信用卡欺诈及其构成要件-法师兄

信用卡欺诈及其构成要件

来源：法律编辑整理时间： 2023-07-19 16:50:09 61 人看过

信用卡诈骗构成犯罪有：

1、使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

2、使用作废的信用卡的，因法定原因而失去效用的信用卡；

3、冒用别人信用卡的；

4、恶意透支，指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

信用卡诈骗的常见行为有哪些

信用卡诈骗的常见行为如下：

1、使用伪造信用卡或者使用虚假身份证明骗取的信用卡；

2、使用无效信用卡；

3、冒用他人信用卡；

4、恶意透支信用卡。

《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第一项的规定，信用卡诈骗活动数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

（二）使用作废的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多信用卡相关文章

信用卡
信用卡欺诈行为是否构成犯罪？

这段内容讲述的是诈骗罪中财产部分的认定问题。根据财物价值，诈骗罪可以被认定为不同数额的罪名，需要考虑情节和各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院确定的具体数额标准。最高人民法院、最高人民检察院可以备案这些标准。根据诈骗的财物价值，需要分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。具体金额和情节需要考虑。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。信用卡诈骗如何区分大小额？信用卡诈骗往往涉及到大额度的消费或者转账操作,这些行为可能会给受害者带来严重的经济损失。为了区分大小额,可以从以下几个方面入手:1. 消费金额:诈骗分子往往会在消费时使用小额信用卡,以尽量减少被骗的可能性。而受害者则需要关注消费

2023-09-03

82人看过
信用卡
怎样才能不构成信用卡欺诈罪

不构成信用卡诈骗罪的情况：一、不知使用的是伪造、作废的信用卡的。二、误用他人信用卡；三、善意透支；四、虽系冒用但无非法占有他人财物的目的。信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。一、欠信用卡会查封房子吗信用卡欠款还不起银行在起诉后不但可以封房子，还有可能追究刑事。恶意透支信用卡一万元以上的，持卡人以非法占有为目的，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，以信用卡诈骗罪追究刑事责任。信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。利用信用卡，一般是指使用伪造的、作废的信用卡或者冒用他人的信用卡、恶意透支的方法进行诈骗活动。二、信用卡诈骗罪最高判刑多少犯信用卡诈骗罪，最高可能被判的主刑是无期徒刑，其适用犯罪情节是数额特别巨大或者有其他特别严重情节。信用卡诈骗罪是指以非法占有

2023-03-07

436人看过
刑事责任年龄
构成诈骗罪的法律要件及其解释

欺诈行为可以分为虚构事实和隐瞒真相两类,都能使被害人陷入错误认识并产生财产处分。成立诈骗罪需要被害人作出财产处分,即使其判断上存在一定错误。行为人实施了欺诈行为。欺诈行为可以分为两类,一是虚构事实,二是隐瞒真相。这两类行为在实质上都是使被害人陷入错误认识的行为。其次，欺诈行为使对方产生错误认识。对方产生错误认识是行为人的欺诈行为所致，即使对方在判断上有一定的错误，也不妨碍欺诈行为的成立。再次，成立诈骗罪要求被害人陷入错误认识之后作出财产处分。诈骗罪成立三个要件诈骗罪是指行为人以占有钱财为目的，以虚构的事实骗取他人的信任，导致对方自愿交付钱财的后果。在本案例中，你亲戚以介绍学校为名收取一定费用，只要学校报名是真实的，超出的费用属于对方违约，仅承担返还27000元费用的民事责任。诈骗罪的四个要件包括：1. 客体要件：侵犯的客体是公私财物所有权。2. 客观要件：客观上表现为使

2023-10-08

247人看过
法律综合知识
构成欺诈的条件及法律后果

构成欺诈有四个条件，首先是欺诈人有欺诈的故意，其次是该欺诈人实施了欺诈的具体行为，再者该欺骗需要导致相对方陷入了错误的认识，最后相对方因为错误的认识而作出了意思表示。构成欺诈的法律后果首先是依据此欺诈行为作出的意思表示可以撤销，其次是欺诈人需要承担一定的责任。一、构成欺诈的条件构成欺诈的条件包括以下四个方面的内容：1．欺诈人有欺诈的故意。欺诈的故意，是指明知自己的陈述是虚伪的，并会导致对方陷入错误认识，而希望或放纵这种结果的发生。2．欺诈人实施了欺诈行为。欺诈行为，是指欺诈人故意陈述错误事实或故意隐瞒真实情况使他人陷入错误认识的行为。3．被欺诈人因欺诈而陷入错误。4．被欺诈人因错误而为意思表示。如果被欺诈人的意思表示并不是因欺诈行为而作出的，也不构成欺诈。二、构成欺诈的法律后果构成欺诈的后果是指欺诈行为引起的法律结果。包括受欺诈人因欺诈所为意思表示的效力和欺诈人应当承担的责任两个方面。1．

