非法租借银行卡账户犯法吗-法师兄

非法租借银行卡账户犯法吗

来源：法律编辑整理时间： 2024-07-30 06:43:46 383 人看过

非法出租、出借个人银行账户不仅属违法行为，情节严重者甚至可构成犯罪。

在这一过程中，银行卡账户往往会被不法分子利用于洗钱、诈骗以及非法集资等各类违法犯罪活动，给金融管理秩序和公共社会安全带来极大威胁与损害。

具体而言，依据我国《中华人民共和国刑法》相关条款规定，以下行为均有可能面临刑事处罚：

1）明知是伪造的信用卡仍予以持有或运输，且数量达到较大标准；

2）明知是伪造的空白信用卡仍予以持有或运输，且数量达到较大标准；

3）非法持有他人信用卡，且数量达到较大标准；

4）使用虚假的身份证明骗取信用卡；

5）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或以虚假的身份证明骗取的信用卡。

《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一

【妨害信用卡管理罪；窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：

（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；

（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；

（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；

（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。

银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多法律综合知识相关文章

法律综合知识
人民银行查银行账户是合法的吗

一、人民银行查银行账户是合法的吗未经授权擅自查询客户存款信息，无疑是一种严重违反法律法规的行为。而如果有人擅自泄露您的个人信息给第三方，甚至加以利用，那么这种行为可能构成了非法获取公民个人信息罪。然而，由于此类案件的取证工作往往较为复杂，维权难度较大，因此我们建议您提高警惕，保护好自己的个人隐私和信息安全。《商业银行法》第二十九条商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。二、人民银行处置非法集资职责包括什么在人民银行关于铲除非法集资活动的相关规定中，对由于此类违法行为所导致的债权人与债务人之间所形成的债权债务关系，将由涉足于非法金融业务的相关机构承担起全面清理及清偿的责任。一旦针对非法金融机构的取缔决定得到公布，便应由该机构的批准部门、主管单位或组建单位承担

2024-07-23

202人看过
有期徒刑
男子租借银行卡给他人获利被抓，租借银行卡犯什么罪

一、男子租借银行卡给他人获利被抓湖南娄底新化男子彭某因为贪图小利，把银行卡借给他人使用，结果因银行卡被用于敲诈勒索资金走帐，彭某被列为网逃，最终被新化铁警抓获。长沙铁路公安处新化南站派出所接到警情通报，犯罪嫌疑人彭某将在新化南站乘坐高铁，该所立即部署警力，成功在进站口将彭某抓获。经审查，彭某交代了将银行卡借给他人转账，并获取600元报酬的犯罪事实。经侦查，民警发现犯罪嫌疑人租用了彭某的银行卡，收取其中的2万元，便对彭某开展网上通缉。目前，彭某已被攀枝花市公安局带回作进一步审查。二、租借银行卡犯什么罪出租银行卡可能构成妨害信用卡管理罪。妨害信用卡管理罪，是指违反国家信用卡管理法规，在信用卡的发行、使用等过程中，妨害国家对信用卡的管理活动，破坏信用卡管理秩序的行为。法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元

2023-03-22

93人看过
法律综合知识
非法出租银行卡行政处罚银行卡多久会封住

非法出租银行卡行为已明确界定为违法范畴，当相关机构对此展开严密调查并证实犯罪事实后，将依法迅速采取冻结银行账户措施，具体实施所需时间将根据案情的纷繁复杂程度以及调查进展情况而有所差异。通常状况下，在发现涉及非法出租银行卡嫌疑之时，各家金融机构会果断地在最短时间内对涉事银行账户实施冻结处理，试图阻止潜在的非法行为及资产流失的进一步扩大。然而，这一过程所耗费的时间跨度可能从数小时至数日不等。《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三十一条任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。

2024-07-29

416人看过
中国人民银行
借用他人银行卡是否犯法？

将自己的银行卡借给别人走账可能会涉及违法行为。银行规定所有信用卡和借记卡都只能由本人使用。如果将自己的卡片借给他人使用,所产生的任何后果都由本人承担。如果那人有犯罪行为或与他人产生经济纠纷,公安人员肯定会通过身份证和银行卡追究到身上来。因此,为了避免不必要的麻烦,最好不要将自己的银行卡借给别人使用。将自己的银行卡借给别人走账可能会涉及违法行为。根据银行规定，所有信用卡和借记卡都只能由本人使用。如果将自己的卡片借给他人使用，所产生的任何后果都由本人承担。如果那人有犯罪行为，例如：贩毒、洗钱、走私、诈骗等，或与他人产生经济纠纷的话，公安人员肯定会通过身份证和银行卡追究到身上来。借别人银行卡需要注意哪些法律风险？借别人银行卡需要注意哪些法律风险？借别人银行卡是一种常见的信用行为，但这种行为中存在一些法律风险。首先，银行卡所有人应当明确知道自己的银行卡信息，以确保银行卡的安全。其次，借卡人应当妥

