非法吸收公众存款高利贷有哪些违规形式?
来源:法律编辑整理 时间: 2023-03-11 15:23:04 155 人看过

民间借贷中常见的非法集资或吸收公众存款主要由以下几种情形:

1、以合法经营的形式非法吸收资金的;

2、未经批准向社会不特定对象或者亲戚朋友借款的;

3、使用诈骗方法非法集资的等。

一、非法集资罪的认定有何标准

非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众吸收资金的行为。根据法律规定,想要认定为非法集资罪,也就要同时满足以下四个条件:1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或给付回报;4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。如果是针对特定对象吸收资金的,则不构成非法集资罪:1、在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中,明知亲友或单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任;2、以吸收资金为目的,将社会人员吸收为单位内部人员,并向其吸收资金的。

二、非法集资的投资人如何处理

非法集资,犯本罪的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。非法集资罪是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。非法集资,是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规,通过不正当的渠道,向社会公众或者集体募集资金的行为,是构成本罪的行为实质所在。非法集资并不是一个独立的罪名,刑法上的非法集资是指非法吸收公众存款罪集资诈骗罪。参与非法集资的,按具体情节定罪处罚。如构成集资诈骗罪的,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。

三、非法集资罪怎么认定

非法集资罪的认定,必须同时满足以下四个条件:

1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等方式向社会公开宣传;

3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式偿还本息或者支付回报;

4、吸收公众资金,即社会不特定对象。

如果是针对特定对象吸收资金,不构成非法集资罪:

1、在向亲友或单位内部人员吸收资金的过程中,明知亲友或单位内部人员向不特定对象吸收资金并放任;

2、以吸收资金为目的,吸收社会人员为单位内部人员,吸收资金的。

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2024年12月25日 22:58
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