资金监管手续如何办理-法师兄

资金监管手续如何办理

来源：法律编辑整理时间： 2024-08-19 14:16:36 233 人看过

如有意向进行资金监管业务，可携带有效身份证明文件（包括但不限于身份证）、不动产所有权证书以及购买房屋相关的契约条款等详细资料前往银行设立的资金监控服务专窗提出正式申请。

资金监管是一种非常严谨且透明公正的交易手段，它能够确保买方在房产交易过程中，将购房款项由由公平、公开的第三方机构予以监管而非直接全额支付给卖方，从而保障了整个交易流程中的资金安全性。

这种交易模式尤其适用于涉及到不动产买卖交易的各种情况。

《商业银行法》第三条

商业银行可以经营下列部分或者全部业务：

（一）吸收公众存款；

（二）发放短期、中期和长期贷款；

（三）办理国内外结算；

（四）办理票据承兑与贴现；

（五）发行金融债券；

（六）代理发行、代理兑付、承销政府债券；

（七）买卖政府债券、金融债券；

（八）从事同业拆借；

（九）买卖、代理买卖外汇；

（十）从事银行卡业务；

（十一）提供信用证服务及担保；

（十二）代理收付款项及代理保险业务；

（十三）提供保管箱服务；

（十四）经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。

经营范围由商业银行章程规定，报国务院银行业监督管理机构批准。

商业银行经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多法律综合知识相关文章

监护
委托监护人如何办理手续

现在办理委托监护人的方式是去所在的去或市的公证处办理即可。监护人将监护职责部分或全部委托给他人就是监护委托。监护人应当履行监护职责，保护被监护人的人身、财产及其他合法权益，除为被监护人的利益外，不得处理被监护人的财产。监护人应当履行监护职责，保护被监护人的人身、财产及其他合法权益；除为被监护人的利益外，不得处理被监护人的财产。监护人依法履行监护的权利，受法律保护。监护人，是对无民事行为能力和限制民事行为能力的人(如未成年人或精神病人)的人身、财产和其他合法权益负有监督和保护责任的人。监护人必须具有完全行为能力，并依法律规定产生。监护职责是否可以委托于他人，这是一个非常重要的问题，因为涉及法律上监护目的贯彻的问题。从理论上说，监护是法律上强行的制度，中心点在于更好地保护被监护人，因此原则上应不容许委托，除非基于受监护人的教育或受照顾必要。一、什么人能成为委托监护人？委任监护人有由父母委托他人

2023-02-16

139人看过
法律综合知识
卖房办理资金监管有什么好处，二手房资金监管流程是什么

一、资金监管对买卖双方有什么好处？1、资金结算方便安全买卖双方资金往来可以不用自行交割，也不用再通过中介机构，而是由政府部门监管，通过银行结算方式收付。一方面，方便了广大消费者就近交存或提取大额房款，避免大额现金流转风险。2、监管资金带息支付房屋交易完毕后，买方领取产权证，资金监管机构指令银行将房款连同交易期间的利息一并支付给卖房人。3、不延时限便捷服务房屋交易资金实行监管后，权属登记机关对房屋交易经审核准予登记发证的，买卖双方自登记进件之日起经15天便可领取产权证或房款。二、申请交易资金监管后大概多长时间能拿到房款？1、全款：采取一次性付款方式购房的交易，卖方15天即可办结全部手续；2、贷款：申请公积金或商业贷款方式购房的，房管部门7个工作日内核发房屋他项权证（即抵押权证），然后贷款人将他项权证送交贷款银行，银行将贷款划入监管帐户后，买房人领取产权证，卖房人也可领取房款。三、二手房资金监

2023-11-30

112人看过
管制
丢失二手房资金监管协议，如何是好？

可以去原来办理的机构补办一份。资金监管是一种二手房交易中的一种保障制度，没有强制性，二手房买卖双方可以按照需求进行使用，最形象的例子就是买卖物品时的支付宝。如果二手房交易的房屋尚有未还清的贷款，而卖家享用买家的首付款还清贷款，解除房屋抵押，然后在过户房产给买家。买家担心卖家把这笔钱用作他用，房产不能办理过户，双方就可以使用资金监控。资金监管是把购房人已经支付的房款，保管在由上下家同意的第三方资金账户里，专款专用。也就是说，只能用于还清上家贷款，这样就能保障交易流程的顺利和安全。虚假合同套取资金咋办视具体情况而定。1、签订虚假合同，以非法占有为目的，用虚假合同套取资金的，如果数额达到较大的定罪标准的，可能构成诈骗罪。2、构成诈骗罪，一般情况下，会判处三年以下有期徒刑、拘役或管制，同时并处或单处罚金。《中华人民共和国城市房地产管理法》第三十六条房地产转让、抵押，当事人应当依照本法第五章的规定办