2023-08-27

421人看过

经济犯罪
非法出租银行卡的刑事裁定

租赁银行卡属于常见的经济犯罪中的一种，租赁银行卡一般情况下属于我国刑法所规定的洗钱罪，根据情节严重程度来进行处罚，一般处以没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金，情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。租银行卡给别人怎么判刑租银行卡给别人构成妨害信用卡管理罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。出租银行卡是一种违法行为，如果对方把租的银行卡用于其它犯罪活动，那么出租人很有可能会成为共犯，会依法追究其刑事责任。非法出租银行卡干扰了经济金融秩序的有序运营，给人民财产造成了威胁。第一百九十一条洗钱罪明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪

2023-07-01

416人看过
诉讼代理
法院冻结银行卡会连带证券账户吗

股票账户的银行卡被法院冻结了,会影响买卖股票。《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十一条诉讼参与人或者其他人有下列行为之一的，人民法院可以根据情节轻重予以罚款、拘留;构成犯罪的，依法追究刑事责任：(一)伪造、毁灭重要证据，妨碍人民法院审理案件的;(二)以暴力、威胁、贿买方法阻止证人作证或者指使、贿买、胁迫他人作伪证的;(三)隐藏、转移、变卖、毁损已被查封、扣押的财产，或者已被清点并责令其保管的财产，转移已被冻结的财产的;(四)对司法工作人员、诉讼参加人、证人、翻译人员、鉴定人、勘验人、协助执行的人，进行侮辱、诽谤、诬陷、殴打或者打击报复的;(五)以暴力、威胁或者其他方法阻碍司法工作人员执行职务的;(六)拒不履行人民法院已经发生法律效力的判决、裁定的。人民法院对有前款规定的行为之一的单位，可以对其主要负责人或者直接责任人员予以罚款、拘留;构成犯罪的，依法追究刑事责任。债权人有权利对规定时间内

2023-05-05

57人看过
法律综合知识
银行卡租借他人诈骗构成犯罪吗

一、银行卡租借他人诈骗构成犯罪吗若涉及到银行卡被他人用于实施诈骗犯罪，且资金数额较大时，银行卡持有人对于此类行为已知晓，那么他们将承受如下严重的惩罚：在面临三年以下有期徒刑、拘役或者管制，同时还需缴纳相应罚金；倘若涉案金额已经达到非常巨大的程度，或者存在其他任何严重情节的话，上述法律规定的刑期将提高至三年以上十年以下，并且必须缴纳附加罚款。在这种情况下，银行卡所有人有可能会获得从轻减轻甚至是完全豁免刑事责任的机会。同样地，若银行卡所有人对涉嫌诈骗的行为毫不知情，那么他们将无需负起刑事责任。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。二、诈

2024-02-29

226人看过
洗钱犯罪
手机卡银行卡借给别人刷流水犯法吗

建议谨慎操作，如涉嫌洗钱等违法犯罪行为的，可能构成刑事犯罪一、银行卡借给别人走账有什么风险银行卡借给别人走账可能会涉嫌洗钱犯罪。银行卡不能借给他人使用。根据相关法律规定，所有的信用卡和借记卡只限本人使用，如果将自己的卡借给他人使用，由此产生的任何后果均由本人负责。如果那人有犯罪行为，例如：贩毒、洗钱、走私、诈骗等，或与他人产生经济纠纷的话，公安人员肯定会通过身份证和银行卡追究到身上来。二、性骚扰被拘留多久如果一般性骚扰属于违法行为，行政拘留最长不超过15天。如果涉嫌犯罪，应当刑事拘留，刑事拘留最长37天。最后还要逮捕、判刑。性骚扰严重可以构成强制猥亵、侮辱妇女罪，会被判处5年以下有期徒刑或者拘役。判刑要经过公安侦查、检察公诉、法院审理，总的时间一般在6个月左右，涉嫌刑事犯罪，建议委托律师辩护，判决前只有律师才可以会见犯罪嫌疑人。三、“洗黑钱”合法吗？洗钱是我国刑法中明令禁止的行为，其行为严

2023-06-25

132人看过

法律综合知识
非法借用银行卡怎么处理最新

不合法地将银行账户出借给他人有可能引发诸多法律责任。首要的一点在于，这种行为很可能触犯了构成帮助信息网络犯罪活动罪。具体而言，根据我国《刑法》的相关规定：当行为人明知他人正在利用信息网络从事违法犯罪活动，却仍以提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持的方式，或者通过提供广告推广、支付结算等途径，对其实施犯罪予以协助，且情节严重者，将面临三年以下有期徒刑或拘役的刑事处罚，同时还需承担罚金的民事责任。若借用银行卡被用于洗钱等金融犯罪活动，那么行为人还有可能涉嫌洗钱罪等其他相关罪名。在处理这类案件时，司法机构将会全面权衡行为人的出借动机、所产生的不良影响以及当事人的主观恶意程度等多方面因素，从而确定最终的法律责任。《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提

