信贷员违法发放贷款罪，怎么认定？-法师兄

信贷员违法发放贷款罪，怎么认定？

来源：互联网时间： 2023-08-18 20:41:09 74 人看过

信贷员违法发行贷款罪认定需要满足以下要求：违法发行贷款罪侵犯的客户是国家金融管理制度，具体是国家贷款管理制度。客观要件：本罪客观地表现为行为者实施违反法律、行政法规的规定视职务、滥用职权、发放贷款、造成重大损失的行为。主观要件：违法发放贷款罪在主观方面表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失，这种过失一般是过于自信的过失。主体要件：本罪的主体是特殊主体，只有中国国内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社和其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成，其他机构包括外资金融机构（外资、中外合资、外资金融机构的分公司等）

信贷员收礼多少钱算违法

信贷员收礼看是否在收贷，放贷期间，如果是，不论多少钱，都属于违法行为。当事人收取的红包是为其谋取不正当的利益，或者收取的红包是属于非法的，达到一定的数额就会构成受贿。贪污或者受贿“数额较大”，依法判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。“其他较重情节”，依法判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。

《刑法》

第一百八十六条【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多信托投资公司相关文章

有期徒刑
违法发放贷款罪是怎么认定的

认定违法发放贷款罪要注意以下两点：（一）区分违法发放贷款罪与非罪的界限主要应注意考察以下几点：1、行为人是否违反规定而玩忽职守或者滥用职权。如果行为人既未玩忽职守，也未滥用职权，而是符合有关规定向借款人发放贷款，借款人因特殊原因不能按期偿还贷款本息造成贷款人损失的，由于行为人对损失的发生既无故意，也不存在过失，当然不能对其追究刑事责任。2、造成损失大小。如果未造成重大损失的，不能以犯罪论处。（二）与违法向关系人发放贷款罪的区别两者的区别主要是：1、行为对象不同。前者是向关系人以外的其他人发放贷款；后者是向关系人发放贷款。2、行为表现不同。前者表现为玩忽职守或者滥用职权而向关系人以外的其他人发放贷款的行为；后者表现为向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件。3、构成犯罪的具体标准不同。前者要求造成重大损失的才构成犯罪；后者要求构成较大损失的就可以构成犯罪违法发放

2023-08-15

464人看过
有期徒刑
违法发放贷款罪怎么定罪

违法发放贷款罪是由下列要件构成的：1、主体是中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司及其他经营贷款业务的金融机构和其工作人员；2、主观方面表现为过失；3、客体是国家的金融管理制度；4、在客观上表现为行为人实施了违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，发放贷款，造成重大损失的行为。违法发放贷款罪既遂的量刑标准？我国《刑法》中对于构成违法发放贷款罪的既遂，所细分的量刑处罚标准如下：一般处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金。违法发放贷款罪侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度。《刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人

2023-07-28

72人看过
有期徒刑
违法发放贷款罪怎么定罪

违法发放贷款罪是由下列要件构成的：1、主体是中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司及其他经营贷款业务的金融机构和其工作人员；2、主观方面表现为过失；3、客体是国家的金融管理制度；4、在客观上表现为行为人实施了违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，发放贷款，造成重大损失的行为。违法发放贷款罪既遂的量刑标准？我国《刑法》中对于构成违法发放贷款罪的既遂，所细分的量刑处罚标准如下：一般处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金。违法发放贷款罪侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度。《刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人

2023-07-28

358人看过
履行职责
违法发放贷款罪怎么定罪

违法发放贷款罪是由下列要件构成的：1、主体是中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司及其他经营贷款业务的金融机构和其工作人员；2、主观方面表现为过失；3、客体是国家的金融管理制度；4、在客观上表现为行为人实施了违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，发放贷款，造成重大损失的行为。一、擅自设立金融机构罪的构成要件有哪些擅自设立金融机构罪的构成要件是：1、客体要件，本罪侵犯的客体为国家金融管理制度；2、客观要件，本罪客观上表现为未经中国人民银行批准设立商业银行、证券交易所、保险公司或者其他金融机构的行为；3、主要要件，本罪主体为一般主体，也可为单位；4、主观要件，本罪主观上表现为故意。二、什么是玩忽职守罪？如何认定玩忽职守罪玩忽职守罪是指国家机关工作人员严重不负责任，不履行或不正确地履行自己的工作职责，致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的行为。玩忽职守罪的认定：1、客体要件。本罪

2023-02-28

478人看过

有期徒刑
如何认定违法发放贷款罪

违法发放贷款罪的对象是贷款，即贷款人对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。贷款既可以是人民币，也可以是外币。发放的如果不是贷款，不能构成违法发放贷款罪。1、违法发放贷款罪侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度。2、本罪在客观上表现为行为人实施了违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，发放贷款，造成重大损失的行为。3、违法发放贷款罪的主体，是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也能构成本罪。4、违法发放贷款罪在主观方面表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失，这种过失一般是过于自信的过失。至于行为人实施的发放贷款行为本身，则是出于故意，尤其滥用职权，更是故意而为，但违法发放贷款罪属于结果犯，行为人对行为的故意并不影响其对结果的过失，因而违法发放贷款罪仍属于过失犯罪。律师补充：违反国家规定，主要是指违反有关信

2023-05-06

90人看过
单位犯罪
违法发放贷款罪如何认定

认定违法发放贷款罪，应从其构成要件上掌握。(一)客体要件本罪侵犯的客体是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度。本罪的对象是贷款。所谓贷款，是指贷款人对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。贷款币可以是人民币，也可以是外币。(二)客观要件本罪在客观上表现为行为人实施了违反法律、行政法规的规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件，造成较大损失的行为。(三)主体要件本罪的主体属特殊主体，只限于银行或者其他金融机构及其工作人员。(四)主观要件本罪在主观方面表现为过失。即行为人对其非法向关系人发放贷款行为所造成的损失是出于过失的心理态度，这种过失一般是过于自信的过失。二、重大责任事故罪是如何认定的工程重大安全事故罪，是指建设单位、设计单位、施工单位、工程监理单位违反国家规定，降低工程质量标准，造成重大安全事故的行为。本罪的构成要件有：1.本罪

2023-03-26

274人看过