2022-04-21

225人看过

要约
简述要约及其构成要件

一、要约的含义。要约是希望和他人订立合同的意思表示。要约可以撤回，撤回要约的通知应当在要约到达受要约人之前或者与要约同时到达受要约人;要约可以撤销，撤销要约的通知应当在受要约人发出承诺通知之前到达受要约人。下列情形之一的，要约不得撤销：要约人确定了承诺期限或者以其他形式明示要约不可撤销;受要约人有理由认为要约是不可撤销的，并已经为履行合同作了准备工作。要约构成要件：(一)要约是特定合同当事人的意思表示。(二)要约必须向要约人希望与之缔结合同的相对人发出。(三)要约必须具有缔约目的并表明经承诺即受此意思表示的拘束。(四)要约的内容必须具备足以使合同成立的主要条件。要约的四个要件中最重要的是两个，一是内容具体确定。二是表明经受要约人承诺，要约人即受该意思表示约束。

2023-04-23

313人看过
合同欺诈
买卖合同中的欺诈种类及构成要件

一、买卖合同中的欺诈种类买卖合同中的欺诈种类很多，常见的有以下几种：1.虚假的质量欺诈行为。这种欺诈行为一般是在合同中明确规定了标的物的质量条款，而履行时却以次品或残品代替；还有些欺诈方是出示合同标的的质量标识，使对方相信产品质量合格，而与之订立合同。2.虚假合同主体的欺诈行为。3.虚假的价格和宣传欺诈行为。这类欺诈行为的主要表现是欺诈方在价格方面想方设法使被欺诈方相信自己的产品价格是优惠而与之订立合同。欺诈方还利用大众媒体或其他手段对产品的质量、规格、性能、产地、有效期进行虚假的宣传，使被欺诈方受骗。二、买卖合同欺诈的构成要件买卖合同欺诈的构成要件如下：1.买卖行为人必须有欺诈的故意；2.买卖行为人必须有实施欺诈的行为；3.受欺诈人因欺诈而陷入错误，并基于错误认识作出意思表示。三、买卖合同欺诈的行政后果对买卖合同欺诈行为造成的行政后果情况大致如下：1.对实施了买卖合同欺诈行为的行政法人，

2023-05-03

342人看过
法律综合知识
欺诈的构成要件，欺诈属于犯罪吗

欺诈的构成要件包括欺诈人有欺诈的故意，欺诈人实施了欺诈行为，被欺诈人陷入错误并做出意思表示，欺诈达到立案标准就属于犯罪，当事人的行为构成诈骗罪的需要承担刑事责任。一、欺诈的构成要件欺诈的构成要件如下：1．欺诈人有欺诈的故意；2．欺诈人实施了欺诈行为；3．被欺诈人因欺诈而陷入错误；4．被欺诈人因错误而为意思表示。二、欺诈属于犯罪吗欺诈只要达到立案标准就是犯罪。民事欺诈行为是指在设立、变更、终止民事权利和民事义务的过程中，故意告知对方虚假情况，或者故意隐瞒真实情况，诱使对方做出错误的表示的行为。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗罪诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定

2022-05-25

393人看过
犯罪构成
犯罪构成及其构成要件有哪些？

说明行为外部的、客观方面的要素即为客观的构成要件要素，如行为、结果、行为对象等;表明行为人内心的、主观方面的要素即为主观的构成要件要素，如故意、过失、目的等。(一)记述的构成要件要素与规范的构成要件要素按照刑法理论的通说，刑事辩护律师在解释构成要件要素和认定是否存在符合构成要件要素的事实时，如果只需要法官的认识活动即可确定，这种构成要件要素便是记述的构成要件要素;如果需要法官的规范的、评价的价值判断才能认定，这种构成要件要素就是规范的构成要件要素。例如，刑法第320条所规定的提供伪造、变造的出入境证件罪的客观要件为“为他人提供伪造、变造的护照、签证等出入境证件”。对这里的“提供”、“伪造、变造”、“护照、签证等出入境证件”的理解，以及对客观事实是否符合这些要素，都只需要一般的认识活动与基本的对比判断就可以得出结论，因而属于记述的构成要件要素。反之，例如，刑法第237条规定的强制猥亵、侮辱妇

2023-04-28

205人看过

刑事责任年龄
欺诈行为及其处罚

诈骗犯罪的处罚标准如下：1、诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；2、数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。网络诈骗犯罪构成（一）客体要件本罪侵犯的客体是公私财物所有权。有些犯罪活动，虽然也使用某些欺骗手段，甚至也追求某些非法经济利益，但因其侵犯的客体不是或者不限于公私财产所有权。所以，不构成诈骗罪。例如：拐卖妇女、儿童的，属于侵犯人身权利罪。诈骗罪侵犯的对象，仅限于国家、集体或个人的财物，而不是骗取其他非法利益。其对象，也应排除金融机构的贷款。因本法已于第193条特别规定了贷款诈骗罪。（二）客观要件本罪往客观上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物。首先，行为人实施了欺诈行为，欺诈行为从形式上说包括两类，一是虚构事实，二是

