的权利、休息休假的权利、获得劳动安全卫生保护的权利、接受职业技能培训的权利、享受社会保险和福利的权利、提请劳动争议处理的权利以及法律规定的其他劳动权利。首先,针对公司无资质经营行为得现有证据证明其确实存在无资质经营的行为,才能谈及到举报的事情,也才能将公司无资质经营行为通过举报而将其制止或者消灭,从而给社会经济发展和消费者带来益处。其次,举报公司无资质经营行为需要先收集相关的证据材料,这些证据材料包括原始证据和传来证据,原始证据如往来的合同书原件、协议书原件、往来的信函原件等等,传来证据如上述原始证据的复印件等,但最好收集到原始证据,因为原
    2023-04-13
    449人看过
  •  当我发现有人欠我钱时,我该怎么办?
    该段内容讲述了《中华人民共和国民法典》中有关死者债务偿还的规定。根据民法典规定,死者生前所欠的债务应该从死者遗产中偿还,如果继承人放弃继承权,那么死者生前的债务应该由其他继承人偿还。债权人可以要求死者的继承人和家庭成员在继承的财产范围内偿还死者的债务。因此,如果一个人去世还欠自己钱,应该先了解自己生前所欠的债务及其偿还方式。死了还欠自己钱的人,应该由死者的配偶或法定继承人偿还债务。根据《中华人民共和国民法典》规定,死者生前所欠的债务应该从死者遗产中偿还。如果继承人放弃继承权,那么死者生前的债务应该由其他继承人偿还。债权人可以要求死者的继承人和家庭成员在继承的财产范围内偿还死者的债务。 死 者 遗 产 如 何 偿 还 债 务 ?根据我国《民法典》第五十五条的规定,死者遗产应当用于清偿死者生前的债务。同时,《民法典》第一千零六十条也明确规定了债务人的遗产不足以清偿债务时,应当依法处理。在此背
    2023-09-02
    394人看过
  • 刷信用卡套现借钱给别人,不还可以告吗
    一、刷信用卡套现借钱给别人,不还可以告吗鉴于您使用信用卡进行套现并将款项借予他人,但对方未履行偿还义务的情况下,亦可寻求法律援助以维护自身权益。在此过程中,能否成功追讨欠款,关键在于具备充分且有效的借款证据支持。此类证据应涵盖借贷双方达成的明确性协议——即借据本身,以及相应的资金流动记录——例如转账凭单等等。另外,为了确保法律程序的顺利开展,我们还需要收集到借款人的身份信息以便于提起诉讼。实现以上步骤并非易事,还需关注一些重要的时间节点和法律规定。首先,根据您与借款人之间借款协议是否就还款期限做了明确约定及其具体情况,以及你们是否实施了合理且有效的催收措施,这些都可能成为影响诉讼时效的重要因素。如果已经超出了法定的诉讼期限制,那么在这种情况下提起诉讼或许难以获得胜诉的机会,因此请务必慎重对待诉讼时效。《刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一,妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并
    2024-02-26
    354人看过
  • 刷了别人信用卡3万无力偿还我该怎么办
    1、使用最低还款额功能。每家银行都会个有最低还款额功能,只要还上这最低还款额,银行不会收取滞纳金,也不会影响个人信用。但是,还最低是要收取利息的,每天万分之五的利息,所以,只需还最低,虽然压力会减少,但是会有复利产生,会相对麻烦,也只能做暂时延缓之用。2、利用分期功能。如果还款有压力就可以直接申请账单分期,一般银行都提供3、6、9、12、18、24期的功能,可以根据自己的还款能力选择分的期数,这样一可以缓解还款压力,二也不会影响信用。3、更改账单日来延长还款期限。账单时间不是随便可以更改的,一般来说半年才能改一次,有些银行是一年改一次,有些银行就只能改一次。4、主动和银行说明情况进行协商。如果确实因为工作等特殊情况,一段时间无法还上,可以主动致电给银行,说明原因,证明不是恶意不还,确实是有原因,商量能不能延迟还款,千万不要换电话等不理银行,这样个人信用没了,除非以后都不和银行打交道了。一、
    2023-02-28
    50人看过
  • 信用卡套现与取现的区别
    透支取现指持卡人可以在透支额度内提取现金,这样取现除取现手续费外,境内外透支取现还须支付利息,不过有些银行可以享受免息待遇。溢缴款取现指信用卡客户还款时多缴的资金或存放在信用卡账户内的资金,取出溢缴款需支付一定金额的手续费用。该笔款项可增加持卡人信用卡的可用额度,或直接用于消费还款。消费或者取现时,如果信用卡内有溢缴款,则先扣溢缴款,再扣信用额度,溢缴款大于消费金额,则不会形成透支。信用卡套现指持卡人不通过正常合法手续(ATM或柜台)提取现金,而是通过其他手段(POS机等)将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取,同时又不支付银行提现费用的行为。信用卡套现造成了金融秩序中的不稳定因素,干扰了银行的正常业务,也带来了巨大的安全隐患,属于明令禁止的违法行为。并且,若套现达到一定数额,情节严重的话还要承担刑事责任。相关法律:《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条违反国家规定
