一、p2p非法集资风险指的是什么?
p2p非法集资风险主要就是p2p网贷的公司或者平台为了开展业务而通过收取公众的钱财并将其以贷款的形式再发散出去以达到盈利的目的,但是如果P2P网贷平台公司虚构投资项目,发布虚假融资借款信息,吸收社会大众资金,再采取类似传销的手法,用后筹集的资金偿还先借到并到期的资金及利息,将资金池冗余资金用于它途,或卷款潜逃,那么这个网贷公司就有可能涉嫌非法吸收公众存款或集资诈骗案。
如果网贷平台公司先通过投资理财,等理由承诺高额的收益,将社会大众的资金,吸收到自己掌控的中间账户形成资金池。然后再寻找需要融资的借款人,以更高的利息出借资金,从中赚取高额利息差的行为,就涉嫌非法经营或者非法吸收公众存款案。
如果网贷平台公司,发布虚假的融资借款信息,诱惑社会公众出借资金。网贷公司将收到的资金用于投资期货、股票等高风险投资,以及房地产或以更高的利息借给他人。甚至用于平台实际控制者个人挥霍。这种情况下,网贷公司及其控制者,涉嫌诈骗或者非法吸收公众存款。
如果p2p网贷平台公司,未严格审查融资借款人的真实身份和资格。致使虚假借款人发布虚假融资借款信息,甚至平台公司为了多收手续费,默许纵容虚假借款人发布虚假信息,导致一人以多人名义借款,虚假借款人收到大量资金后,用于投资高风险行业,导致资金无法收回,那么有可能涉嫌诈骗和非法吸收公众存款。
非法集资不是一个罪名,只是一个定性的表述,即行为的“非法性”和“集资”的行为特征。其具体体现就是我国《刑法》第176条的非法吸收公众存款罪和第192条的集资诈骗罪,此外,还有一个非常重要的司法解释,即《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》。
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什么是P2P,p2p全是非法集资?
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借款指企业向银行等金融机构以及其他单位借入的资金,包括信用贷款、抵押贷款和信托贷款等。借款也可以指当事人向银行等金融机构以及其他单位和个人借入的资金,包括信用贷款、抵押贷款和信托贷款等。借款合同也是一般的民事合同,应当适用民事诉讼法律以及相... 更多>
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p2p非法集资平台有风险吗?黑龙江在线咨询 2022-07-30非法集资主要是包括非法吸收公众存款罪以及集资诈骗罪 前者情节较轻,后者可判死刑。如吴英。 现在很多P2P平台都游走在法律边缘,如最近被抓的融金所。 由于行业内类似融金所的平台还有很多,所以不少人为融金所鸣冤。但笨虎觉得,P2P本就一直游走在法律的边缘,平台如果有长期发展的准备就应主动迎合监管;而融金所作为成交量较大的平台在资金托管方面鲜有进展。这种情况下不排除监管层有“杀鸡儆猴”的意图。
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P2P平台如何排除非法集资的风险河南在线咨询 2022-10-15非法集资不是一个罪名,只是一个定性的表述,即行为的“非法性”和“集资”的行为特征。其具体体现就是我国《刑法》第176条的非法吸收公众存款罪和第192条的集资诈骗罪,此外,还有一个非常重要的司法解释,即《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》。
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p2p平台非法集资的法律风险有哪些安徽在线咨询 2023-01-05非法集资不是一个罪名,只是一个定性的表述,即行为的“非法性”和“集资”的行为特征。其具体体现就是我国《刑法》第176条的非法吸收公众存款罪和第192条的集资诈骗罪,此外,还有一个非常重要的司法解释,即《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》。
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什么是非法集资风险新疆在线咨询 2022-08-02根据我国法律法规,因参与非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担,而所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后,有剩余非法财物的,予以没收,就地上缴中央金库。经人民法院执行,集资者仍不能清退集资款的,应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中,地方政府只负责组织协调工作。这意味着一旦社会公众参与非法集资,参与者的利益不受法律
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p2p为什么是非法集资四川在线咨询 2022-04-07P2P网络借贷平台是P2P借贷与网络借贷相结合的金融服务网站。P2P借贷实际是民间借贷,网络平台担当是一介中介角色,借款人和投资人是一对一的关系。当然如果P2P非法吸收存款贷款或者搞非法集资或者搞诈骗那是违法犯罪行为,投资人在识别和控制风险一定要注意到这一点。 民间借贷与非法集资是有区别的。民间借贷是指公民之间、公民与法人之间、公民与其它组织之间借贷。只要双方当事人意思表示真实即可认定有效,因借贷