2023-08-04

86人看过
借款
如何监管外资金融机构

外资金融机构的存贷款利率和各项服务利率，由外资金融机构按照中国人民银行的有关规定确定。外资金融机构从事存款业务，应当向中国人民银行在其所在地的分支机构缴存准备金。比例由中国人民银行确定，并根据需要调整。外国银行分行营运资金的30%以中国人民银行指定的计息资产形式存在，包括在中国人民银行指定银行的存款，个人独资银行、合资银行、独资财务公司、合资财务公司的资本充足率不得低于个人独资银行、合资银行信贷余额的8%，个人独资金融公司、合资金融公司对企业及其关联企业的出资额不得超过其资本的25%，但经中国人民银行批准的个人独资银行、合资银行的固定资产除外，独资金融公司、合资金融公司不得超过所有者权益的40%独资银行、合资银行、独资金融公司、合资金融公司的资本金中人民币份额的比例，其风险资产中人民币份额不得低于8%。外国银行分行营运资金和准备金总额中的人民币份额占其风险资产中人民币份额的比例不得低于8%

2023-05-07

284人看过

房产证
预售资金监管如何进行

损害赔偿请求权可以转让吗首批两个项目纳入资金监管不用再担心因为开发商资金短缺而延期交房、也不用担心买到烂尾楼……12月17日，备受关注的商品房预售资金监管正式实施，**绿地京创公司和**万科公司分别同北京银行和交通银行签订了预售资金监管协议，其项目绿地花都苑和半岛家园分别成为首批接受预售资金监管的楼盘。自12月1日起，北京市商品房预售资金监管系统正式上线运行。工商银行、建设银行、中国银行、中信银行、光大银行、交通银行、北京银行、招商银行、民生银行、农业银行10家银行，全部通过专线实现与预售资金监管系统的数据联通。今后，购房人将可以登录北京市商品房预售资金监管系统(www.bjjs.gov.cn)，在“合同网上签约查询”窗口(点击进入)，及时了解已经进入监管账户的购房金额。据了解，半岛家园房源有800多套，塔楼两居室每平方米均价1.45万元，板楼三居每平方米均价1.75万元。签订购房合同后，

2023-05-05

142人看过
法律综合知识
购房如何办理资金盗管

在选择银行委托金融机构时，需确保两家为同一机构。同时，还需要为自己开设个人结算账户以便后续操作。在此过程中，必须由房地产业主及其配偶亲自开立账户。倘若已经拥有托管银行相关账户，则只需保证该账户为本地账户并且具备个人转账功能即可。对于采用贷款方式支付购房款项的情况，贷款银行应当在办理产权登记手续之前发放贷款，并将贷款金额存入指定的交易结算资金专用账户。此外，交易双方尤其是出售方务必妥善保管存折，切勿将其交给他人，同时也请注意保护密码，避免泄露给无关人员。《城市商品房预售管理办法》第五条商品房预售应当符合下列条件：（一）已交付全部土地使用权出让金，取得土地使用权证书；（二）持有建设工程规划许可证和施工许可证；（三）按提供预售的商品房计算，投入开发建设的资金达到工程建设总投资的25％以上，并已经确定施工进度和竣工交付日期。第六条商品房预售实行许可制度。开发企业进行商品房预售，应当向房地产管理部门

