作者:佚名2008-8-218:38:04来源:和讯网
法国兴业银行(601166行情,股吧)(SocieteGenerale)1月24日披露,因该银行一名交易员的欺诈交易行为造成了该行49亿欧元的损失。法兴银行1月18日发现一名驻巴黎的交易员,在超过权限的情况下私自建立了违规的交易部位。银行被迫在全球股市大跌的环境下了结这些违规部位,损失高达49亿欧元(约合72亿美元)。
涉嫌违规的交易员是热罗姆·凯维埃尔(JeromeKerviel),年仅31岁,在去年和今年,这名交易员越权建立了“大量”违规头寸,他利用自己原来在银行中后台部门工作中对银行监控系统的了解,通过精心设计虚假交易,隐藏了这一巨额的违规头寸。巴黎检控方后续调查显示,欧洲期货交易所(EUREX)早在2007年11月就已经质疑凯维埃尔的交易部位,并已通知法国兴业银行。不过凯维埃尔则成功利用虚假文件表明其交易风险已被对冲覆盖,从而应付了来自法国兴业银行本身的质询。从表面情况来看,法兴银行对于来自欧洲期货交易所的警示信息并未认真细致加以核查,否则就可能会在去年11月发现该交易员存在违规交易。
伴随着全球金融市场不断发展,放松监管、混业经营的需求不断增长,大型金融机构相应建立了强大的风险管理部门,运用有效的技术手段来管理各类业务的风险。法国兴业银行的内控制度及其风险管理能力在此前也是得到业内广泛认可的,它最受业界推崇的就是在风险较高的金融衍生品市场中的风险控制管理能力,也因此长期占据业界领先位置。本次事件曝光一方面表明在广泛依赖技术手段管理风险的情况下,也要注意加强对内部人员的管理,防止因人的因素而使风险控制措施失效。另一方面,也表明金融企业要高度重视外界监督的积极作用。在法兴事件中,来自欧洲期货交易所(EUREX)的警示信息如果能够得到积极重视,相应监管人员详细核实凯维埃尔的交易部位及其宣称的对冲风险的相关交易部位,就可能会及早发现该交易员违规交易的事实,减少可能带来的损失。
当前,我国金融改革发展面临新的形势。从国际上看,经济全球化深入发展,资本流动规模不断扩大,金融创新日新月异,金融对各国经济和世界经济的作用与影响明显增强。同时,国际金融领域的竞争日趋激烈,不确定性因素增多,外部金融动荡对我国金融业冲击的可能性加大。我国金融业正处在一个重要的转折期,也处在一个重要的发展期。吸收和借鉴发达国家的监管经验,从新的风险事件中总结监管经验将有助于我国金融市场又好又快发展。
国内金融市场中已经形成了监管部门、行业协会、交易所、业界机构、投资者的多层次的外部监督体系,伴随着金融市场不断发展,金融企业也将不断成长,在强化内部风险控制体系和完善人员管理的同时,也要高度重视外部监督带来积极作用。
此外,为了更好促成金融期货有效强化风险控制,监管部门、交易所都可以更多发挥其外部监督的职能。比如,一行三会发现业内机构可能存在违规行为,有权积极行使外部监督职权。交易所在开展证券及期货品种交易过程中,也有权对可能的违规交易向会员单位及客户发出警示信息,从而有助于会员单位及客户及早发现异常情况,更好强化内控风险管理。
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