一、企业并购贷
并购是企业进行产业结构转型的重要手段,也是进入新行业、新市场的重要方式。所规范的并购贷款是用于支持我国境内并购方企业通过受让现有股权、认购新增股权,或收购资标企业的并购交易。据银监会有关要求,银行贷款支持的并购交易首先要合法合规,涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有资产转让等事项的,应按适用法律法规和政策要求,取得有关方面批准,履行相关手续等。此外,银监会鼓励商业银行在现阶段开展并购贷款业务时主要支持战略性的并购,以更好地支持我国企业通过并购提高核心竞争能力,推动行业重组。
二、企业并购贷款申请流程:
1、申请:企业可以向银行各级对公营业机构提出并购贷款申请;
2、担任并购财务顾问参与前期尽职调查:银行将结合企业的贷款申请,安排专业团队就并购交易结构、目标企业相关情况等方面进行尽职调查;
3、融资方案设计:根据企业的并购贷款需求和前期尽职调查结果,提出融资方案和相应贷款条件;
4、申报审批:将与企业协商一致的并购融资方案申报审批;
5、签订并购贷款业务合同和提款:并购贷款经我行审批同意后,拟订并签署贷款合同,落实提款先决条件后可支用贷款。
三、企业并购贷款的必须条件:
1、并购方企业依法合规经营,信用状况良好,在本产业领域技术领先,市场占有率名列前茅,相对收购目标企业由绝对优势。
2、并购方的目的必须是为了合并或实际控制已设立并实际经营的目标企业,而不是仅收购目标企业部分股权或资产而不能实际控制目标企业。
3、并购交易合法合规,涉及国家产业、行业准入、反垄断、国有资产转让等事项的、应按适用法律法规的政策要求,取得有关方面批准和履行相关手续。
4、与目标企业之间具有较高的产业相关度或战略相关性,并购方通过并购能够获得目标企业的研发能力、关键技术与工艺、商标、特许权、供应或分销网络等战略性资源以提高核心竞争能力。
5、自筹资金已足额到位。
6、提供充足的能够覆盖并购贷款风险的担保,包括但不限于资产抵押、股权、抵押、第三方保证以及符合法律规定的其他形式的担保。
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企业并购指的是两家或者更多的独立企业,公司合并组成一家企业,通常由一家占优势的公司吸收一家或者多家公司,一般并购是指兼并和收购。企业并购主要包括公司合并、资产收购、股权收购三种形式。... 更多>
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我国的并购贷款中企业并购的一般条件有哪些陕西在线咨询 2022-07-09并购是企业进行产业结构转型的重要手段,也是进入新行业、新市场的重要方式。所规范的并购贷款是用于支持我国境内并购方企业通过受让现有股权、认购新增股权,或收购资标企业的并购交易。据银监会有关要求,银行贷款支持的并购交易首先要合法合规,涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有资产转让等事项的,应按适用法律法规和政策要求,取得有关方面批准,履行相关手续等。此外,银监会鼓励商业银行在现阶段开展并购贷款业务时
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并购贷款的条件有哪些? ? ?陕西在线咨询 2023-09-11允许符合以下条件的商业银行法人机构开展并购贷款业务 (一)有健全的风险管理和有效的内控机制; (二)贷款损失专项准备充足率不低于100%; (三)资本充足率不低于10%; (四)一般准备余额不低于同期贷款余额的1%; (五)有并购贷款尽职调查和风险评估的专业团队。 符合上述条件的商业银行在开展并购贷款业务前,应按照《商业银行并购贷款风险管理指引》制定相应的并购贷款业务流程和内控制度,向监管机构报告
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如何申请并购贷款并购贷款担保条件有哪些广西在线咨询 2023-11-06并购贷款担保条件:借款人应提供充足的能够覆盖并购贷款风险的担保,包括保证担保、抵押担保、质押担保以及其他符合法律规定的担保形式。 申请并购贷款的条件: (一)并购方依法合规经营,信用状况良好,没有信贷违约、逃废银行债务等不良记录; (二)并购交易合法合规,涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有资产转让等事项的,应按相关法律法规和政策要求,取得有关方面的批准和履行相关手续; (三)并购方与目标企业
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企业并购的法律条件山东在线咨询 2022-04-06过程:初始准备阶段1.取得政府部门和双方公司股东的初步许可;2.聘请投行、律师、会计师、公关顾问等顾问;3.进行初步发尽职调查;4.初步取得融资承诺函。开展尽职调查与初步协议1.律师、会计师顾问进行深入的尽职调查,并根据调查结果进行财务模型的建立;2.订立意向书;3.并购双方谈判并签署意向书;4.确认交易结构。三.签订交易文件1.公司取得股东许可;2.双方公司再次谈判并签署最终收购协议。四.交割前
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民营企业并购有什么条件湖北在线咨询 2023-01-101、民营企业并购有公司合并的方式有新设合并以及吸收合并。公司合并需要由股东大会经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过,之后应当签订合并协议。 2、法律依据:《公司法》 第一百七十二条公司合并可以采取吸收合并或者新设合并。 一个公司吸收其他公司为吸收合并,被吸收的公司解散。两个以上公司合并设立一个新的公司为新设合并,合并各方解散。 第一百七十三条公司合并,应当由合并各方签订合并协议,并编制资产