怎么定性为信用卡诈骗-法师兄

怎么定性为信用卡诈骗

来源：法律编辑整理时间： 2023-03-06 09:23:10 491 人看过

我国《刑法》第196条规定，信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，采用使用伪造作废的信用卡，或者是使用虚假身份证明骗领信用卡的，或者是冒用他人的信用卡，恶意透支的方法，诈骗数额较大的公私财物的行为。具体表现为四种形式：

1、使用伪造的信用卡。使用伪造的信用卡。所谓伪造的信用卡，是指模仿信用卡的质地、模式、版块、图样以及磁条密码等制造出来的信用卡。所谓使用，是指以非法占有他人财物为目的，利用伪造的信用卡，骗取他人财物的行为。包括用伪造的信用卡购买商品、支取现金，以及用伪造的信用卡接受各种服务等。

2、使用作废的信用卡作废的信用卡是指因法定原因而失去效用的信用卡。

3、冒用他人的信用卡冒用他人的信用卡指非持卡人未经持卡人同意或者授权，擅自以持卡人的名义使用信用卡，进行信用卡业务内的购物、消费、提取现金等诈骗行为。

4、恶意透支所谓恶意透支，根据《刑法》第196条第二款的规定，是指信用卡的持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

一、信用卡欠5万元被告怎么判

信用卡欠5万元被告一般是判归还欠款。若恶意透支信用卡一万元以上的，持卡人以非法占有为目的，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，以信用卡诈骗罪追究刑事责任。信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。利用信用卡，一般是指使用伪造的、作废的信用卡或者冒用他人的信用卡、恶意透支的方法进行诈骗活动。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多信用卡相关文章

信用卡
诈骗罪信用卡应该如何定性

信用卡诈骗的定性：信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。信用卡诈骗罪最新立案标准是：使用伪造的信用卡，或使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或使用作废的信用卡，或冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的；恶意透支，数额在一万元以上的。一、信用卡欠5万元被告怎么判信用卡欠5万元被告一般是判归还欠款。若恶意透支信用卡一万元以上的，持卡人以非法占有为目的，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，以信用卡诈骗罪追究刑事责任。信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。利用信用卡，一般是指使用伪造的、作废的信用卡或者冒用他人的信用卡、恶意透支的方法进行诈骗活动。二、信用卡还了8000可以立案吗信用卡还了8000可以立案。信用卡诈骗的立案标准：1、使用伪造信用卡；2、使

2023-04-10

336人看过
法律综合知识
信用卡透支如何定性诈骗罪

一、信用卡透支如何定性诈骗罪需要确认真实判断信用卡诈骗罪行，主要须参考以下五项关键因素：1．行为人是否对自身真实身份有任何虚构或隐瞒的情况存在；2．行为人是否具备相应的偿还债务的经济承受力；3．行为人在实施透支行为时采用的策略与手段；4．透支的背后动机与原因是什么；5．透支发生之后，行为人有无进一步消费、实施其他非法犯罪行为或者在得手后选择逃匿等异常表现。尤其要注意，对于那些故意恶意透支的行为人来说，他们经常会在透支完成后进行奢侈无度的消费行为，或是从事其他违法甚至是犯罪的活动，甚至有些还会在透支成功后立即逃离现场。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严

2024-04-07

55人看过
信用卡
信用卡诈骗恶性透支

恶意透支可分为一般违法性的恶意透支和犯罪性的恶意透支。一般违法性的恶意透支，是指行为人以非法占有为目的，故意违反信用卡章程与约定进行透支，逾期不还，但诈骗金额较小的行为。犯罪性的恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍拒不归还的行为。一、欠信用卡1万多会被判刑吗？会坐牢么？欠信用卡1万多是否会坐牢要根据以下情况判断：1、一般信用卡欠钱的行为是民事违法行为，不构成犯罪，不会坐牢；2、债务人存在恶意透支的情况，应当认定为信用卡诈骗罪。恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。恶意透支信用卡，数额在一万元以上不满十万元的，应当认定为数额较大。二、中国刑法信用卡诈骗罪怎么量刑信用卡诈骗行为主要有以下四种：(一)使用伪造的信用卡。此处的伪造是指完全模仿真实信用卡的质地、模式、版块、图样以及磁条

