1、使用伪造、变造的信用证或附随的单据、文件进行诈骗的。

伪造信用证或附随的单据、文件，是指行为人仿照信用证或附随的单据、文件的形状、格式、规格、内容等，采用印刷、描绘、复制、拓印等方法，非法制作虚假的信用证或附随的单据、文件的行为。变造信用证或附随的单据、文件，是指行为人对真的信用证或附随的单据、文件采用涂改、剪接、挖补等方法，改变信用证或附随的单据、文件的内容、条款等，使其成为虚假的信用证的行为。行为人既可以使用由自己伪造、变造的上述物品，也可以使用由他人伪造、变造的上述物品。

2、使用作废的信用证进行诈骗的。

作废的信用证，是指因不具备有效条件而被放弃使用的信用证。如过期的信用证，无效的信用证，可撤销的信用证经有撤销权人撤销的。行为人需要明知是作废的信用证而使用的。

3、骗取信用证进行诈骗的。

骗取信用证是指行为人采用虚构事实，隐瞒真相的方法欺骗银行为其开具信用证的行为。骗取信用证的方法是多种多样的，如在著名的衡水信用证诈骗案中，梅直芳等犯罪分子就是采用向中国农业银行衡水支行提供虚假的“引资”承诺书和“合作伙伴”名单等手段，骗取了高达100亿美元的信用证。

4、以其他方法进行信用证诈骗活动的。

这是指以上述3种方式之外的其他方法进行信用证诈骗活动的行为。司法实践中，较为常见的是开证申请人利用“软条款”信用证，即“陷阱”信用证，单方面解除开证行保证付款的责任，从而骗取对方当事人的财物。常见的“陷阱”有如下几项：买方要求领事签证;买方指定检查机构;信用证开出后暂不生效，需待进口许可证签发后通知生效，或待货样经开证人确认后再通知生效;规定船公司、船名、目的港、装船日期、起运港、验收人等，须待开证通知或须开证人同意，开证银行将以修改书的形式另行通知;开证人出具的品质证书、收贷收据或开征人签发的装运指标、证书和数据上开证人的签字须由开证行核实，或与开证行存档之签样相符。

信用证有其为国际贸易结算带来便捷的积极的一面，也有其因自身固有特点所带来的弊端，因而造成信用证诈骗犯罪频发，时刻威胁着信用证当事人的利益。所以提醒大家，通过信用证结算的时候，要加强警惕，避免被诈骗，造成不可挽回的损失。而另一方面，如果被控该罪，也要积极寻求专业刑辩律师的帮助，维护自身的合法权益。

一、如何认定信用证诈骗的行为

1、信用证诈骗行为，指使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件、使用作废的信用证，骗取信用证以及以其他方法进行信用证诈骗活动的行为。

2、诈骗罪中，实施信用证诈骗行为的主体是一般主体。即凡具备刑事责任能力的自然人和单位，只要实施了信用证诈骗行为，均构成信用证诈骗罪。值得注意的是，由于信用证主要用于国际贸易之中，故这里的自然人包括外国人和无国籍人。

3、实施信用证诈骗行为，必须基于故意。