2023-07-11

201人看过
合同欺诈
合同欺诈的必要条件及其刑罚标准

构成要件：行为人以非法占有他人财物为目的，在签订或履行合同过程中，虚构事实，隐瞒真相，骗取对方当事人数额较大的财物。量刑标准：合同诈骗，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑。什么是合同欺诈，合同欺诈的法律后果是什么合同欺诈是指一方以欺诈手段，使对方在违背真实意思的情况下签订合同，或者是一方知道或者应当知道第三人实施欺诈行为，仍然在另一方违背真实意思的情况下与其签订合同。合同欺诈的法律后果为被欺诈方可以向人民法院或者仲裁机构申请撤销所签订的合同。《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期

2023-07-12

481人看过
信用卡
哪些条件下会涉及构成信用卡诈骗呢

1、使用伪造的信用卡进行诈骗。所谓使用，包括用信用卡购买商品、在银行或者自动取款机上支取现金以及接受信用卡进行支付、结算的各种服务。这里伪造的信用卡，是指伪造的信用卡，即使用各种非法方法制造的信用卡。对伪造的信用卡，有的是伪造者自己使用进行诈骗活动，也有的是伪造者将伪造的信用卡出售给他人或者送给他人，由他人使用，进行诈骗活动。无论是自己使用或者是由他人使用，对使用者来说，都属于使用伪造的信用卡的情形。使用伪造的信用卡，无论是进行购物或者接受各种有偿性的服务，在性质上都属于诈骗行为。2、使用作废的信用卡进行诈骗。所谓作废的信用卡，是指使用因法定的原因失去效用的信用卡。3、冒用他人的信用卡进行作骗。所谓冒用他人的信用卡，是指非持卡人以持卡人的名义使用持卡人的信用卡而骗取财物的行为。如使用捡得的信用卡的;未经持卡人同意、使用为持卡人代为保管的信用卡进行消费的等等。4、使用信用卡进行恶意透

2023-03-07

359人看过
信用卡
信用卡诈骗及其应对策略

具体表现为以下几种行为：1、伪造信用卡。所谓伪造的信用卡，是指模仿信用卡的质地、模式、版块、图样以及磁条密码等制造出来的信用卡；2、使用作废的信用卡。作废的信用卡，是指根据法律和有关规定不能继续使用的过期的信用卡、无效的信用卡、被依法宣布作废的信用卡和持卡人在信用卡的有效期内中途停止使用，并将其交回发卡银行的信用卡，以及因挂失而失效的信用卡；3、冒用他人信用卡。冒用是指非持卡人以持卡人的名义使用持卡人的信用卡而骗取财物的行为；4、恶意透支。透支是指在银行设立账户的客户在账户上已无资金或资金不足的情况下，经过银行批准，允许客户以超过其账上资金的额度支用款项的行为。怎样处罚信用卡诈骗行为根据《刑法》第196条之规定及两高《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》1、使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，2、数额在5

2023-07-20

91人看过

保险欺诈
保险欺诈及其防治

「内容提要」随着我国国民经济的快速发展，我国保险业也迅速崛起，但与西方经济发达国家相比，仍属发展时期。然而，发生在西方保险业中的各种保险诈骗案近年来却在我国各地频频发生，且愈演愈烈，已经严重影响了我国保险业的健康发展，也引起了社会各界，尤其是保险界和法律界一些有识之士的普遍关注。本文试从保险诈骗对社会的危害，保险欺诈的类型和表现形式以及对保险欺诈的法律整治等诸多方面对发生在保险界的这一现象和问题作了较为详尽的阐述和分析，最后，作者对保险欺诈的防范措施，提出了自己的意见和设想。「关键词」保险，保险欺诈，防治《中华人民共和国保险法》(1995年6月30日八届人大十四次会议通过，2002年10月28日九届人大三十次会议修改)第138条和141条对保险欺诈进行了专门的规定和定性，足见我国保险法对保险欺诈的重视程度，现就有关问题略述已见。一、保险欺诈的概念和危害保险欺诈有广义和狭义之分，狭义的保险欺

2023-04-30

474人看过
不可抗力
医疗事故及其构成要件

符合下列条件认定构成医疗事故：1.主体是合法的医疗机构及其医务人员。2.医疗机构及其医务人员违反了医疗卫生管理法律、法规和诊疗护理规范、常规。3.医疗事故的直接行为人在诊疗护理中存在主观过失。4.患者存在人身损害后果。5.医疗行为与损害后果之间存在因果关系。下列情形不属于医疗事故：（1）在紧急情况下为抢救垂危患者生命而采取紧急医学措施造成不良后果的；（2）在医疗活动中由于患者病情异常或者患者体质特殊而发生医疗意外的；（3）在现有医学科学技术条件下，发生无法预料或者不能防范的不良后果的；（4）无过错输血感染造成不良后果的；（5）因患方原因延误诊疗导致不良后果的；（6）因不可抗力造成不良后果的。一、医疗纠纷指的是什么？医疗纠纷是指发生在医疗卫生、预防保健、医学美容等具有合法资质的医疗企事业法人或机构中，一方（或多方）当事人认为另一方（或多方）当事人在提供医疗服务或履行法定义务和约定义务时存在过

2023-03-07

158人看过

换一批

#法律综合

北京

律师推荐

查看全部律师

#法律综合知识导航

民生政策知识频道

展开

#信用卡