2024-08-18

282人看过
有期徒刑
用自己银行卡帮客户代购犯法吗

“代购”不等于“违法”，需要把握一定的限度，普通人出国回来买点东西，可以不缴税，享受一定实惠。另外，代购生意也可以在合法范围内做，比如一些代购网站，对国内稀缺商品进行国外采购，而后快递给客户，他们会在最终价格上计入税款，或者客户签收时补缴税款，这也没有问题。一、空姐代购被抓是不是走私罪空姐的代购行为构成了走私普通货物罪。代购本身并没有“原罪”，但代购并不等同于免税。如果依法缴纳了海关税的代购或者代购的物品本身属于免税的，那么代购就是正当合法的;如果代购的物品不属于免税的，且逃避海关税收，则是非法的，涉嫌走私。二、做假账的刑事责任做假账逃税的会触犯刑法中的逃税罪，如果逃税数额较大并且逃税数额达到应缴纳数额的十分之一以上的，就会被判3年以下有期徒刑或者拘役，逃税数额达到30%以上的，会被判3年到10年有期徒刑。但是如果及时补缴税款并缴纳滞纳金的，被行政处罚后就不需要坐牢了，所以被发现做假账后一

2023-06-27

208人看过
营业执照
开立银行账户的方法

营业执照领取完毕，即可以去刻制公司的印章，一般需要带营业执照原件及复印件、法人身份证原件及复印件、经办人身份证原件及复印件、授权书去所在地公安局申请办理，然后去公安局指定的刻章公司刻制印章(公章、合同章、财务章、法人章)。公章及税务登记证都已准备完毕，即可去银行办理开户手续。首先我们需要办理基本户，之后办理一般户。基本户是指存款人办理日常转账结算和现金收付而开立的银行结算账户。经营活动的日常资金收付以及工资、奖金和现金的支取均可通过该账户办理。存款人只能在银行开立一个基本存款账户。开立基本户需要携带以下资料：1.营业执照原件和复印件;2.税务登记证原件和复印件;3.组织机构代码证原件和复印件;4.法人身份证原件和复印件;5.若是他人代理，需要法人授权书和经办人身份证原件、复印件;6.单位公章，财务章，法人私章。在开户时需要在银行预留印鉴，也就是财务章和法人章。印鉴要盖在一张卡片纸上，留在银

2023-05-08

210人看过
法律综合知识
出租出借出售购买银行账户的处罚

出租出借出售购买银行账户，将会被施加“断卡”惩戒，日常的移动支付功能将会受到限制，并且5年内不得再次开立账户。非经营性的存款人非法出租、出借银行账户的，给予警告并处以1000元罚款；经营性的存款人出租、出借银行账户的，给予警告并处以5000元以上3万元以下罚款。《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

2024-04-29

199人看过

法律综合知识
租借银行卡给别人收多钱严重违法吗

将自己的银行账户出租或转借给他人，以此来收取报酬，这无疑是一种严重违反我国法律法规的行为。这样做极有可能会被认定为唆使或者协助信息网络犯罪活动罪等相关的刑事罪名。因为一旦将个人的银行账号交给他人使用，就等于给那些非法分子提供了可乘之机。他们可以利用这些银行账户来从事非法资金的转移、洗钱等各类不法活动，而作为出租方的您，也必须为此承担相应的法律责任。《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

2024-08-08

139人看过
保全
银行非法冻结银行卡怎么告银行

一：银行非法冻结银行卡怎么告银行您可以到法院申请复议。《中华人民共和国民事诉讼法》第一百零八条当事人对保全或者先予执行的裁定不服的，可以申请复议一次。复议期间不停止裁定的执行。第一百零一条利害关系人因情况紧急，不立即申请保全将会使其合法权益受到难以弥补的损害的，可以在提起诉讼或者申请仲裁前向被保全财产所在地、被申请人住所地或者对案件有管辖权的人民法院申请采取保全措施。申请人应当提供担保，不提供担保的，裁定驳回申请。人民法院接受申请后，必须在四十八小时内作出裁定;裁定采取保全措施的，应当立即开始执行。申请人在人民法院采取保全措施后三十日内不依法提起诉讼或者申请仲裁的，人民法院应当解除保全。第一百零二条保全限于请求的范围，或者与本案有关的财物。第一百零三条财产保全采取查封、扣押、冻结或者法律规定的其他方法。人民法院保全财产后，应当立即通知被保全财产的人。财产已被查封、冻结的，不得重复查封、冻结

2023-05-03

167人看过