2024-05-03

101人看过
验资
股权出资如何办理验资手续

股权出资如何办理验资手续在对股权出资进行验资时应遵守以下规则：（1）检查出资人以股权出资是否征得其他发起人的同意，并评估作价，折合成股份。（2）查阅评估报告，了解评估的目的、评估基准日、评估假设等有关限定条件是否满足验资的要求；关注评估报告的特别事项说明和评估基准日至验资报告日期间发生的重大事项对验资结论产生的重大影响；检查投入股权的价值是否经各出资者的认可。（3）检查股权是否存在争议及潜在纠纷，发起人或股东是否能够完全控制。（4）检查股权交接手续，明确评估基准日至股权交接日产生的利润归谁享有。（5）检查股权所在公司是否召开董事会和股东会，通过决议同意该发起人以股权出资，如果是有限责任公司，其他股东是否放弃优先购买权。（6）取得被审验单位、出资者和股权所在公司签署的在规定期限内办妥股权所在公司工商变更登记手续的承诺函。一、如何预防股权转让风险1、检查签订合同的主体在股权转让中，出让股权的主

2023-06-19

397人看过
营业执照
如何办理增资手续，企业名称登记管理有何规定

根据所认缴注册资本总额的变化办理增资手续。填写《企业变更（备案）登记申请书》，并按上述要求提交材料。新增注册资本未经验资登记，无需提交验资报告。对实收资本备案有积极要求的，可以根据实收资本变动备案提交补充材料（二）《企业名称登记管理条例》。使用的商号不得与其他同行业经批准注册的企业或者未标明行业的企业名称中的商号（商号）相同，但有投资关系的除外。三。不得与其他企业名称变更未满一年的原名称相同。不得与被注销登记或者被吊销营业执照不满三年的企业名称相同。“广东”企业必须符合《广东省“广东”企业登记管理办法》的规定。企业名称前加“中国”、“中国”、“国家”、“国际”等字样，或者名称中间加“中国”、“中国”、“国家”、“国家”等字样，或者名称中不含行政区划的，应当符合名称登记管理的有关规定。企业名称不得含有其他企业名称。企业分支机构的名称前应当加上所属企业的名称。企业名称应当使用符合国家标准的汉字

2023-05-02

93人看过

债权人
如何办理公司注册资金的注销手续？

当公司要申请注销时，如果注册资本规定时间内应要缴纳的资本没有缴纳，则就补缴才能注销公司，但如果公司没在规定时间中未缴的注册资本，则也可不用补缴，不过剩下没缴的注册资本则就要当做公司注销时的清算财产，当然，如果公司在注销清算时，发现这些资本仍旧不够抵债的，则股东就要对未缴出资外承担连带清偿的责任．在公司注销前，本约定注册资本的期限到了，仍旧没有缴完注册资本的，则就需要补缴完才可以注销，而认缴制的注册的公司，如果公司没有负债，认缴期限又没有到期，则要把认缴的资金全部缴完，就可以办理注销手续；如果公司在注销前有负债的情况，或是还有其他的纠纷，则就需要把公司所有负债，所有纠纷都解决好，才能申请办理注销公司注销如何办理？领取表格刊登破产广告按材料清单准备须提交的文件材料申请办理注销登记领取注销通知书或驳回通知书国税地税清理公章财务章缴清打道回府准备过程：（1）公司被依法宣告破产；（2）公司章程规定的

2023-07-02

268人看过
监狱
监狱和刑官如何管理犯人的资金?

该段内容讲述的是将钱汇入监狱的账户是不被允许的，家属可以通过邮局给服刑人员寄钱，但必须注明监狱和服刑监管区的地址及服刑人员的姓名，汇款单直接到监狱生活管理部门，由工作人员直接给他上内部账号，可以在监狱内超市消费，会见时也可以直接在窗口上账。将钱汇入监狱的账户是不被允许的，必须采用邮局汇款的方式将文件寄到监狱。家属可以通过邮局给服刑人员寄钱的，写清楚监狱和服刑监管区的地址及服刑人员的姓名，汇款单直接到监狱生活管理部门（生活科或者处），由工作人员直接给他上内部账号，可以在监狱内超市消费。可以在会见时直接在窗口上账。监狱内部账户及消费方法根据我国《监狱法》的规定，监狱内部账户及消费方法应当遵守相关规定。监狱内部账户是监狱为罪犯进行管理、教育、改造等提供服务的资金账户，消费方法应当遵循监狱规定，确保资金使用合规、透明、公正。同时，监狱内部账户及消费方法还应当满足财政部门的相关规定。监狱应当建立健

