工银发字[1989]第73号

1989年4月22日

为了做好买入外币票据业务，为侨胞、侨属、港澳台同胞、外籍华人服务，便利国外人士来华旅游访问，特制定本办法。

一、

买入外币票据的条件

(一)

外币票据必须是国家外汇管理局已公布外汇牌价的可自由兑换的外汇。

(二)

签票银行必须与中国工商银行有代理行关系，以便鉴别与核对印鉴。

(三)

原则上持票人必须在中国工商银行开有外币帐户，以便行使追索权。

(四)

付款银行必须在票据所属货币的国家境内，可立即将款项转入中国工商银行帐户的。

二、

买入外币票据的范围

(一)

汇票(BILLOFEXCHANGE)。限即期的银行汇票(DEMANDDRAFT)，包括银行限额汇票(即国际限额汇票INTER-ANTIONALMONEYORDER)，但汇票的收款人或经过背书转让的持有人应具有银行认可的资信，其他汇票不买入。

(二)

支票。限保付支票(CERTIFIEDCHEQUE)和银行支票(CASHIERSCHEQUE或BANKERSCHEQUE)。私人支票(PERSONALCHEQUE)因缺乏保障，一般不办理买入。遇特殊情况，确需照顾的，对具有银行认可的保函担保的私人支票(包括企业)，可以买入。

(三)

本票(PROMISSORYNOTE)。限银行本票，其他本票不买入。

(四)

旅行支票(TRAVELLERSCHEQUE)。限中国工商银行已有票样可资鉴别的。

(五)

光票信用证(CLEANCREDIT)项下的收据(或汇票)。限国外代理行签发，以中国工商银行为付款行的。

三、

买入外币票据的处理

(一)

持票人(受益人)申请办理买入外币票据，应填写申请书，提供与票据收款人一致的身份证件，并在票据上背书。

(二)

认真审查票据的签发日期和有无过期。境外银行签发的各种汇票，如无特别注明的，一般有效期为一年。

(三)

认真核对出票行的印鉴是否相符，核对收款人的证件和背书与票据抬头人是否相符，核对票据货币名称、金额大、小写是否相符。对国际限额汇票还要核对票据金额是否超过汇票正面注明的最高限额。

(四)

银行对所有买入外币票据业务的回单均须加盖有追索权(WITHREOURSE)字样的戳记。

(五)

买入外币票据款项须存入受益人在中国工商银行开立的外币帐户，然后再取款。如受益人未开立外币帐户，必须详细记录收款人姓名、证件号码及住址等。

(六)

银行受理买入外币票据，按规定收取贴息和手续费。

(七)

买入外币票据是银行的一种垫付资金业务。应尽快将买入的票据委托代理行收取款项。具体手续参照外币票据托收办法办理。

四、

其他

(一)

本办法由中国工商银行总行制定，解释和修改亦同。

(二)

各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行可依据本办法制定实施细则，报总行备案。