    2023-04-30
    462人看过
  • 信用卡刷卡套现算不算违法
    信用卡刷卡套现算违法。信用卡又叫贷记卡,是由商业银行或信用卡公司对信用合格的消费者发行的信用证明。其形式是一张正面印有发卡银行名称、有效期、号码、持卡人姓名等内容,背面有磁条、签名条的卡片。持有信用卡的消费者可以到特约商业服务部门购物或消费,再由银行同商户和持卡人进行结算,持卡人可以在规定额度内透支。信用卡分为贷记卡和准贷记卡,贷记卡是指持卡人拥有一定的信用额度、可在信用额度内先消费后还款的信用卡,准贷记卡是指持卡人按要求交存一定金额的备用金,当备用金账户余额不足支付时,可在规定的信用额度内透支的准贷记卡。所说的信用卡,一般单指贷记卡。主要基于以下考虑:1、实施分步走、渐进式改革,有利于发卡机构在过渡期内进一步积累定价数据和经验,引导其完善信用卡利率定价机制;2、各发卡机构信用卡风控能力和定价能力参差不齐,进行利率上限和下限指导,有利于避免个别发卡机构盲目降价打价格战,导致不公平竞争和高风
    2023-02-07
    488人看过
换一批
#法律综合知识
北京
律师推荐
    #法律综合知识 知识导航
    展开

    法律综合知识是指涵盖法律领域各个方面的基础知识和应用技能。它包括法律理论、法律制度、法律实务等方面的内容,涉及宪法、刑法、民法、商法、经济法、行政法等多个法律领域。... 更多>

    #法律综合知识
    相关咨询
    • 我帮之前帮同事套现信用卡套现1万九
      香港在线咨询 2023-06-16
      《解释》共八条,主要有以下重点内容: (一)明确了伪造金融票证罪中“伪造信用卡”的认定,以及伪造信用卡犯罪的定罪量刑标准,规定伪造信用卡1张即可构成犯罪。 (二)明确了妨害信用卡管理罪的定罪量刑标准,以及“使用虚假的身份证明骗领信用卡”的认定问题。
    • 帮别人刷卡套现可以吗
      吉林省在线咨询 2022-05-30
      专门从事刷卡套现的人或单位的涉嫌非法经营罪。使用销售点终端机开具(机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,套现数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的构成非法经营罪。信用套现本身是一种违法的行为,如果持卡人在额度内进行套现,并且按时偿还套现款的,不会构成犯罪,如果是恶意套现不还的,可能涉嫌构成信用
    • 我信用卡遭遇套现案件套现别人信用卡会判几年牢
      广东在线咨询 2023-06-13
      套现信用卡被银行发现了,情节严重会坐牢,一般是封卡处理。信用卡套现导致信用卡被冻结,信用卡套现是违法行为,银行在信用卡核发以后会对信用卡刷卡交易情况进行监督和记录明显的。信用卡套现行为很容易被发卡银行识别出来,一旦被发卡银行发现存在信用卡套现行为,银行会将信用卡做冻结,处理严重的还要追究持卡人的刑事责任,因提示大家一定要合理合法使用信用卡,以免为自己造成不必要的麻烦。
    • 姐夫帮我套现一笔信用卡,现在我该怎么办
      台湾在线咨询 2023-07-12
      在一定程度上说,信用卡套现可能会涉及到诈骗罪,那要是用信用卡进行套现合法吗? 信用卡套现本质特征就是通过欺骗方式将信用卡内的授信额度直接转化为现金套取出来。由于套现资金游离了银行正常的信贷管理渠道,脱离了监管层的管理视线和控制,严重破坏了我国金融市场的管理秩序,给国家整体金融秩序埋下不稳定因素。因此信用卡套现是违法的。 违反国家规定,使用销售点终端机具(机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等
    • 信用卡套现是刷卡人还是刷卡商家?
      山东在线咨询 2023-07-11
      在一定程度上说,信用卡套现可能会涉及到诈骗罪,那要是用信用卡进行套现合法吗? 信用卡套现本质特征就是通过欺骗方式将信用卡内的授信额度直接转化为现金套取出来。由于套现资金游离了银行正常的信贷管理渠道,脱离了监管层的管理视线和控制,严重破坏了我国金融市场的管理秩序,给国家整体金融秩序埋下不稳定因素。因此信用卡套现是违法的。 违反国家规定,使用销售点终端机具(机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等