2023-03-15

475人看过
法律综合知识
信用卡逾期可以定性为恶意透支为诈骗罪哪吗

一、信用卡逾期可以定性为恶意透支为诈骗罪哪吗建议先想办法偿还信用卡透支的钱，如果确实无法偿还，建议及时与信用卡中心联系，看可以否达成还款计划。如果无法达成一致意见银行会起诉你的；如果恶意透支5万元以上，则涉嫌信用卡诈骗罪。银行认为你是故意有钱不还，向公安局报案，一旦公安局认为涉案标的较大，会有立案的风险，你则有被刑拘的可可以。《刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶

2024-01-30

316人看过

信用卡
伪造信用卡诈骗罪能定性吗？

不属于信用卡诈骗罪。信用卡诈骗罪，简言之就是利用信用卡体现的信用所实施的诈骗犯罪活动。而使用变造的银行存折骗取银行，伪造变造的存折是金融凭证，其行为既侵犯了国家金融管理秩序又侵犯了公共财物的所有权，故符合金融凭证诈骗罪的构成要件。而诈骗罪所侵犯的客体仅是公私财物所有权。一、金融诈骗的构成要件是什么1.客体是侵犯了金融管理秩序和公私财产所有权，为复杂客体，并且前者为主要客体。2.客观方面表现为：采用虚构事或者隐瞒事实真相的方法，破坏金融管理秩序而骗取公私财物，并且是数额较大的行为。3.主体为一般主体，单位和自然人均可以构成。但下列三种犯罪不能由单位构成：贷款诈骗罪、信用卡诈骗罪和有价证券诈骗罪。二、与票据诈骗罪等的的界限与票据诈骗罪、信用卡诈骗罪、信用证诈骗罪的界限。从理论上说，它们的主要区别是：(1)实施诈骗时所使用的金融道具不同。前者所使用的只能是伪造、变造的其他银行结算凭证；后者使用的

2023-03-12

388人看过
法律综合知识
信用卡咋样才定为诈骗罪

关于对信用卡诈骗罪性质认定的探讨，通常牵涉到如下几个关键环节：首先，评估行为人是否存在恶意侵占他人财产的主观意图；其次，考察行为人在实施犯罪过程中，是否运用了虚假陈述或者掩盖真相的手法；最后，判断行为人是否借助于信用卡展开了诈骗行为。若行为人采取诸如仿制、冒名顶替、非法夺取等手段，截获并滥用信用卡，抑或是在交易过程中使用经过伪造、篡改的信用卡，并且其所涉金额达到一定标准，或者存在其他严重情节，那么便有可能被判定为犯下信用卡诈骗罪。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信

2024-05-03

424人看过
信用卡
盗窃信用卡再使用应定为信用卡诈骗罪

《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第三款规定：“盗窃信用卡并使用的，依照刑法第二百六十四条的规定定为盗窃罪处罚。”笔者认为，盗窃信用卡并使用的，应当依照刑法第一百九十六条第一款的规定，定为信用卡诈骗罪处罚，理由如下：首先，从客观方面来看，一个行为是否构成犯罪，在很大程度上取决于其客观上的表现。我们知道，信用卡作为一种无记名的有价证券，有其特殊的操作机制。行为人在盗窃了信用卡之后，不同于取得了有些不需挂失的票据，如：不记名、不挂失的有价支付凭证，可以直接去支取。行为人盗得信用卡后，要想使用，就需要通过伪造持卡人的签名、伪造身份证等虚构合法身份、隐瞒客观事实的方法来完成。否则，它只是一张普通的卡，握在手中却无法得到物质利益。因此，从整体行为来看，盗窃信用卡只是使用并构成犯罪的一个前提，只有行为人采取欺骗手段获得钱财的行为才是构成犯罪的关键部分。其次，从社会危害性角度看，盗窃信用卡并使用的行为

2023-04-22

291人看过
法律综合知识
信用卡诈骗罪中诈骗行为怎么认定，有哪些法律规定

信用卡诈骗罪中诈骗行为认定包括以下四种：使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；使用作废的信用卡的；冒用他人信用卡的；恶意透支的。只要构成上述四种行为之一就可以认定为信用卡诈骗罪中的诈骗行为。法律依据：《刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。信

2023-12-08

374人看过

管制
诈骗分子利用微信实施诈骗的行为如何定性？

（一）若个人被骗金额超过3000元及以上，建议立即打110报警或到附近派局所报案。根据法律的相关规定，一般个人被骗金额超过3000元及以上，报警才给予立案。（二）若个人被骗金额低于3000元，如被骗几十、几百元的报警，警方不予立案。则按盗窃处理，做相应报案记录。但是建议去派出所报案，并提供有效证据。当受害人数、涉及金额累计达到一定数额时，警方也将会立案调查。微信被骗多少钱能受理立案1、微信被骗，多少钱都能立案，但微信诈骗罪的立案标准一般是3000元。2、各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况制定适合本地区的规则。3、法律依据：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定诈骗