2023-08-29

444人看过
基金托管
基金托管人如何监督基金管理人的投资行为？

基金托管人又叫基金保管人。为了保障基金持有人的利益，防止基金资产被挪用或侵害，基金一般都要委托一个保管机构来对基金的投资进行监督和保管基金资产。在我国，一般是有实力的商业银行当基金托管人。托管人代表持有人保管基金的所有资产。基金托管人和基金管理人之间要签订协议，规定各自的责任。基金托管人的主要职责包括保管基金资产、执行基金管理人的投资指令、监督基金管理人的投资动作、复核审查基金净值、基金的业绩、保管基金的账簿、进行资金清算。对于开放式基金，托管人还要对基金的申购和赎回的方法和价格计算方式进行监督。基金托管人一般都设立专门的托管部，配备专门的人员和设备负责基金的托管。托管人对基金的投资进行每天的监控，基金与外部的所有资金和证券清算是由托管人进行的。所有有关基金的收入、费用和分红等等事宜也都由托管人进行监督和复核。托管人有责任确保所有有关基金的财务处理符合法律法规，基金的资产不会受到非法侵害。

2023-06-09

487人看过
监护
法律规定监护人手续如何办理？

监护人手续如何办理？直接申请就可以，不用办理什么手续。监护人，是对无民事行为能力和限制民事行为能力的人(如未成年人或精神病人)的人身、财产和其他合法权益负有监督和保护责任的人。监护人必须具有完全行为能力，并依法律规定产生。1、未成年人的法定监护人：首先应当由其父母担任，如父母死亡或者无监护能力的，按下列顺序由以下人员担任：①祖父母、外祖父母;②成年的兄、姐;③未成年人父母所在单位或未成年人住所地的居民委员会、村民委员或者民政部门。2、精神病人的法定监护人：按照下列顺序由以下人员担任：①配偶;②父母;③成年子女;④其他近亲属;⑤精神病人所在单位或者住所地的居民委员会、村民委员会。此外，与精神病人关系密切的其他亲属、朋友愿意担任监护责任，经精神病人的所在单位或者住所地的居民委员会、村民委员会同意的，也可以担任监护人。3、未成年人或者精神病人没有上述范围的近亲属或近亲属丧失监护能力的，有关单位或

2023-04-16

100人看过

法律综合知识
二手房资金监管包括哪些？二手房资金监管的最新流程

二手住宅贷款，资金监管流程如下：1、买卖双方签订《二手住宅买卖合同》，买卖双方共同提出交易资金监管服务需求；2、银行审查买卖双方的资质，并与买方签订贷款相关合同；3、评估房地产，根据评估报告确定首付金额；4、买方支付首付，款项直接进入资金监管账户，由银行监管。同时，买卖双方签订了《买卖双方资金监管协议》；5、买卖双方办理税费和过户手续；6、办理过户手续后，银行根据买卖双方的授权，按照指令拨付首付款；7、银行见其他权利证后，向卖方支付最终款项。二手房资金监管注意事项1．选择同一家托管银行，并开立个人结算账户。2．须提供房产买卖双方当事人的本人账户。3．可使用已有的相应托管银行的账户，但账户须是本地账户且具有个人转账功能。4．以贷款方式支付购房款的，贷款银行应于办理产权登记前发放贷款，将贷款存入指定的交易结算资金专用账户。中国农业发展银行会计业务操作规程（试行）第三条

2023-08-07

113人看过
监视居住
监视居住手续如何来进行办理?

监视居住手续当事人员或者是他的近亲属来提出这样的一种申请，然后由我们国家的监狱执行机关来进行一定的审查批准，在此之前的话，需要了解一下我们国家的刑事诉讼法当中，72条关于监视居住的要求。1、第七十二条：人民法院、人民检察院和公安机关对符合逮捕条件，有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人，可以监视居住：(一)患有严重疾病、生活不能自理的;(二)怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女;(三)系生活不能自理的人的唯一扶养人;(四)因为案件的特殊情况或者办理案件的需要，采取监视居住措施更为适宜的;(五)羁押期限届满，案件尚未办结，需要采取监视居住措施的。对符合取保候审条件，但犯罪嫌疑人、被告人不能提出保证人，也不交纳保证金的，可以监视居住。监视居住由公安机关执行。2、第七十三条：监视居住应当在犯罪嫌疑人、被告人的住处执行;无固定住处的，可以在指定的居所执行。对于涉嫌危害国家安全犯罪、恐怖活动犯罪、特别重大贿赂

2023-06-20

355人看过