2023-07-16

344人看过
信用卡
恶意透支信用卡诈骗罪如何认定，怎么认定信用卡诈骗

我国刑法将使用伪造、作废的信用卡和冒用他人的信用卡犯罪（下称使用型犯罪）与恶意透支的信用卡犯罪（下称透支型犯罪）规定在同一条文之中，统称为信用卡诈骗罪，但实际上使用型犯罪与透支型犯罪既有联系又有区别。透支型犯罪在刑法的构成要件上与使用型犯罪相比，有其特殊的地方：（1）恶意透支的主体是“持卡人”，而使用型犯罪则并不限于“持卡人”。所谓“持卡人”，是指直接向银行申办并核准领取信用卡的人，也就是享有该信用卡资格的人。反之，不是经申办程序从银行领取信用卡的人，均不属持卡人，例如因盗窃、抢劫、侵占、拾取、收赃购买等行为非法取得他人的信用卡或者非法持有某种假卡、废卡的人。这些人虽手头也持有信用卡，但并不是刑法意义上的持卡人。这类持卡人如果利用手中的信用卡实施诈骗犯罪，造成了大量透支，实质上是刑法所规定的使用型犯罪以及盗窃信用卡诈骗等行为，而不应以透支型犯罪论处。为了与上述这类非法持卡人相区别，学说上通

2023-08-04

226人看过
股票
诈骗性股票投资：如何定性为诈骗？

股票分成骗取股东财产的属于诈骗。欺诈的一般设立应同时满足以下条件：1、有故意非法占有公私财产的目的；2、实施诈骗；3、骗取财物的金额较大，一般在3000元以上。根据《中华人民共和国刑法》规定，诈骗公私财产的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。股票分成是不是违法股票分成有些是犯法的，有些是不犯法的。如果是做股票投资适用，操作过程中又不违规不犯法，那就自己协商好利益分成就好，这是不犯法的，但是通过推销手段进行股票买卖，然后赚取利益这种方法是违法的，可能会涉嫌诈骗。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，

2023-07-16

264人看过
管制
骗补能否定性为诈骗？

诈骗罪是指以非法占有为目的，利用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。而骗取补贴也是以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。这种行为属于诈骗公有财务，已经构成了诈骗罪。诈骗罪是指以非法占有为目的，利用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。骗取补贴是以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。这种行为属于诈骗公有财务，已经构成了诈骗罪。诈骗公有财务：骗补行为如何定性？诈骗公有财务是一种严重的犯罪行为，它不仅损害了受害者的财产利益，也对整个社会的经济稳定造成了严重的影响。对于骗补行为如何定性，需要根据具体情况进行分析。如果骗补行为发生在国家实行预算外资金管理制度的情况下，且骗补资金用于非法活动，如用于赌博、吸毒等，那么骗补行为可以定性为贪污罪。如果骗补行

2023-09-05

261人看过

信用卡
信用卡恶意透支能否认定为信用卡诈骗罪？

恶意透支信用卡构成信用卡诈骗罪。恶意透支，开展信用卡诈骗活动：1、数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；并处二万元以上二十万元以下罚金；2、数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚款或者没收财产。构成信用卡恶意透支犯罪的行为（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；（四）抽逃转移资金，隐匿财产，逃避还款的；（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情

2023-07-07

332人看过
法律综合知识
30万左右信用卡诈骗信用卡诈骗能怎么判

一、30万左右信用卡诈骗信用卡诈骗能怎么判量刑要根据当事人是否构成犯罪，综合考虑犯罪动机、主观恶性、是否累犯、有无自首、立功情节，是否具有从轻或者减轻情节，以及当事人的认罪态度等因素确定。建议及时委托辩护人，会见当事人，了解案情提供法律帮助，阅读案卷，调取有利证据，查清案情，减少您的法律风险和经济损失，以免错过最佳时机，最大限度维护当事人合法权益。希望我的解答对你有所帮助，敬请采纳！建议您考虑委托律师提供专业的法律帮助，便于避免您的法律风险和经济损失，以此来最大限度的维护您的合法权益。《刑法》第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪

2024-01-20

463人看过

换一批

#法律综合

北京

律师推荐

查看全部律师

#法律综合知识导航

民生政策知识频道

展开

#信用卡